Expense ratio VOO is 0.02% much better than RSP, RSP has 11.2 Billion in assets under management, while VOO has 519 Billion. Fund size is a good indication of how many other investors trust this fund. A large fund by itself doesn't mean it's a good fund, but it is one thing to consider when figuring out how to choose the right fund. VOO is a CLEAR winner, however RSP could be a solid choice in the investment mix
RSP, IWY and MOAT have the similar trends in the last 5 years. You should only pick one. Otherwise, when correction/recession comes they will all fall the same direction. Also, QQQ beat all of them in the last 20 years by a wide margin. So instead of holding RSP, IWY and MOAT, I would hold QQQ.
When correction comes, hedge QQQ with SQQQ to protect your gain. If you don't want to hedge, you either sell or wait for market to bottom to buy more QQQ to average the cost down, to improve your gain.
In the 2022 correction IWY fell as much as QQQ. So there is no advantage to hold IWY. If you agree with the author to hold these ETFs forever, that means you believe they will rebound. When they rebound, QQQ will rebound higher than other ETFs. So why hold other ETFs? You don't believe that they will rebound? @@sell4food
First timer here, thank you so much for sharing. Appreciate your insights and perspectives a lot! 也很喜歡你會特別提出pros and CONS, 這是比較誠實負責的角度! Subscribed already!
![ตีสิบเดย์ [FULL] | นางเอกหมอลำเงินล้าน "อุ๋งอิ๋ง เพชรบ้านแพง" & ไฮโซสาวสุดฮอต "ลิลลี่ เหงียน"](http://i.ytimg.com/vi/jPxQS_EgrJ4/mqdefault.jpg)
問1：這個組合的總體回報略遜VTI，為何不直接投資VTI？
問2：我覺得VUG不錯，可否替代IWY？
問3：為何不投資派息率更高的QYLD或者JEPI呢？
⋯⋯
首先，這5隻ETF一定不是最佳組合，事實上「最佳」這個詞在金融市場裡就不存在。高回報總是伴隨著高波動，不可以回報作為唯一標準。最典型的一個例子就是QQQ，在2000年崩盤之後，花了大約16年才創出新高。
其次，我是職業投資者，我的日常生活現金流主要是來自股市。因此，我需要這個組合將來能產生足夠多的現金流--如果想讓股市養活你，就必須配置有足量穩定派息的品種--為此我配置了PFF（優先股息）和VNQ（房屋租金）。這兩年湧現出很多主打Covered Call期權策略的高分紅ETF，比如QYLD和JEPI，說到底這些ETF的分紅並非來自企業經營所得，而是來自衍生品交易。這些品種都太年輕，未經歷過足夠的熊市歷練，所以我暫時不配置。
這5隻ETF滿足不同的需求：
- RSP是追求美股績優公司的平均收益，
- IWY是獲取頭部成長股的超額收益，
- MOAT是最佳防守組合，
- PFF和VNQ是獲取日常現金流，
這些需求是我的需求，很可能並不適合大多數人。
其三，我分享這個影片也是想傳播一個觀念：投資可以很簡單--我能做到，你也能。Hi5組合投資回報和交易明細：themarketmemo.com/hi5/
最後，我做影片的目的，是分享我自己的思考，不是投資建議。希望這些內容提供多一個視角、多一些思考和啟發，而不是簡單地肯定或否定。
每個人都在用自己的偏見看世界，希望我的偏見對你有益。
----------
會員內容中分享我及時的思考與交易細節。如果你感興趣，可以來看看：www.patreon.com/TheMarketMemo
如果是退休吃股息或價差也是用這五隻指數基金嗎？
最後的回測工具好厲害，可以分享是哪個網站嗎？
你好，请问是用的什么工具做收益率回测的？
@@yinhuzu 仔細看，影片中你能找到
能解释下VOO， SPY 与 RSP的区别吗？好像都是S&P500 相关的
第一隻RSP 機會成本
第二隻 IWY進攻組合
第三隻MOAT防守組合
第四隻PFF 現金流
第五隻VNQ 另一種現金流來源
謝謝
JEPI JEPQ BIZD PSK RQI 是一些進可攻退可守的高股息ETF.
