Fahre die Strategie mit den oberen 3 Dividenden ETF's seit 2,5 Jahren und bin sehr zufrieden. Haben das Jahr 2022 auch ziemlich gut vergleichsweise überstanden.
Gab es da vom ersten Monat an die Dividende oder wie läuft das? Ich hab z.b. im März mal zum testen was investiert und bis jetzt ( Mitte Juni) nicht einmal Dividende erhalten. 😮
Nahe an meiner Strategie. Nur, dass da noch ein paar (viele) (Quartals-) ausschüttende Aktien dabei sind. Macht ja schließlich auch Spaß selbst zu diversifizieren und so zu kombinieren, dass sich die Monatsauszahlungen angleichen ☺️
Vielen Dank für Euren Beitrag! In meinem Portfolio habe ich auch einen Teil mit ein paar von Euch gezeigten Dividenden-ETFs. Eure Übersicht ist super! Es ist für mich jeden Monat ein schönes Gefühl, wenn gerade in diesen Zeiten monatlich ein Dividendeneingang stattfindet. Das hilft mir durchzuhalten! 😅😂
Interessant wäre an dieser Stelle noch ein Vergleich der Gesamtrendite der drei verschiedenen Portfolios über 1,3 und 5 Jahre im Vergleich zu einer simplen 100% MSCI Strategie gewesen. Es ist ja spannend zu wissen, wie viel Rendite man am Ende durch eine reine Dividendenstrategie wirklich verliert.
Richtig und unbedingt den Dividenden ETF mit einem growth Pendant vergleichen. Also z.B. einen Global Select Dividend 100 mit einem MSCI World ETF vergleichen. In eigentlich allen Fällen wird der Dividenden ETF eine erheblich schlechtere Gesamtrendite bringen. Die Ausschüttungen haben ihren Preis, so viel ist sicher.
@@sportsfreundberlin in meinen Augen ist das ein hinkender Vergleich. Denn wenn ihr so einen Vergleich macht könnt ihr auch den msci mit dem s&p vergleichen. Und da schneidet der s&p zur Zeit um Längen besser ab. Denn im Vergleich zum msci und den div etf sind ja nicht nur div im msci enthaltenen sondern auch Wachstums Werte. Das ist also Äpfel mit Birnen zu vergleichen. Und wenn ihr die gleiche Benchmark vergleichen wollt ist es am Ende egal ob ihr eine. Thesaurierer habt oder einen ausschütter, die Performance ist die gleiche solange ihr reinvestiert. Was aber viel entscheidener ist, wozu wollt ihr die eine oder die andere Strategie nutzen. Ich gehe Mal davon aus die meisten hier sind noch relativ jung und betreiben einen Vermögensaufbau. Es gibt aber Leute die habe andere Ziele oder wünsche und wollen oder brauchen eher den Cashflow. Ja ich weiß da kommt dann wieder das Argument " nutze eine. Thesaurierer und verkaufe deine Anteile" aber bitte vergleicht euch auch da nicht mit anderen. Zum Beispiel ist es wahrscheinlicher das die div Abschläge durch Kurssteigerungen wieder ausgeglichen werden und zum anderen ist es auch Psychologisch einfacher wenn man merkt das die Anteile nicht weniger werden
Wenn sich jemand selbst jährlich 2% aus dem Depot auszahlt, und dafür seine Dividenden in selber Höhe thesauriert, hat er gleich viele Anteile im Depot wie jemand, der eine jährliche Dividendenausschüttung von 2% hat und sich nichts selbst auszahlt. Daher ist dein letzter Satz falsch. Es ist auch nicht „wahrscheinlicher, dass eine Aktie den Dividendenabschlag wieder aufholt“, als dass eine andere Aktie an Wert gewinnt.
@@fred3599 im Grunde ist es richtig was du sagst, aber wie gesagt ich rede von einem anderen Szenario. Ich rede davon wenn es zum Beispiel nicht mehr um den Vermögensaufbau geht, sondern zum Beispiel darum von seinem ersparten zu leben da ist dann nichts mehr mit reinvestieren.
Danke für die Arbeit an dem ETF-Suche-Tool! Mir persönlich reichen die 2 % Ausschüttungen, die man etwa für die breiter diversifizierten Welt-ETFs (z.B. ausschüttender MSCI World) erhält, aber das ist eben eine Frage des Anlageziels. Verbesserungsvorschlag für die Suche: Bitte eine Textsuche für die Dropdown-Menüs einfügen, die sehr viele Einträge enthalten (z.B. dem Index). Danke und einen schönen 4. Advent!
Kleine Anmerkung - die tatsächliche Abgeltungssteuer sollte bei Aktien-ETFs nicht 26,..%, sondern 18,46% sein... Die Teilfreistellung im Investmentsteuergesetz greift bei Fonds mit Aktienanteil >50 Prozent und senkt somit die Steuern.
Das stimmt und der Unterschied ist bei Variante 2 und 500.000 Euro Investitionssumme schon erheblich. Es bleiben dann 1.441 Euro netto im Gegensatz zu 1.301 Euro netto im Monat. Bei 1 Million ist die Differenz natürlich entsprechend noch größer.
Mini-Verbesserungswunsch für euren super ETF-Vergleich: Anzahl der Positionen im direkten 4er-Vergleich unter Zusammensetzung mit anzeigen. In jedem Fall ein genial gutes Tool - thx!
Könntest du evtl. ein Video machen, wie man seine Verluste steuerlich irgendwie geltend macht. Ich hab letztes Jahr im September mit Krypto, Aktien und ETF´s angefangen und unmengen Verlust gemacht. Hätte ich Bier gekauft, wäre ich jeden Tag betrunken und hätte mehr Flaschenpfand als mein aktuelles Portfolio ;) Nun ein Video bezüglich der Verluste wäre interessant, um überhaupt irgendwas von dem "Investment" zu retten bzw. zumindest das Gefühl zu haben :)
Dein Verlust wird automatisch bei der Bank hinterlegt. Wenn du Gewinne machst, wird es dann gegengerechnet. Du kannst dir den Verlust auch auf Antrag von der Bank bescheinigen lassen und in der Steuererklärung angeben. Allerdings handelt es sich um einen gesonderten Verlustverrechnungskreis. Du kannst also auch in der Steuer nur Aktienverluste mit Aktiengewinnen verrechnen....
Mögt ihr eventuell ein Video machen wo über alle „Ängste“ von Anfängern gesprochen wird? Was passiert wenn mein Broker pleite geht? Was passiert wenn der Indexanbieter pleite geht? Usw.
Was passiert wenn ich 6 Millionen im Lotto gewinne und meine Bank geht im Moment der Überweisung insolvent ist meine größte Angst 😂 Naja da müsste man erstmal gewinnen
Wie großzügig kann man bitte sein, einfach mal die Zusammenstellung eines Dividenden-Portfolie kostenlos zur Verfügung zu stellen? Ich meine natürlich muss man sich selber nochmal etwas intensiver mit den ETFs beschäftigen, die man sich ins Portfolio holt, aber ich könnte mir vorstellen, dass andere für die Infos, die ihr hier raus haut, ordentlich Kohle verlangen würden. Vielen Dank.
Bei dir funtkioniert anscheinend der Trick, das Wort "kostenlos" häufig zu nennen sehr gut. Übrigens darfst du diesen Kommentar hier kostenlos lesen! Ja du hast richtig gehört, KOSTENLOS!!! Wie großzügig bin ich bitte. Und auch noch ohne Werbung.
Ihr wertet offensichtlich für die Ausschüttungsmonate nur die Ex-Tage aus. Guckt Euch mal bitte die HSBC-ETF's an. Die Ex-Tage sind in 01/04/07/10, aber die Ausschüttungen finden in 02/05/08/11 statt. Ansonsten ist Euer Tool top.
@@Nambo871 thesaurierende ETFs sind ETFs die die Dividende wieder in sich investieren und nicht ausschütten, also nochmal von dem Dividenden Geld nachkaufen.
@@bene3730: Ein Unterschied - Ausschüttungen sind real und jetzt, Thesaurierer steigern ihren Kurs, den man in gegebener Zukunft (zum dann geltenden Kurs) realisieren kann. Ich bin Rentner, ich bevorzuge real und jetzt.
Hallo Thomas, mal wieder ein tolles Video in dem Du gut nachvollziehbar und plausibel die Geschichte erklärst, in diesem Video quasi die Zusammenstellung eines jeweiligen Portfolios mit Zielrichtung mtl. Ausschüttung. Mir fällt noch ein 4. mögliches Portfolio ein, indem man von allen 3 jeweils einen ETF nimmt. Dann hat man einen Anleihen- MSCi-World- und High-Dividendenteil. Nur so am Rande. Tja, dann danke und weiter so ! Viele Grüße
Wie wäre es beim 2. Portfolio den Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing (A1T8FV) durch den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing (A1JX52) zu ersetzen? Der A1JX52 ist auch ausschüttend und zwar im selben Zyklus wie der A1T8FV, zusätzlich perfomt er besser bei größerem Volumen? Würde mich über Feedback freuen!
Super eure ETF Suche👍🏻, aber warum wird da nicht in der Übersicht der aktuelle Kurs/Preis angezeigt? Zudem mal die Frage , habt ihr bemerkt , das wenn man eure suche auf dem Handy nutzt und es quer legt der Filter verschwindet?