@@ytli5764 怎么购买这些基金？ 国内有平台吗？
1, FNGS -- this is mega 7 + 3 美股不买7大怪兽的话就等于白投资了。
2, QQQM - 科技前100都不是小公司。
3, VOO - 就当低保了。
4, Cash fund like Tbil - 股票下跌期间钱只放这里，等差不多不跌了就投入上面三个。
說得好
看了，買了這5檔ETF作為核心，比重並非各20%，再加上一兩支個股搭配，從23年9月初至今，半年以來，含息報酬已達18%，打算做一次再平衡，十分感謝
受益匪浅！正在考虑买ETF，High Five在手终于可以不用天天盯盘，安心定投了。雷公每次的视频都是干货满满，充满哲理且简洁实用，赞!
现在如何了老兄
Expense ratio VOO is 0.02% much better than RSP, RSP has 11.2 Billion in assets under management, while VOO has 519 Billion. Fund size is a good indication of how many other investors trust this fund. A large fund by itself doesn't mean it's a good fund, but it is one thing to consider when figuring out how to choose the right fund. VOO is a CLEAR winner, however RSP could be a solid choice in the investment mix
another winner fund SPGI is highly demand to investors, $10.000 invested in it from 1990 till now, comes $1.5 million.
Yes I like VOO
非常完整的內容，而且rebalance非常重要。我也正在思考如何配置長期投資的ETF，我會以你的介紹內容配置自己的組合，感謝分享。
RSP, IWY and MOAT have the similar trends in the last 5 years. You should only pick one.
Otherwise, when correction/recession comes they will all fall the same direction.
Also, QQQ beat all of them in the last 20 years by a wide margin.
So instead of holding RSP, IWY and MOAT, I would hold QQQ.
Agree (totally)... what should be picked (or any strategic approach) to minimize downfall when correction/recession happens?
When correction comes, will QQQ fall harder than RSP/IWY/MOAT? Take a look at 2022.
When correction comes, hedge QQQ with SQQQ to protect your gain. If you don't want to hedge, you either sell or wait for market to bottom to buy more QQQ to average the cost down, to improve your gain.
In the 2022 correction IWY fell as much as QQQ. So there is no advantage to hold IWY.
If you agree with the author to hold these ETFs forever, that means you believe they will rebound. When they rebound, QQQ will rebound higher than other ETFs. So why hold other ETFs? You don't believe that they will rebound? @@sell4food
@@danielwang461 provided you can predict the market down, and no one can timing the market
非常棒的视频已经推荐给朋友了。你的视频为我带来更容易的选择。感谢你视频背后的所有付出。你的视频也是我认为最有价值，最有帮助的，同时也是金融愽主我最喜欢的一个。
謝謝您！第一次收看您的影片，獲益良多，已訂閱了。