Danke für das Video! Ich hab mir auch vor kurzem auch ein weiteres Depot mit der zweiten Strategie angelegt. Zwar mit anderen ETF‘s außer mit dem Vanguard ETF. 👍🏼
Großes Lob für die Homepage. Alle etf Infos die man sich wünscht. Ganz kleines manko: bei der filterfunktion wird bei mir teilweise nicht aktualisiert- da wäre ein Filter anwenden Button noch schön 😊
mir ist klar das es sich mit 10k gut rechnen lässt, ich würde es schöner (& realistischer) finden wenn ihr auch kleinere Geldsummen miteinander vergleicht. 5k, 3k usw. Klar man muss irgendwo die Grenze ziehen... ich vermute aber der "Otto Normal Verbraucher" (bzw eure Zielgruppe) hat weniger 1 Mio auf dem Konto sondern eher unter 10k. Ansonsten weiter so, toller contend
Also wo genau siehst du das problem? Und wenn du 10k oder weniger drauf hast, zahlst du noch keine Steuern. Angenommen du hast 5k drauf, dann teil das einfach durch 2, dann hast du dein ergebnis. Im langfristigen Horizont zahlst du aber durchaus viele Steuern, daher ist es dabei sinnvoll zu wissen, wieviel es wäre, wenn du 100k anlegen würdest, oder 500k. Am ende will man sich davon ja nicht monatlich ein Eis kaufen, sondern eher schauen, ob man damit theoretisch in rente gehen könnte.
@@parogin7786 Problem keins, nur eine Anmerkung ;-) Nicht jeder hat 10k zu Verfügung, sondern fängt mit bsp mit 3k an zu Investieren. Klar Interessiert es die, die schon weiter sind und mehr haben nicht so wirklich, aber was Interessiert mich 1 mio? :-D Mir ging es nicht um die Steuern sondern um "wieviel Geld bringt wieviel monatliche div?" Und wenn jemand keine 10k, 50k usw hat, bringt einem die Rechnung nicht extrem viel^^ (jaaaa man kann es sich runter rechnen, auch klar :-) )
Also mein Depot ist schon sechsstellig und ich denke das trifft hier auf garnicht so wenige zu. Fünfstellig denke ich ist hier sogar die Mehrheit also über 50% - aber nur eine Vermutung wäre schon wieder interessant zu wissen 😂
@Albi311088 - Wenn du "nur" unter 10.000 zur Verfügung hast, kannst du im REALEN Leben viel mehr "Rendite" machen, als wenn du das auf irgendein Zockerkonto packst. Nehmen wir an, du entscheidest dich, einen Fernseher zu kaufen, den du in irgendeiner Aktion für 800 statt für 1000 Euro schießen kannst. Gemäß dem Motto "ein gesparter Euro ist ein verdienter Euro" machst du hier 20% Rendite an einem Gegenstand, den du dir sowieso zulegen wolltest. Voraussetzung ist natürlich, dass du die Gegenstände sowieso kaufen wolltest. Du solltest also lieber die Augen nach Schnäppchen offen halten, da machst du mit den Beträgen einen besseren Schnitt.
Genau das wollte ich auch erwähnen. Bei dem HSBC MSCI World liegt der Zahltag einen Monat nach dem Ex-Datum, vielleicht zeigen deswegen alle ETF-Such Webseiten das falsch an.
War auch ein bisschen enttäuscht. Hatte mir nämlich ein Depot mit dem HSBC MSCI World, mit dem IShares MSCI Europe und den Vanguard FTSE All World High Dividend Yield aufgebaut, um monatliche Ausschüttungen zu bekommen und nun schüttet der MSCI World mit dem MSCI Europe gleichzeitig aus.
Hallo Kurze Frage. Lohnt es sich einmal ein Portfolie mit der 70/30 Regel aufzubauen, das akkumuliert und nebenbei noch bsp. diese drei ETFs ins Portfolio aufzunehmen, die ausschütten, damit ich mit den Ausschüttungen nochmal gezielt investieren kann?
Vielen Dank für das sehr interessante Video. Jetzt stell ich hier mal die typische deutsche Frage: Wäre es nicht, wenn es mir darauf ankommt einen monatlichen Ertrag zu generieren, viel besser, ich kaufe mir ne Immobilie dafür. Ich besitze ein Doppelhaus. Dieses hat mit Grundstück und Baunebenkosten 900.000€ gekostet (750qm GS in einer Kleinstadt mit ca. 50.000 Einwohnern). Die Hälften haben jeweils 150 qm Wohnfläche. Ich bekomme 2x 1750€ Miete monatlich. Das schafft kein mir bekannter ETF (wenn, nur gegen hohe Risiken). Bei der Immobilie habe ich auch Risiken. Aber die sind überschaubar. Wenn der Markt runter geht, dann gehe ich mit der Miete 100€/m runter. Dann bekomme ich das immer vermietet. Ich schöpfe aber jetzt auch noch nicht das maximal Mögliche aus. Ich könnte noch 100€ im Monat hoch gehen. Das Objekt ist neu und sehr gefragt. Zudem habe ich eine Immobilie mit einem Gegenwert und einer Wertsteigerung bzw. einer Wertstabilität, die ziemlich solide ist. Selbst jetzt im abfallenden Immo-Markt, ist der Verlust des Wertes sehr gering. Langfristig wird er aber steigen, da es weniger Platz und mehr Wohnraumbedürfnis gibt. Wie seht ihr das?
Das hab ich mich auch gefragt... Nur muss die Immobilie irgendwann saniert werden und gute Mieter lange bleiben. Wenn Mietnomaden oder Messis hast etc... Kannst auch Totalverlust erleidem
Ok. Mal abgesehen, dass man sich dagegen Versichern kann, ist das aber extrem unwahrscheinlich. Kenne niemanden persönlich, der sowas hatte. Man achtet auf die Mieter und dann gehts idR gut. Bei ETFs ist ja das Risiko auch nicht bei 0
@@dirkfromgermany4854 Was für versichern wenn der Mieter mehr Rechte als Pflichten hat und wo ist bei einem breitgestreuten ETF das Risiko gegenüber einer NICHT zu streuenden Immobilie. Natürlich ist der Faktor Mensch bei beiden gegeben.
@@basticz86100 Das ist ja ne klasse Floskel. Es gibt aber einfach Versicherungen, die dich vor Mieterschaden schützen bzw. den dann erstatten. Weil oben die Rede von dem Totalverlust einer Immobilie war, was so circa 1 Mal auf 500.000 Wohnungen zutreffen müsste. Und deshalb ist es extrem unwahrscheinlich und du kannst dir die Versicherung sparen. Aber für die Übervorsichtigen…. Beim Risiko meinte ich genau nur das: Faktor Mensch. Ist eben so. Gibt nix ohne Risiko. Aber wenn ich mir wir der Kollege da oben ne Immobilie in meiner Heimatstadt kaufe, wo ich die Nachfrage und die wirtschaftliche Situation gut kenne, dann ist das Risiko einer Immobilie doch sehr gering und gegen diese hier aufgezeigten Renditen, hab ich lieber was Greifbares. Bei uns in der Region haben Immobilien mehrere Generationen wohlständig gemacht. Das hat einfach echt gut und solide funktioniert. Kenne niemanden, der damit arm geworden ist. Leute die Geld in Aktien verloren haben kenne ich ein paar…
In meinen Augen macht die Immobilie mehr sinn als Bsp. 1Mio in ETF´s zu stecken und bis die Immobilie Saniert werden muss dauerts eine ordentliche Weile
Super Video ^^ Aber für kleinere Sparbeträge/Kleinanleger nicht unbedingt soo sinnvoll oder? Kann mir kaum vorstellen, dass man mal eben so 10k monatlich in ETF's steckt um dann z.B. ~32 Euro rauszukriegen. Bin für Meinungen/Tipps dazu gerne offen
Vielen lieben Dank für diesen tollen Beitrag. Habe eine Wohnung verkauft und werde nun den Verkaufserlös in Dividendenpapiere oder Dividenden-ETFs anlegen, erstrebe dadurch gleiche Einkommen wie mit der Vermietung - und zwar ohne den Mieter-Stress!!!
Top Video, super interessant, danke 👍 . . war grad das erste Mal auf finanzfluss und wollte ETFs vergleichen, leider ist mein Vanguard World Stock nicht auffindbar 😏
Macht es Sinn sich ein Portfolio aufzubauen das aus thesaurierenden & ausschüttenden ETFs besteht? Um z.B. seine thesaurierende Positionen auf lange Sicht mit den monatlichen Ausschüttungen zusätzlich zur monatlichen Sparrate aufzustocken und den jährlichen Steuerfreibetrag auszuschöpfen?
Habe von thesaurierend jetzt zusätzlich auf Ausschütter diversifiziert umd bei Rentenbeginn einen nennenswerten Beitrag zu haben ohne verkaufen zu müssen.
Vielen Dank für das Video :) Noch eine Frage, da ich neu in dem Thema bin: Kann ich irgendwo berechnen, wie ich mein Portfolio aufbauen muss, damit ich bei einer Besparung von 2400€ im Jahr (200€ pro Monat) zu einer Dividende von 3000€ (600€ Gewinn) komme? Oder ist das mit ETFs unrealistisch zu erreichen? Mit wieviel Dividende bzw. Gewinn pro Jahr kann man überhaupt bei einer 30 jährigen Besparung mit 200€ pro Monat im Alter von z.B. 60 Jahren rechnen?
Sparpläne sind halt etwas mühsamer zu berechnen, zumal bei ausschüttenden ETFs. Und Vorhersagen über 30jährige Besparung noch viel mehr (was kann sich in der Zeit an Ertragsrendite, Steuern u.a. alles ändern? Vor 30 Jahren war 1994. Was hat sich seitdem alles geändert?) Ich habe das seit 2018 so gemacht: einfach mal investiert, beobachtet, gelernt, vieles auch wieder verkauft, bessere Titel gekauft... learning by doing, planbar ist das nicht (z.B. kamen Corona und Ukrainekrieg unerwartet dazwischen)... aber bisher hat sich mein Depot (gerade von onvista-bank zu Zero umgezogen) ganz wacker gehalten.
@finanzfluss wo findet man eure Seite bzw die Tabelle mit den etfs sind? Vielen Dank für euren Content. Ich beschäftige mich mittlerweile täglich mit euren Videos und den Anlagen. Ich lerne immer mehr draus und fühl mich immer sicherer
Servus, danke für euer Video, ich hab tatsächlich euer Tool für genau solch eine Strategie 3 Wochen vor eurem Video benutzt und hab so einen Sparplan erstellt, mit 3 ETF's für monatliche Dividenden Ausschüttung. Zufälliger Weise entspricht der Sparplan eurem Portfolio 2, mit der Ausnahme, dass statt dem Vanguard ich den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Learders UCITS ETF habe. Hier auch mein Kritikpunkt an eurem Tool: Diesen VanEck ETF hat es mir nicht angezeigt, wenn ich den Filter bei der Aktienstrategie auf Dividende gesetzt habe, obwohl es ja eindeutig dem Namen nach ein Dividenden ETF ist. Da werden einige Dividenden ETF's nur angezeigt, wenn ich den Filter bei der Aktienstrategie nicht setze und stattdessen in der Namenssuche "Dividend" eingebe. Da zeigt er mir dann einige ETF's mehr an. Ich hab das kurz getestet: Wenn ich die Filter auf Aktien und Ausschüttung Vierteljährlich setzte, bekomme ich mit dem Filter "Dividende" bei Strategie 34 ETF's angezeigt, ohne den Filter Dividende und bei Eingabe von Dividend bei der Suche komme ich auf 59 in eurem Tool. Und noch ein "Fehler" der mir damals aufgefallen ist: Bei den Vierteljährlichen Ausschüttungs-ETF's zeigt er mir z.B. auch ETF's an, die nur 3x ausschütten, und im Beispiel des Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF ist es so, dass von den 3 Ausschüttungen 2 nur sehr gering ist, dafür fast alles im Q2 ausgeschüttet wird. Das zählt meiner Meinung nach nicht als vierteljährlich. Ich musste dann wegen solchen Beispielen ein bisschen länger rumklicken, um ETF's mit einem eher gleichmäßigen und tatsächlich vierteljährlichen Ausschüttungsprofil suchen müssen, was relativ umständlich war. Hoffe die Punkte können euch helfen, das Tool zu verbessern. Danke euch! VG
"Das zählt meiner Meinung nach nicht als vierteljährlich." Wenn 1 mal pro Quartal ausgeschüttet wird, dann ist das vierteljährlich, warum sollte es nicht so sein?
Mir persönlich fehlt es bei den in Deutschland handelbaren ETFs zu oft an Qualitätskriterien abseits der Divirendite. Ich bevorzuge aus dem Grund lieber Einzelwerte. 15 - 20 Werte reichen bereits für eine gute Diversifikation.
Seh ich ähnlich. Hab zwar rund 50% in breit streuende ETFs als Kern und die anderen 50% hab ich in Einzelwerte. Allerdings sind Einzelwerte eben nur für einen was, wenn man sich auskennt und vor allem Lust und Zeit hat sich damit auseinanderzusetzen.
@@finanzenfuranfanger7886 Genau, denn das Eine schließt das Andere nicht aus. Außer man fragt Gerd Kommer, den alten ETF-Fetischisten 😄 Meine Aussage oben bezieht sich aber auch nur auf die Dividenden-ETFs.
@@kleinanleger828 naja wird ja gern darauf geschoben dass das Klumpenrisiko zu hoch wird wenn man n ETF hat und dazu noch ne Einzelaktien die darin enthalten is... für mich einfach lächerlich und blanke Theorie normal kommst du da nicht auf so extrem hohe Werte. Und wie du sagst..wenn man seine Aktien gut diversifiziert auswählt reichen Theoretisch auch 20 Stück das seh ich auch so. Ich denk ich hab so 25 Einzelwerte aktuell zu den ETFs und Werd das ganze noch so auf 30 Einzelwerte ausbauen weil's noch ein bisl was gibt was ich gern hätte. Aber damit schlafe ich Seeeehr gut und da muss man keine Angst haben. Einzelwerte ist halt das Kaufverhalten auch sehr wichtig. Hier auf YT gibt's eine die sich Aktienalarm nennt - zugegeben sie macht nur Fehler und ihre Werte sind immer im Minus...teils mit Katastrophalem Ausmaß aber wenn man bisl Ahnung hat sieht man halt auch was für Fehler sie macht. Teils Meme Aktien...Start-ups...immer am höchsten Punkt eingestiegen...usw
Naja MSCI World ETF mag zwar 1000+ Posis haben aber ist wie die Deutsche Vermögensverteilung. Der grlßte Anteil geht an wenige Unternehmen. Wenn jucken paar 0.00001% Anteile? Das ist jetzt auch nicht wirklich gestreut
Macht es Sinn einen thesaurierenden MSCI World zu wählen und sich einfach Anfang des Monats selbst die durchschnittliche Rendite von ca. 7% des Depotvolumen (durch 12 Monate) auszuzahlen?
Vielen Dank für das tolle Video! Bei welchem Anbieter könnte man möglichst kostengünstig ein Depot eröffnen/führen, um monatlich in ETFs zu investieren? Ich hatte bis jetzt mein Depot bei Commerzbank, allerdings ist das übertrieben teuer.
Wie wärs denn mal wenn ihr ein bisschen was konkreteres für die risikofreie Geldanlage produziert? Bitte gerne genau gleiche Analyse und how to guides, wie für den risikobehafteten Teil, wo ihr Brokerauswahl, ETF-Auswahl, Brokereinrichtung etc in Step-by-step-Guides produziert habt. Wieso gibts das nicht für den risikofreien Teil? wie finde ich gute staatsanleihen, wie investiere ich darin, etc...
Hi, Anleihen sind nicht wirklich Risikofrei, auch diese Können theoretisch ausfallen (weil Firma Insolvent wird, bei Staatsanleihen, ist das risiko Natürlich geringer, wenn man da die Tripple A Staaten wie Deutschland nimmt). Kaufen kannst du die Anleihen auch bei deinem Broker mittels ETF. Als Risikofrei wird eigentlich nur Tagesgeldkonto/Festgeld angesehen. Aber auch hier nur bis 100.000€ Pro Bank/Kunde, weil der Deutsche/Europäische Einlagenfond nur bis dahin absichert. d.h. ab 100.000 Euro ein zweites Konto bei einer anderen Bank aufmachen. MfG Sven
@@jurgenfenske7913 Solange man soweiso noch in der Ansparphase ist, würde man die Ausschüttungen theoretisch sowieso wieder reinvestieren, also kann man auch die thesaurierenden nehmen. Finanzfluss hat da einen Artikel zu.
Vielen Dank für das Video .. kommt bei mir mit 62 Jahren genau richtig :-) Frage wäre jetzt noch: Wie sieht es bei den Portfolios nach 10 Jahren aus? Portfolio 3 dürfte dann ja eine Eckke mehr wert sein, demgegenüber haben die anderen alledings in den 10 Jahren mehr Dividende erzielt.
Interessante Darstellung mit den Varianten. Andere TH-camr stellen immer nur die „Standardvariante“ 2 dar und würzen mit Clickbait. Da sticht euer Content mal wieder positiv heraus! Durch die Vorgabe der möglichst häufigen Ausschüttungen fällt allerdings leider der WisdomTree Global Quality Dividend Growth (A2AG1D) durch euer Raster. Den finde ich ganz attraktiv im Dreieck zwischen Dividendenrendite, Kursentwicklung und Anlagekonzept platziert! Vielleicht mögt ihr auch bei Gelegenheit mal ein Auge auf ihn werfen…
Schon interessant jeden Monat etwas zu bekommen, aber nur alle 3 Monate ist auch ok.... Dann muss man auch weniger Buchungen eintragen 😉 Sind ja sonst schon viele mit dem Staking
Da würde ich ja immer den günstigen Vanguard ETF nehmen und einfach die vierteljährliche Ausschüttung selbst auf 3 Monate streuen. Das bisschen Disziplin sollte man ja schon haben und spart damit schon nicht wenig Geld.
Wer wäre der geeigneste Anbieter (seriös/geringe Kosten!) um diese Strategie umzusetzen? Gerne auch mit einem Aff.- Anmeldelink. Es ist ein Startbetrag von ca. 10 000€ und einer monatlichen Sparrate über 100-200€ (oder als Einmalbeträge in temporären Abständen?) vorgesehen. Danke für Ihre profes. Anlagevorschläge. 😊
Ich versuche grad mir dieses Szenario (3 ETFs) in einem Excel-Rechner nachzubauen. Da die Renditen unterschiedlich hoch sind, sind die monatlichen Ausschüttungen das ja auch, wenn man einfach ein Drittel in jeden ETF einzahlt. Wie rechnet man am besten den Betrag pro ETF aus, damit die Ausschüttungen gleich sind?
Suche mal nach "Investmentsteuerreform 2018". Wenn du die Dividenden ohne diesen Körperschaftssteuerabzug (oder Quellensteuerabzug) haben willst, musst du die Aktien direkt kaufen und es müssen Aktien aus einem Land sein, das keine Quellensteuern abzieht. Das geht in Deutschland z.B. mit deutschen und englischen Aktien. Die Abgeltungssteuer musst du aber immer zahlen, sofern dein Sparerpauschbetrag nicht ausreicht.
Sehr gutes Video und verlockende Prospektiven. 2 fragen… wäre da eine Mischung HSBC-SPDR-FTSE nicht gut? Und ☝🏻 wäre nicht profitabler in etablierten Dividenden Aktien zu investieren? Weiter so! Top Kanal 👌🏻
Was ich noch nicht verstanden habe: bei 10k wirft der ishares hier 42€ ab - was 0.42% entspricht, die Ausschüttungsrendite 2022 betrug jedoch 5,26%, was 526€ entspräche. Kann mir das jmd bitte erklären?
Nach dem die Dividende ausgezahlt wurde, ist die Aktie doch unmittelbar entsprechend weniger wert (Stichwort Ex-Dividende). Dann habe ich doch aber eigentlich gar nichts gewonnen, oder? Liegt der Kurs z.B bei 100 Euro und ich bekomme 5% Dividende, erhalte ich 5 Euro. Aber die Aktie ist dann Ex-Dividende nur noch 95 Euro wert und muss erst einmal wieder steigen. Ansonsten habe genauso viel Geld, wie vorher. Übersehe ich ich das was, oder habe ich das was falsch verstanden? Vielleicht kann mir das einer mal erklären?
Was komplett vernachlässigt wurde, dass die Höhe der Dividenden von Jahr zu Jahr schwanken und mal gekürzt oder erhöht werden. Manche nehmen langfristig tendenziell eher ab bzw. steigern die Dividenden nur minimal, sodass die Dividende pro Monat in Zukunft evtl. sogar weniger wird. Das Dividenenwachstum ist eine viel wichtiger Kennzahl als die anfängliche Dividendenrendite. Deshalb würde für mich eine Dividendenstrategie mit ETFs nie in Frage kommt, weil man den Schrott immer mitkauft und die Renditen in der Regel geringer sind.
Es gibt auch Dividend Growth - ETFs. Ein für mich weiterer Vorteil der Dividendenstrategie ist, dass man den ganzen unproduktiven Schrott, der nicht Willens oder in der Lage ist Dividenden auszuschütten ausschließt.
@@cere6853 danke dir! Finde ich grundsätzlich spannend. Einzige Handycaps in meinen Augen - sehr kleiner Fond, kategorische Ablehnung von Tabak und diversen anderen lukrativen Branchen sowie verhältnismäßig schwache Ausschüttungsrendite
Also vielleicht verstehe ich als Leihe hier etwas gewaltig falsch aber wenn ich bei 10k investiere und bei einem hoffentlich stabilen Kurs erst in 20 Jahren mein Geld wieder bekomme dann hat sich das ganze doch absolut nicht gelohnt.
Schöne Toolvorstellung. aber diese Ausschüttungsverteilung ist doch überflüssig. Macht das Portfolio nur unnötig kompliziert wenn ich mir den gleichen ETF von unterschiedlichen Anbietern suche, ggf mehr TER zahle. Ein ETF, ein Anbieter, alle drei Monate die dreifache Auszahlung und gut ist.
Hi Thomas! Sehr spannendes Video! Zum Thema Dividenden-ETFs: kannst du mal ein Video machen (oder hier in den Kommentaren erklären) wie „Covered Call ETFs“ funktionieren? Die kommen ja zum Teil auf bis zu 12% Dividendenauszahlungen. Wie ist das möglich? Wo ist der Haken? Wo / wie hoch sind deren Risiken? Beispiele: XYLD, QYLD. Ich denke, das könnte auch für andere Subscribers hier interessant sein.
Ich habe den Global X Nasdaq 100 Covered Calls ETF (europäische Version des QYLD). Hat sich bisher bewährt. Die halten (covered) Aktien aus dem Nasdaq 100, und verkaufen Call-Optionen darauf. Wenn der Kurs nicht besonders steigt, behalten sie den Optionspreis als Gewinn. Andernfalls werden die Aktien zum Call-Kurs (mit Verlust) verkauft. Kompliziertes Geschäft, habe mich selbst nicht daran getraut. Aber die machen das wohl gut, zahlen zuverlässig monatlich. Kurs -0.43%, habe nachgekauft.
Danke tolles Video. ich bin total unerfahren in ETF, bisher kenne ich Immobilien und Krypto. Kann man mit ETFs ein planbares Einkommen aufbauen? Und leider wohne ich aktuell noch in Dubai und kann mir hier kein Depot eröffnen. Hast du hier einen Tipp? Und ist es aktuell gut zu investieren oder sollte man abwarten auf einen Crash?
Wenn ich meine Rente durch Dividenden aufbessere, steigt dann mein Steuerbrutto? Oder ist das Ganze durch die 25%? Steuern bzw den Freistellungsauftrag abgegolten?
Nach Aufbrauchen des Freistellungsauftrags wird auf Erträge und Verkaufsgewinne die Abgeltungssteuer erhoben. Im Zweifel kann man bei niedriger Rente freiwillig die Kapitalerträge usw. auf der Anlage KAP zur Einkommensteuererklärung mit Bitte um Günstigerprüfung einreichen (zwecks Steuernachlass). Habe ich dreimal gemacht, war nie günstiger. Als Rentner mit 1900€ Rente zahle ich 7.54% ESt, aber der Grenzsteuersatz ist bei knapp 25%, und die KESt (nach angerechneter Quellensteuer) war 6.14% - nachvollziehbar.
Wow! Das ist 1) das beste Video zu dem Thema und 2) eure Suche ist der absolute Hammer! Vielen Dank. Kleines Update: Mittlerweile gibt es in eurer Suche sogar einen ETF, der monatlich Dividenden ausschüttet. Nämlich der "Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing". Er hat auch eine ziemlich hohe Aussschüttungsrendite. Allerdings ist die Gesamtperformance ziemlich mies. Ich finde den nicht gut. Was denkt ihr darüber?
Ich habe den Anfang und Mitte Februar gekauft. Kursentwicklung seitdem: +7.19%. Bei einem 10%-Ausschütter wäre ich auch mit 0% Kursentwicklung zufrieden, nur deutlich fallen sollte er nicht. Ausschüttungen schwankend (wie bei ETFs üblich), aber ok: bisher 8% netto wie erwartet.
Ich finde das lohnt sich erst, wenn wirklich Summen im vierstelligen Bereich und darüber ausgezahlt werden. Alles darunter würde ich persönlich wieder investieren womit man gleich bei einem thesaurierenden ETF bleiben kann. Während der Ansparphase also nicht so hilfreich, da man den Zinseszinseffekt ausbremst, aber durchaus eine Option, wenn man nach einer lange Ansparphase seine Rente aufbessern bzw. komplett davon leben will.
Sagen wir, ein Monatszahler schüttet 100€ netto aus. Fünf davon: 500€. Das kann man schon wieder reinvestieren, aber evtl. in andere Wertpapiere... also nicht "thesaurierend".
![[BAEMON NEWS 7] NEW ALBUM COMING IN](http://i.ytimg.com/vi/wtVeAPimOyo/mqdefault.jpg)
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id554 *📈
Zur ETF Suche: ►► www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ 🔍
Vermögen & Dividenden tracken mit Finanzfluss Copilot: ►► www.finanzfluss.de/copilot/ 📊
Mega video. Wie ist das durchschnittliche Dividendenwachstum? 8%?
Krasses Video, unfassbarer Wert. Auch der ETF Finder, den ihr da gebaut habt. Endlich mal was einfach Nutzbares! Bombe!
Sehr inspirierend und Glückwunsch zur tollen ETF-Suche. Die ist super geworden.
Fahre die Strategie mit den oberen 3 Dividenden ETF's seit 2,5 Jahren und bin sehr zufrieden. Haben das Jahr 2022 auch ziemlich gut vergleichsweise überstanden.
Welche den?
@@stayhardcore3730 iShares Global Select Dividend 100, FTSE All-World High Dividend Yield und SPDR Global Dividend Aristocrats.
Gab es da vom ersten Monat an die Dividende oder wie läuft das? Ich hab z.b. im März mal zum testen was investiert und bis jetzt ( Mitte Juni) nicht einmal Dividende erhalten. 😮
Ist es besser jeweils die gleiche Anzahl an Aktien zu kaufen oder jeweils das gleiche Geld zu investieren?
@@lalalala9450 Das gleiche Geld.
Wie gewöhnt ein geniales Video! Bündig, informativ, plausibel. Danke!
Nahe an meiner Strategie. Nur, dass da noch ein paar (viele) (Quartals-) ausschüttende Aktien dabei sind. Macht ja schließlich auch Spaß selbst zu diversifizieren und so zu kombinieren, dass sich die Monatsauszahlungen angleichen ☺️
Eure ETF Suche ist sehr intuitiv aufgebaut. Dass nenn ich mal gelungenes web design! Tolle Arbeit!👏
Vielen Dank für Euren Beitrag! In meinem Portfolio habe ich auch einen Teil mit ein paar von Euch gezeigten Dividenden-ETFs. Eure Übersicht ist super! Es ist für mich jeden Monat ein schönes Gefühl, wenn gerade in diesen Zeiten monatlich ein Dividendeneingang stattfindet. Das hilft mir durchzuhalten! 😅😂
Interessant wäre an dieser Stelle noch ein Vergleich der Gesamtrendite der drei verschiedenen Portfolios über 1,3 und 5 Jahre im Vergleich zu einer simplen 100% MSCI Strategie gewesen.
Es ist ja spannend zu wissen, wie viel Rendite man am Ende durch eine reine Dividendenstrategie wirklich verliert.
Richtig und unbedingt den Dividenden ETF mit einem growth Pendant vergleichen. Also z.B. einen Global Select Dividend 100 mit einem MSCI World ETF vergleichen. In eigentlich allen Fällen wird der Dividenden ETF eine erheblich schlechtere Gesamtrendite bringen. Die Ausschüttungen haben ihren Preis, so viel ist sicher.
Das will ich auch wissen
@@sportsfreundberlin in meinen Augen ist das ein hinkender Vergleich. Denn wenn ihr so einen Vergleich macht könnt ihr auch den msci mit dem s&p vergleichen. Und da schneidet der s&p zur Zeit um Längen besser ab. Denn im Vergleich zum msci und den div etf sind ja nicht nur div im msci enthaltenen sondern auch Wachstums Werte. Das ist also Äpfel mit Birnen zu vergleichen. Und wenn ihr die gleiche Benchmark vergleichen wollt ist es am Ende egal ob ihr eine. Thesaurierer habt oder einen ausschütter, die Performance ist die gleiche solange ihr reinvestiert. Was aber viel entscheidener ist, wozu wollt ihr die eine oder die andere Strategie nutzen. Ich gehe Mal davon aus die meisten hier sind noch relativ jung und betreiben einen Vermögensaufbau. Es gibt aber Leute die habe andere Ziele oder wünsche und wollen oder brauchen eher den Cashflow. Ja ich weiß da kommt dann wieder das Argument " nutze eine. Thesaurierer und verkaufe deine Anteile" aber bitte vergleicht euch auch da nicht mit anderen. Zum Beispiel ist es wahrscheinlicher das die div Abschläge durch Kurssteigerungen wieder ausgeglichen werden und zum anderen ist es auch Psychologisch einfacher wenn man merkt das die Anteile nicht weniger werden
Wenn sich jemand selbst jährlich 2% aus dem Depot auszahlt, und dafür seine Dividenden in selber Höhe thesauriert, hat er gleich viele Anteile im Depot wie jemand, der eine jährliche Dividendenausschüttung von 2% hat und sich nichts selbst auszahlt. Daher ist dein letzter Satz falsch. Es ist auch nicht „wahrscheinlicher, dass eine Aktie den Dividendenabschlag wieder aufholt“, als dass eine andere Aktie an Wert gewinnt.
@@fred3599 im Grunde ist es richtig was du sagst, aber wie gesagt ich rede von einem anderen Szenario. Ich rede davon wenn es zum Beispiel nicht mehr um den Vermögensaufbau geht, sondern zum Beispiel darum von seinem ersparten zu leben da ist dann nichts mehr mit reinvestieren.
Danke für die Arbeit an dem ETF-Suche-Tool! Mir persönlich reichen die 2 % Ausschüttungen, die man etwa für die breiter diversifizierten Welt-ETFs (z.B. ausschüttender MSCI World) erhält, aber das ist eben eine Frage des Anlageziels. Verbesserungsvorschlag für die Suche: Bitte eine Textsuche für die Dropdown-Menüs einfügen, die sehr viele Einträge enthalten (z.B. dem Index). Danke und einen schönen 4. Advent!
Mal wieder ein super Video. Folge euch schon seit ein paar Jahren und es wird nie langweilig 👍🏻
Kleine Anmerkung - die tatsächliche Abgeltungssteuer sollte bei Aktien-ETFs nicht 26,..%, sondern 18,46% sein... Die Teilfreistellung im Investmentsteuergesetz greift bei Fonds mit Aktienanteil >50 Prozent und senkt somit die Steuern.
Das stimmt und der Unterschied ist bei Variante 2 und 500.000 Euro Investitionssumme schon erheblich. Es bleiben dann 1.441 Euro netto im Gegensatz zu 1.301 Euro netto im Monat. Bei 1 Million ist die Differenz natürlich entsprechend noch größer.
Mein Gott ist das alles kompliziert, zieht doch einfach in die Schweiz
Eure Website wird ja immer besser, echt Klasse!
kurz, prägnant und informativ - tolles Video!
Danke für eure Arbeit ❤
Thomas danke für alles was du uns beigebracht hast !
Mini-Verbesserungswunsch für euren super ETF-Vergleich:
Anzahl der Positionen im direkten 4er-Vergleich unter Zusammensetzung mit anzeigen.
In jedem Fall ein genial gutes Tool - thx!
Könntest du evtl. ein Video machen, wie man seine Verluste steuerlich irgendwie geltend macht. Ich hab letztes Jahr im September mit Krypto, Aktien und ETF´s angefangen und unmengen Verlust gemacht. Hätte ich Bier gekauft, wäre ich jeden Tag betrunken und hätte mehr Flaschenpfand als mein aktuelles Portfolio ;) Nun ein Video bezüglich der Verluste wäre interessant, um überhaupt irgendwas von dem "Investment" zu retten bzw. zumindest das Gefühl zu haben :)
Wird nichts
Dein Verlust wird automatisch bei der Bank hinterlegt. Wenn du Gewinne machst, wird es dann gegengerechnet. Du kannst dir den Verlust auch auf Antrag von der Bank bescheinigen lassen und in der Steuererklärung angeben. Allerdings handelt es sich um einen gesonderten Verlustverrechnungskreis. Du kannst also auch in der Steuer nur Aktienverluste mit Aktiengewinnen verrechnen....
Mögt ihr eventuell ein Video machen wo über alle „Ängste“ von Anfängern gesprochen wird?
Was passiert wenn mein Broker pleite geht?
Was passiert wenn der Indexanbieter pleite geht?
Usw.
Ist doch egal, in jedem Fall gehören die Aktien dir, bzw. du kriegst zumindest den Liquidationserlös.
Was passiert wenn ich 6 Millionen im Lotto gewinne und meine Bank geht im Moment der Überweisung insolvent ist meine größte Angst 😂 Naja da müsste man erstmal gewinnen
Aktien sind Sondervermöhgen und gehören immer dir, das sind keine geldmittel die das unternehmen verwaltet und ggf verlieren kann
@@headshotinsknie abzüglich Steuern
Wenn man sich einen vernünftigen Broker aussucht hat man diese Sorge nicht 😂
Wie großzügig kann man bitte sein, einfach mal die Zusammenstellung eines Dividenden-Portfolie kostenlos zur Verfügung zu stellen? Ich meine natürlich muss man sich selber nochmal etwas intensiver mit den ETFs beschäftigen, die man sich ins Portfolio holt, aber ich könnte mir vorstellen, dass andere für die Infos, die ihr hier raus haut, ordentlich Kohle verlangen würden. Vielen Dank.
Bei dir funtkioniert anscheinend der Trick, das Wort "kostenlos" häufig zu nennen sehr gut. Übrigens darfst du diesen Kommentar hier kostenlos lesen! Ja du hast richtig gehört, KOSTENLOS!!!
Wie großzügig bin ich bitte. Und auch noch ohne Werbung.
@@troubadixgehtnix6361 km
Ihr wertet offensichtlich für die Ausschüttungsmonate nur die Ex-Tage aus. Guckt Euch mal bitte die HSBC-ETF's an. Die Ex-Tage sind in 01/04/07/10, aber die Ausschüttungen finden in 02/05/08/11 statt. Ansonsten ist Euer Tool top.
So ist es!
Die ETF Suche ist die beste auf dem Markt sogar besser als bei justETF 👍😁
Ein Video über Thesaurierende ETF's wäre super :)
Schau mal in die Videos, quasi jeder ETF der nicht als ausschüttend bezeichnet wird ist wahrscheinlich thesaurierend und wird hauptsächlich genutzt
@@Nambo871 thesaurierende ETFs sind ETFs die die Dividende wieder in sich investieren und nicht ausschütten, also nochmal von dem Dividenden Geld nachkaufen.
@@bene3730 Das erklärt es noch einmal etwas genauer 👍🏻
@@bene3730: Ein Unterschied - Ausschüttungen sind real und jetzt, Thesaurierer steigern ihren Kurs, den man in gegebener Zukunft (zum dann geltenden Kurs) realisieren kann. Ich bin Rentner, ich bevorzuge real und jetzt.
Hallo Thomas, mal wieder ein tolles Video in dem Du gut nachvollziehbar und plausibel die Geschichte erklärst, in diesem Video quasi die Zusammenstellung eines jeweiligen Portfolios mit Zielrichtung mtl. Ausschüttung. Mir fällt noch ein 4. mögliches Portfolio ein, indem man von allen 3 jeweils einen ETF nimmt. Dann hat man einen Anleihen- MSCi-World- und High-Dividendenteil. Nur so am Rande. Tja, dann danke und weiter so ! Viele Grüße
Sehr Tolles Video 👍👍 Frei gesprochen, Viele Bilder benutzt super gemacht
Wie wäre es beim 2. Portfolio den Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing (A1T8FV) durch den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing (A1JX52) zu ersetzen?
Der A1JX52 ist auch ausschüttend und zwar im selben Zyklus wie der A1T8FV, zusätzlich perfomt er besser bei größerem Volumen?
Würde mich über Feedback freuen!
Cool, echt interessant 👍, danke dir bzw. euch
Super eure ETF Suche👍🏻, aber warum wird da nicht in der Übersicht der aktuelle Kurs/Preis angezeigt?
Zudem mal die Frage , habt ihr bemerkt , das wenn man eure suche auf dem Handy nutzt und es quer legt der Filter verschwindet?
Das ist mir auch negativ aufgefallen.
Schönes Video, ich entspare genau so !
Danke für das Video! Ich hab mir auch vor kurzem auch ein weiteres Depot mit der zweiten Strategie angelegt. Zwar mit anderen ETF‘s außer mit dem Vanguard ETF. 👍🏼
Welche etfs denn?
Geiles Video, da freut man sich auf die Rente 🙏🏻👍🏻 LG ❤️ macht weiter so
Großes Lob für die Homepage. Alle etf Infos die man sich wünscht. Ganz kleines manko: bei der filterfunktion wird bei mir teilweise nicht aktualisiert- da wäre ein Filter anwenden Button noch schön 😊
mir ist klar das es sich mit 10k gut rechnen lässt, ich würde es schöner (& realistischer) finden wenn ihr auch kleinere Geldsummen miteinander vergleicht. 5k, 3k usw. Klar man muss irgendwo die Grenze ziehen... ich vermute aber der "Otto Normal Verbraucher" (bzw eure Zielgruppe) hat weniger 1 Mio auf dem Konto sondern eher unter 10k. Ansonsten weiter so, toller contend
Also wo genau siehst du das problem?
Und wenn du 10k oder weniger drauf hast, zahlst du noch keine Steuern.
Angenommen du hast 5k drauf, dann teil das einfach durch 2, dann hast du dein ergebnis.
Im langfristigen Horizont zahlst du aber durchaus viele Steuern, daher ist es dabei sinnvoll zu wissen, wieviel es wäre, wenn du 100k anlegen würdest, oder 500k.
Am ende will man sich davon ja nicht monatlich ein Eis kaufen, sondern eher schauen, ob man damit theoretisch in rente gehen könnte.
@@parogin7786 Problem keins, nur eine Anmerkung ;-) Nicht jeder hat 10k zu Verfügung, sondern fängt mit bsp mit 3k an zu Investieren. Klar Interessiert es die, die schon weiter sind und mehr haben nicht so wirklich, aber was Interessiert mich 1 mio? :-D Mir ging es nicht um die Steuern sondern um "wieviel Geld bringt wieviel monatliche div?" Und wenn jemand keine 10k, 50k usw hat, bringt einem die Rechnung nicht extrem viel^^ (jaaaa man kann es sich runter rechnen, auch klar :-) )
Also mein Depot ist schon sechsstellig und ich denke das trifft hier auf garnicht so wenige zu. Fünfstellig denke ich ist hier sogar die Mehrheit also über 50% - aber nur eine Vermutung wäre schon wieder interessant zu wissen 😂
Wird neuerdings kein Dreisatz mehr in der 5ten Klasse gelehrt? Armes Deutschland
@Albi311088 - Wenn du "nur" unter 10.000 zur Verfügung hast, kannst du im REALEN Leben viel mehr "Rendite" machen, als wenn du das auf irgendein Zockerkonto packst. Nehmen wir an, du entscheidest dich, einen Fernseher zu kaufen, den du in irgendeiner Aktion für 800 statt für 1000 Euro schießen kannst. Gemäß dem Motto "ein gesparter Euro ist ein verdienter Euro" machst du hier 20% Rendite an einem Gegenstand, den du dir sowieso zulegen wolltest. Voraussetzung ist natürlich, dass du die Gegenstände sowieso kaufen wolltest. Du solltest also lieber die Augen nach Schnäppchen offen halten, da machst du mit den Beträgen einen besseren Schnitt.
Super Video!
Wird eure ETF Suche laufend aktualisiert?
ACHTUNG:
HSBC schüttet nicht im Januar etc. aus sondern im Februar etc.
Passt da auf, damit Ihr dann nicht entäuscht seid.
@@paolodinorscio8872 keine Ahnung.
Genau das wollte ich auch erwähnen.
Bei dem HSBC MSCI World liegt der Zahltag einen Monat nach dem Ex-Datum, vielleicht zeigen deswegen alle ETF-Such Webseiten das falsch an.
War auch ein bisschen enttäuscht.
Hatte mir nämlich ein Depot mit dem HSBC MSCI World, mit dem IShares MSCI Europe und den Vanguard FTSE All World High Dividend Yield aufgebaut, um monatliche Ausschüttungen zu bekommen und nun schüttet der MSCI World mit dem MSCI Europe gleichzeitig aus.
@@schulte663 Ja. Es ist echt doof, dass die Daten da nicht stimmen.
Hab HSBC schon angeschrieben, ob sie das nicht ändern wollen. Aber ohne Reaktion.
US Aristocrats schuettet auch im März Juni September Dezember aus… nicht Februar….
Du bist der BESTE fertig 🙏 danke für alles
Hallo Kurze Frage. Lohnt es sich einmal ein Portfolie mit der 70/30 Regel aufzubauen, das akkumuliert und nebenbei noch bsp. diese drei ETFs ins Portfolio aufzunehmen, die ausschütten, damit ich mit den Ausschüttungen nochmal gezielt investieren kann?
Monatliche Etf- Dividenden 📈👍
Danke, sowas habe ich schon lange gesucht.
Vielen Dank für das sehr interessante Video. Jetzt stell ich hier mal die typische deutsche Frage: Wäre es nicht, wenn es mir darauf ankommt einen monatlichen Ertrag zu generieren, viel besser, ich kaufe mir ne Immobilie dafür. Ich besitze ein Doppelhaus. Dieses hat mit Grundstück und Baunebenkosten 900.000€ gekostet (750qm GS in einer Kleinstadt mit ca. 50.000 Einwohnern). Die Hälften haben jeweils 150 qm Wohnfläche. Ich bekomme 2x 1750€ Miete monatlich. Das schafft kein mir bekannter ETF (wenn, nur gegen hohe Risiken). Bei der Immobilie habe ich auch Risiken. Aber die sind überschaubar. Wenn der Markt runter geht, dann gehe ich mit der Miete 100€/m runter. Dann bekomme ich das immer vermietet. Ich schöpfe aber jetzt auch noch nicht das maximal Mögliche aus. Ich könnte noch 100€ im Monat hoch gehen. Das Objekt ist neu und sehr gefragt.
Zudem habe ich eine Immobilie mit einem Gegenwert und einer Wertsteigerung bzw. einer Wertstabilität, die ziemlich solide ist. Selbst jetzt im abfallenden Immo-Markt, ist der Verlust des Wertes sehr gering. Langfristig wird er aber steigen, da es weniger Platz und mehr Wohnraumbedürfnis gibt. Wie seht ihr das?
Das hab ich mich auch gefragt... Nur muss die Immobilie irgendwann saniert werden und gute Mieter lange bleiben. Wenn Mietnomaden oder Messis hast etc... Kannst auch Totalverlust erleidem
Ok. Mal abgesehen, dass man sich dagegen Versichern kann, ist das aber extrem unwahrscheinlich. Kenne niemanden persönlich, der sowas hatte. Man achtet auf die Mieter und dann gehts idR gut.
Bei ETFs ist ja das Risiko auch nicht bei 0
@@dirkfromgermany4854 Was für versichern wenn der Mieter mehr Rechte als Pflichten hat und wo ist bei einem breitgestreuten ETF das Risiko gegenüber einer NICHT zu streuenden Immobilie. Natürlich ist der Faktor Mensch bei beiden gegeben.
@@basticz86100 Das ist ja ne klasse Floskel. Es gibt aber einfach Versicherungen, die dich vor Mieterschaden schützen bzw. den dann erstatten. Weil oben die Rede von dem Totalverlust einer Immobilie war, was so circa 1 Mal auf 500.000 Wohnungen zutreffen müsste. Und deshalb ist es extrem unwahrscheinlich und du kannst dir die Versicherung sparen. Aber für die Übervorsichtigen…. Beim Risiko meinte ich genau nur das: Faktor Mensch. Ist eben so. Gibt nix ohne Risiko. Aber wenn ich mir wir der Kollege da oben ne Immobilie in meiner Heimatstadt kaufe, wo ich die Nachfrage und die wirtschaftliche Situation gut kenne, dann ist das Risiko einer Immobilie doch sehr gering und gegen diese hier aufgezeigten Renditen, hab ich lieber was Greifbares. Bei uns in der Region haben Immobilien mehrere Generationen wohlständig gemacht. Das hat einfach echt gut und solide funktioniert. Kenne niemanden, der damit arm geworden ist. Leute die Geld in Aktien verloren haben kenne ich ein paar…
In meinen Augen macht die Immobilie mehr sinn als Bsp. 1Mio in ETF´s zu stecken und bis die Immobilie Saniert werden muss dauerts eine ordentliche Weile
Super Video ^^
Aber für kleinere Sparbeträge/Kleinanleger nicht unbedingt soo sinnvoll oder? Kann mir kaum vorstellen, dass man mal eben so 10k monatlich in ETF's steckt um dann z.B. ~32 Euro rauszukriegen. Bin für Meinungen/Tipps dazu gerne offen
Das würde mich auch extrem interessieren.
Zum Anfang eher thesaurierende nehmen. Ich als Rentner hab mehr von einer Mischung. Ein paar Dividenden bessern meine Rente auf.
Sehr gute ETF Suche. Klasse!!!!
Vielen lieben Dank für diesen tollen Beitrag. Habe eine Wohnung verkauft und werde nun den Verkaufserlös in Dividendenpapiere oder Dividenden-ETFs anlegen, erstrebe dadurch gleiche Einkommen wie mit der Vermietung - und zwar ohne den Mieter-Stress!!!
Guter Plan, kommt sehr wahrscheinlich mehr dabei herum, als bei Mieteinnahmen. Und ETFs machen keinen Ärger.
Top Video, super interessant, danke 👍 . . war grad das erste Mal auf finanzfluss und wollte ETFs vergleichen, leider ist mein Vanguard World Stock nicht auffindbar 😏
der wird in Deutschland nicht gelistet.
@@peterruwe837 Ahh deshalb, danke für die Info 👍
Macht es Sinn sich ein Portfolio aufzubauen das aus thesaurierenden & ausschüttenden ETFs besteht?
Um z.B. seine thesaurierende Positionen auf lange Sicht mit den monatlichen Ausschüttungen zusätzlich zur monatlichen Sparrate aufzustocken und den jährlichen Steuerfreibetrag auszuschöpfen?
Nennt sich Steuer Stundungseffekt.
Geht aber nicht mehr wegen Vorabpauschale.
Danke, les ich mich mal zu ein. :)@@UndercoverDog
@@UndercoverDogwarum soll das nicht mehr gehen?
Habe von thesaurierend jetzt zusätzlich auf Ausschütter diversifiziert umd bei Rentenbeginn einen nennenswerten Beitrag zu haben ohne verkaufen zu müssen.
hättest auch den thesaurierer entsparen können mit 4%. zinsenzins kann dadurch weiter für dich arbeiten.
Vielen Dank für das Video :)
Noch eine Frage, da ich neu in dem Thema bin:
Kann ich irgendwo berechnen, wie ich mein Portfolio aufbauen muss, damit ich bei einer Besparung von 2400€ im Jahr (200€ pro Monat) zu einer Dividende von 3000€ (600€ Gewinn) komme? Oder ist das mit ETFs unrealistisch zu erreichen?
Mit wieviel Dividende bzw. Gewinn pro Jahr kann man überhaupt bei einer 30 jährigen Besparung mit 200€ pro Monat im Alter von z.B. 60 Jahren rechnen?
Viel mehr als du denkst, just do it.
@@TheBigShort11 Danke Bro, das hilft mir sehr.
Sparpläne sind halt etwas mühsamer zu berechnen, zumal bei ausschüttenden ETFs. Und Vorhersagen über 30jährige Besparung noch viel mehr (was kann sich in der Zeit an Ertragsrendite, Steuern u.a. alles ändern? Vor 30 Jahren war 1994. Was hat sich seitdem alles geändert?)
Ich habe das seit 2018 so gemacht: einfach mal investiert, beobachtet, gelernt, vieles auch wieder verkauft, bessere Titel gekauft... learning by doing, planbar ist das nicht (z.B. kamen Corona und Ukrainekrieg unerwartet dazwischen)... aber bisher hat sich mein Depot (gerade von onvista-bank zu Zero umgezogen) ganz wacker gehalten.
@finanzfluss wo findet man eure Seite bzw die Tabelle mit den etfs sind?
Vielen Dank für euren Content. Ich beschäftige mich mittlerweile täglich mit euren Videos und den Anlagen. Ich lerne immer mehr draus und fühl mich immer sicherer
Super Video! 🙂
Macht es Sinn einen vanguard FTSE All world ACC mit einem vanguard FTSE all world high dividended yield Dis. zu kombinieren?
Servus,
danke für euer Video, ich hab tatsächlich euer Tool für genau solch eine Strategie 3 Wochen vor eurem Video benutzt und hab so einen Sparplan erstellt, mit 3 ETF's für monatliche Dividenden Ausschüttung. Zufälliger Weise entspricht der Sparplan eurem Portfolio 2, mit der Ausnahme, dass statt dem Vanguard ich den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Learders UCITS ETF habe.
Hier auch mein Kritikpunkt an eurem Tool: Diesen VanEck ETF hat es mir nicht angezeigt, wenn ich den Filter bei der Aktienstrategie auf Dividende gesetzt habe, obwohl es ja eindeutig dem Namen nach ein Dividenden ETF ist. Da werden einige Dividenden ETF's nur angezeigt, wenn ich den Filter bei der Aktienstrategie nicht setze und stattdessen in der Namenssuche "Dividend" eingebe. Da zeigt er mir dann einige ETF's mehr an.
Ich hab das kurz getestet: Wenn ich die Filter auf Aktien und Ausschüttung Vierteljährlich setzte, bekomme ich mit dem Filter "Dividende" bei Strategie 34 ETF's angezeigt, ohne den Filter Dividende und bei Eingabe von Dividend bei der Suche komme ich auf 59 in eurem Tool.
Und noch ein "Fehler" der mir damals aufgefallen ist: Bei den Vierteljährlichen Ausschüttungs-ETF's zeigt er mir z.B. auch ETF's an, die nur 3x ausschütten, und im Beispiel des Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF ist es so, dass von den 3 Ausschüttungen 2 nur sehr gering ist, dafür fast alles im Q2 ausgeschüttet wird. Das zählt meiner Meinung nach nicht als vierteljährlich. Ich musste dann wegen solchen Beispielen ein bisschen länger rumklicken, um ETF's mit einem eher gleichmäßigen und tatsächlich vierteljährlichen Ausschüttungsprofil suchen müssen, was relativ umständlich war.
Hoffe die Punkte können euch helfen, das Tool zu verbessern. Danke euch!
VG
"Das zählt meiner Meinung nach nicht als vierteljährlich." Wenn 1 mal pro Quartal ausgeschüttet wird, dann ist das vierteljährlich, warum sollte es nicht so sein?
Mir persönlich fehlt es bei den in Deutschland handelbaren ETFs zu oft an Qualitätskriterien abseits der Divirendite. Ich bevorzuge aus dem Grund lieber Einzelwerte. 15 - 20 Werte reichen bereits für eine gute Diversifikation.
Seh ich ähnlich. Hab zwar rund 50% in breit streuende ETFs als Kern und die anderen 50% hab ich in Einzelwerte. Allerdings sind Einzelwerte eben nur für einen was, wenn man sich auskennt und vor allem Lust und Zeit hat sich damit auseinanderzusetzen.
@@finanzenfuranfanger7886 Genau, denn das Eine schließt das Andere nicht aus. Außer man fragt Gerd Kommer, den alten ETF-Fetischisten 😄
Meine Aussage oben bezieht sich aber auch nur auf die Dividenden-ETFs.
@@kleinanleger828 naja wird ja gern darauf geschoben dass das Klumpenrisiko zu hoch wird wenn man n ETF hat und dazu noch ne Einzelaktien die darin enthalten is... für mich einfach lächerlich und blanke Theorie normal kommst du da nicht auf so extrem hohe Werte. Und wie du sagst..wenn man seine Aktien gut diversifiziert auswählt reichen Theoretisch auch 20 Stück das seh ich auch so. Ich denk ich hab so 25 Einzelwerte aktuell zu den ETFs und Werd das ganze noch so auf 30 Einzelwerte ausbauen weil's noch ein bisl was gibt was ich gern hätte. Aber damit schlafe ich Seeeehr gut und da muss man keine Angst haben.
Einzelwerte ist halt das Kaufverhalten auch sehr wichtig. Hier auf YT gibt's eine die sich Aktienalarm nennt - zugegeben sie macht nur Fehler und ihre Werte sind immer im Minus...teils mit Katastrophalem Ausmaß aber wenn man bisl Ahnung hat sieht man halt auch was für Fehler sie macht. Teils Meme Aktien...Start-ups...immer am höchsten Punkt eingestiegen...usw
Schau dir mal den Fidelity Global Quality Income und den Wisdomtree Global Quality Dividend Growth an. Für mich die zwei besten in D handelbaren ETFs.
@@kleinanleger828 "15 - 20 Werte reichen bereits für eine gute Diversifikation."
Quelle?
Diese etfs immernoch zu empfehlen?
schade das der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF (A2JAHJ) nicht dabei ist
Bei den monatl. Ausschüttungen wäre es noch interessant die Rendite der ETFs mit zu beachten, die dürfte ja bei der World Strategie besser sein
Naja MSCI World ETF mag zwar 1000+ Posis haben aber ist wie die Deutsche Vermögensverteilung. Der grlßte Anteil geht an wenige Unternehmen. Wenn jucken paar 0.00001% Anteile? Das ist jetzt auch nicht wirklich gestreut
Richtig cooles tool das ihr euch da gebaut habt
Sehr gutes Video
Darauf hab ich gewartet!!! Perfekt
Macht es Sinn einen thesaurierenden MSCI World zu wählen und sich einfach Anfang des Monats selbst die durchschnittliche Rendite von ca. 7% des Depotvolumen (durch 12 Monate) auszuzahlen?
Super Video ❤
Vielen Dank für das tolle Video!
Bei welchem Anbieter könnte man möglichst kostengünstig ein Depot eröffnen/führen, um monatlich in ETFs zu investieren?
Ich hatte bis jetzt mein Depot bei Commerzbank, allerdings ist das übertrieben teuer.
Top Video!
Wie immer Premium-Content, wenn Thomas von Finanzfluss aus dem Aristokraten Nähkästchen plaudert!
Bitte um eine ausgearbeitete top Liste von etfs das wäre super :)
Wie wärs denn mal wenn ihr ein bisschen was konkreteres für die risikofreie Geldanlage produziert? Bitte gerne genau gleiche Analyse und how to guides, wie für den risikobehafteten Teil, wo ihr Brokerauswahl, ETF-Auswahl, Brokereinrichtung etc in Step-by-step-Guides produziert habt. Wieso gibts das nicht für den risikofreien Teil? wie finde ich gute staatsanleihen, wie investiere ich darin, etc...
Hi, Anleihen sind nicht wirklich Risikofrei, auch diese Können theoretisch ausfallen (weil Firma Insolvent wird, bei Staatsanleihen, ist das risiko Natürlich geringer, wenn man da die Tripple A Staaten wie Deutschland nimmt). Kaufen kannst du die Anleihen auch bei deinem Broker mittels ETF. Als Risikofrei wird eigentlich nur Tagesgeldkonto/Festgeld angesehen. Aber auch hier nur bis 100.000€ Pro Bank/Kunde, weil der Deutsche/Europäische Einlagenfond nur bis dahin absichert. d.h. ab 100.000 Euro ein zweites Konto bei einer anderen Bank aufmachen. MfG Sven
dem JPMORGAN ETF spare ich auch bereits an. Dazu High Yield Bonds. Beide insgesamt 30 Prozent vom Portfolio.
Da meine Ansparphase vermutlich 40 Jahre sein werden nehme ich glaube ich weiter die thesaurierenden und verkaufe jeden 2. Monat
Was ist besser Thesaurierend oder Ausschüttend?
@@jurgenfenske7913 Muss jeder selber entscheiden.
@@jurgenfenske7913 Solange man soweiso noch in der Ansparphase ist, würde man die Ausschüttungen theoretisch sowieso wieder reinvestieren, also kann man auch die thesaurierenden nehmen. Finanzfluss hat da einen Artikel zu.
@@jurgenfenske7913 Sowohl in der Anspar- als auch in der Entsparphase ist der Thesaurierer im Vorteil.
@@jurgenfenske7913 eindeutig der Thesaurierer
Ist besser wenn der ETF hat Sitz in London, extra,NYSE oder andere ?Dankeschön🙏
sehr gutes Video!
Klasse Video
Ein Video über den Jp Morgan Staatsanleihen etf wäre klasse.
❤😅
Vielen Dank für das Video .. kommt bei mir mit 62 Jahren genau richtig :-) Frage wäre jetzt noch: Wie sieht es bei den Portfolios nach 10 Jahren aus? Portfolio 3 dürfte dann ja eine Eckke mehr wert sein, demgegenüber haben die anderen alledings in den 10 Jahren mehr Dividende erzielt.
Interessante Darstellung mit den Varianten. Andere TH-camr stellen immer nur die „Standardvariante“ 2 dar und würzen mit Clickbait.
Da sticht euer Content mal wieder positiv heraus!
Durch die Vorgabe der möglichst häufigen Ausschüttungen fällt allerdings leider der WisdomTree Global Quality Dividend Growth (A2AG1D) durch euer Raster. Den finde ich ganz attraktiv im Dreieck zwischen Dividendenrendite, Kursentwicklung und Anlagekonzept platziert! Vielleicht mögt ihr auch bei Gelegenheit mal ein Auge auf ihn werfen…
Mega cooles Video 🔝👌🏽👍
sehr geiles Video
Schon interessant jeden Monat etwas zu bekommen, aber nur alle 3 Monate ist auch ok.... Dann muss man auch weniger Buchungen eintragen 😉 Sind ja sonst schon viele mit dem Staking
Da würde ich ja immer den günstigen Vanguard ETF nehmen und einfach die vierteljährliche Ausschüttung selbst auf 3 Monate streuen. Das bisschen Disziplin sollte man ja schon haben und spart damit schon nicht wenig Geld.
Wer wäre der geeigneste Anbieter (seriös/geringe Kosten!) um diese Strategie umzusetzen? Gerne auch mit einem Aff.- Anmeldelink. Es ist ein Startbetrag von ca. 10 000€ und einer monatlichen Sparrate über 100-200€ (oder als Einmalbeträge in temporären Abständen?) vorgesehen. Danke für Ihre profes. Anlagevorschläge. 😊
An welchen Tag werden eigentlich die Dividenden immer ausgezahlt also immer zum 15. oder zum 1. oder unterschiedlich ?
Ich versuche grad mir dieses Szenario (3 ETFs) in einem Excel-Rechner nachzubauen. Da die Renditen unterschiedlich hoch sind, sind die monatlichen Ausschüttungen das ja auch, wenn man einfach ein Drittel in jeden ETF einzahlt. Wie rechnet man am besten den Betrag pro ETF aus, damit die Ausschüttungen gleich sind?
Wenn ich den ishares stoxx 100 nehmen würde mit wenn ich das richtig gesehen habe sitz in DE kommen doch keine Quellensteuer drauf richtig? :0
Die Frage stellt sich mir auch, gibt es hierzu eine Antwort? :)
Suche mal nach "Investmentsteuerreform 2018". Wenn du die Dividenden ohne diesen Körperschaftssteuerabzug (oder Quellensteuerabzug) haben willst, musst du die Aktien direkt kaufen und es müssen Aktien aus einem Land sein, das keine Quellensteuern abzieht. Das geht in Deutschland z.B. mit deutschen und englischen Aktien. Die Abgeltungssteuer musst du aber immer zahlen, sofern dein Sparerpauschbetrag nicht ausreicht.
Sehr gutes Video und verlockende Prospektiven. 2 fragen… wäre da eine Mischung HSBC-SPDR-FTSE nicht gut?
Und ☝🏻 wäre nicht profitabler in etablierten Dividenden Aktien zu investieren?
Weiter so! Top Kanal 👌🏻
Was ich noch nicht verstanden habe: bei 10k wirft der ishares hier 42€ ab - was 0.42% entspricht, die Ausschüttungsrendite 2022 betrug jedoch 5,26%, was 526€ entspräche. Kann mir das jmd bitte erklären?
Hi Thomas, kannst du Mal ein Video über Ravioli machen? Vielen Dank
13:36
benötige ich komplette Anteile aus einem ETF, oder reichen Bruchteile (0,....) für die Ausschüttung? Danke
Bei den Brokern, die ich kenne (onvista-bank, Zero), werden auch Erträge auf Bruchstücke ausgezahlt. Ist rechnerisch halt nicht viel...
@@RichardSuchenwirth-x8n Danke
Nach dem die Dividende ausgezahlt wurde, ist die Aktie doch unmittelbar entsprechend weniger wert (Stichwort Ex-Dividende). Dann habe ich doch aber eigentlich gar nichts gewonnen, oder? Liegt der Kurs z.B bei 100 Euro und ich bekomme 5% Dividende, erhalte ich 5 Euro. Aber die Aktie ist dann Ex-Dividende nur noch 95 Euro wert und muss erst einmal wieder steigen. Ansonsten habe genauso viel Geld, wie vorher. Übersehe ich ich das was, oder habe ich das was falsch verstanden? Vielleicht kann mir das einer mal erklären?
Ist die Suche auch für Produkt oder Firmen?
Was komplett vernachlässigt wurde, dass die Höhe der Dividenden von Jahr zu Jahr schwanken und mal gekürzt oder erhöht werden. Manche nehmen langfristig tendenziell eher ab bzw. steigern die Dividenden nur minimal, sodass die Dividende pro Monat in Zukunft evtl. sogar weniger wird. Das Dividenenwachstum ist eine viel wichtiger Kennzahl als die anfängliche Dividendenrendite. Deshalb würde für mich eine Dividendenstrategie mit ETFs nie in Frage kommt, weil man den Schrott immer mitkauft und die Renditen in der Regel geringer sind.
Es gibt auch Dividend Growth - ETFs. Ein für mich weiterer Vorteil der Dividendenstrategie ist, dass man den ganzen unproduktiven Schrott, der nicht Willens oder in der Lage ist Dividenden auszuschütten ausschließt.
@@cere6853 welcher ETF ist hierbei dein Favorit?
@@cere6853 ja Berkshire Hathaway, Amazon und Alphabet, das ist schon unproduktiver Schrott.
@@Fabian9006 Applaus, jetzt hast du von den 1600 Unternehmen im MSCI World ganze 3 aufgezählt. Respekt, Junge. Tesla solltest du nicht vergessen.
@@cere6853 danke dir! Finde ich grundsätzlich spannend. Einzige Handycaps in meinen Augen - sehr kleiner Fond, kategorische Ablehnung von Tabak und diversen anderen lukrativen Branchen sowie verhältnismäßig schwache Ausschüttungsrendite
13:36 danke bro
Also vielleicht verstehe ich als Leihe hier etwas gewaltig falsch aber wenn ich bei 10k investiere und bei einem hoffentlich stabilen Kurs erst in 20 Jahren mein Geld wieder bekomme dann hat sich das ganze doch absolut nicht gelohnt.
Was haltet ihr von einer Mischung der ersten beiden Portfoliotypen? Also 30, 30, 30, 10 (small cap Anleihen) %
Schöne Toolvorstellung. aber diese Ausschüttungsverteilung ist doch überflüssig. Macht das Portfolio nur unnötig kompliziert wenn ich mir den gleichen ETF von unterschiedlichen Anbietern suche, ggf mehr TER zahle. Ein ETF, ein Anbieter, alle drei Monate die dreifache Auszahlung und gut ist.
Als Rentner freue ich mich schon über monatliche Ausschüttungen. "Aktienrente" halt...
Hi Thomas! Sehr spannendes Video! Zum Thema Dividenden-ETFs: kannst du mal ein Video machen (oder hier in den Kommentaren erklären) wie „Covered Call ETFs“ funktionieren? Die kommen ja zum Teil auf bis zu 12% Dividendenauszahlungen. Wie ist das möglich? Wo ist der Haken? Wo / wie hoch sind deren Risiken? Beispiele: XYLD, QYLD. Ich denke, das könnte auch für andere Subscribers hier interessant sein.
Über Müllprodukte wird er garantiert nichts genauer erklären. Covered-Call ETF sind schrott😊
Ich habe den Global X Nasdaq 100 Covered Calls ETF (europäische Version des QYLD). Hat sich bisher bewährt. Die halten (covered) Aktien aus dem Nasdaq 100, und verkaufen Call-Optionen darauf. Wenn der Kurs nicht besonders steigt, behalten sie den Optionspreis als Gewinn. Andernfalls werden die Aktien zum Call-Kurs (mit Verlust) verkauft.
Kompliziertes Geschäft, habe mich selbst nicht daran getraut. Aber die machen das wohl gut, zahlen zuverlässig monatlich. Kurs -0.43%, habe nachgekauft.
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Danke tolles Video. ich bin total unerfahren in ETF, bisher kenne ich Immobilien und Krypto. Kann man mit ETFs ein planbares Einkommen aufbauen? Und leider wohne ich aktuell noch in Dubai und kann mir hier kein Depot eröffnen. Hast du hier einen Tipp? Und ist es aktuell gut zu investieren oder sollte man abwarten auf einen Crash?
Wenn ich meine Rente durch Dividenden aufbessere, steigt dann mein Steuerbrutto? Oder ist das Ganze durch die 25%? Steuern bzw den Freistellungsauftrag abgegolten?
Nach Aufbrauchen des Freistellungsauftrags wird auf Erträge und Verkaufsgewinne die Abgeltungssteuer erhoben. Im Zweifel kann man bei niedriger Rente freiwillig die Kapitalerträge usw. auf der Anlage KAP zur Einkommensteuererklärung mit Bitte um Günstigerprüfung einreichen (zwecks Steuernachlass).
Habe ich dreimal gemacht, war nie günstiger. Als Rentner mit 1900€ Rente zahle ich 7.54% ESt, aber der Grenzsteuersatz ist bei knapp 25%, und die KESt (nach angerechneter Quellensteuer) war 6.14% - nachvollziehbar.
Wow! Das ist 1) das beste Video zu dem Thema und 2) eure Suche ist der absolute Hammer! Vielen Dank. Kleines Update: Mittlerweile gibt es in eurer Suche sogar einen ETF, der monatlich Dividenden ausschüttet. Nämlich der "Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing". Er hat auch eine ziemlich hohe Aussschüttungsrendite. Allerdings ist die Gesamtperformance ziemlich mies. Ich finde den nicht gut. Was denkt ihr darüber?
Ich habe den Anfang und Mitte Februar gekauft. Kursentwicklung seitdem: +7.19%. Bei einem 10%-Ausschütter wäre ich auch mit 0% Kursentwicklung zufrieden, nur deutlich fallen sollte er nicht. Ausschüttungen schwankend (wie bei ETFs üblich), aber ok: bisher 8% netto wie erwartet.
Ich finde das lohnt sich erst, wenn wirklich Summen im vierstelligen Bereich und darüber ausgezahlt werden. Alles darunter würde ich persönlich wieder investieren womit man gleich bei einem thesaurierenden ETF bleiben kann. Während der Ansparphase also nicht so hilfreich, da man den Zinseszinseffekt ausbremst, aber durchaus eine Option, wenn man nach einer lange Ansparphase seine Rente aufbessern bzw. komplett davon leben will.
Sagen wir, ein Monatszahler schüttet 100€ netto aus. Fünf davon: 500€. Das kann man schon wieder reinvestieren, aber evtl. in andere Wertpapiere... also nicht "thesaurierend".