20年最大回撤 / 20年最低点持仓至今盈亏
RSP / -41% / +109%
IWY / -32% / +119%
MOAT / -38% / +123%
PFF / -38% / +27%
VNQ / -44% / +46%
SPY / -36% / +102%
QQQ / -31% / +121%
历史永远是最好的老师！
很多觀眾不約而同地討論「這5隻ETF的組合是不是最佳」這個問題。
很顯然，這5隻ETF一定不是最佳組合，事實上「最佳」這個詞在金融市場裡就不存在。不要忘記QQQ在2000年崩盤之後，花了大約16年才創出新高，歷史永遠是最好的老師。
所以再簡述如下：
RSP是追求美股績優公司的平均收益，
IWY是獲取頭部成長股的超額收益，
MOAT是最佳防守組合，
PFF和VNQ是獲取日常現金流，
這5隻ETF滿足不同的需求，這些需求很可能並不適合大多數人。
也有網友問，為什麼不用槓桿基金？
道理很簡單，因大多數銀行或資產評估機構都不會把衍生品認定為資產。一個人的身價，是由持有資產的多寡來評估的。資產的多寡，決定了一個人調動資源的能力。每逢市場崩盤，都會有各類高手自絕的事件發生，為什麼？因為那時侯他們已經沒有了調動資源的能力。在這方面，巴菲特是永遠的老師。
我做影片的目的，是希望提供一個我的視角給觀眾多一些思考和啟發，而不是簡單地肯定或否定。
spy，qqq分红似乎没有这个组合多。
這資料相信不止對我，也對許多人來說都超重要的！十分感謝！
如果是新手應該注意⋯
萬一進場在您列出的波段起跌點，那就要很有毅力了喔⋯
未來極有可能無風險利率長期維持3.5%～4.5%，市場會怎麼反應⋯
小心幸存者偏誤
這位朋友提供的資料應該不是20年內的，而是10年內的。
以RSP來說，以調整股息來計算，因為20年以來有2008那次回落，從41.18，跌到15.92，最大回撤是-61%，若是從20年內的最低點15.92到現在149.92，報酬率是942%。
再麻煩改一下時間的說明，這樣就沒問題了。
雷公 的知识储备和见识，确实令人佩服。
两年前参加了付费的雷公群，收益匪浅，第一远离中资股。 第二，投资自己熟悉的行业。 第三， 趋势趋势趋势。 这三年稳定收益30%
第一点也太有远见了
三年累积30%吗
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這是我追了雷公這麼久
聽得最明瞭也有最好的基礎內容的影片
很適合非專業投資人如我
很棒的影片
最好的是可以把錢安排投到這些能安枕無憂的地方，就算遇到跌市只需減持其他股票把錢投到這些ETF安心等待熊市過去。若發現有好的標但不夠現金則會把表現沒有很好的ETF套現一點再買想買的標。
這就是我的操作。
又長大智識了，了解穩定複合的增長方式是股票市場中穩中求勝的方法，感謝雷公子❤
畫質、音質、內容豐度都太好了
受教了🙏感謝分享🫰
感谢雷公的倾囊相授，让我有机会从小散户逐步转换到职业投资人的视角，也更坚定了我这个无业中年做一名专职投资人的信心！另外还有一事恳请雷公不吝赐教，就是能否分享一下你认为比较好用、完善的股票/基金的持仓统计工具，包含持仓比例规划、成本/市值跟踪、持仓比例再分配、收益率统计等等功能。再次感谢
謝謝您的分享，講解很清晰、有邏輯並且感覺是很好的策略。我加入貴人圈了!
太好了，非常感谢博主分享这么精彩的内容！！！
這視頻真的很讚，由衷感謝❤
這組合打破了我只有股債組合的想法，是一個更實用的資產配置❤❤
世界那么大，找到这么有价值的投资策略，感谢老师❤
好久没看你的视频 都这么多订阅了，开始关注你的时候还是你刚开始。有情怀和美学感觉的 讲投资的不多 你的视频有质感
稳健资产配置基础框架👍🏻。一流见解！很多综合考量，概念点👏🏻👏🏻👏🏻。
謝謝雷公精闢無私的分享
有個問題想請假雷公
在做功課時，
注意到schg 與IWY 有相似的特性 其中schg 的費用率0.04% 似乎較低。不知道自身盲點，是不是有什麼差異讓雷公會更傾向推薦IWY
如果不是個好問題～請雷公跳過👌
唯一有些concern的，是相比voo，这五只etf的管理费有些高，长持的话就要考虑支出
我是 一个新手，打算全部买雷公的前面三只etf（MOAT RSP IWY 平均分配）😃
感謝您的分享 個人覺得2012 2013年是太平盛世 從2008年重摔後爬起站穩蓄勢待發 且無戰亂或是國際緊張情勢 從那個時候到2023年在科技 製造 房產業是非常的輝煌的一段 也就是說年複合回報率也許太過樂觀. 雖然如此 即便9% 8%也都不錯了.
是否也可做個視頻關於 Re-balance best practices / guidelines? 謝謝.
謝謝雷公分享❤很好的Video！情況容許的話，能否解釋一下選RSP而不選SPY，是否僅僅因為平均分布，而不需考慮過往的回報？如果把過往的回報也考慮在內， SPY的表現會比RSP優勝。
非常冷静清醒的投资者❤❤❤ 期待新视频
這是部非常適合養老或是等待投資機會的絕讚影片！非常感謝雷公大大的分享！😀
在糾結如果投放初始資金，如果在一開始投放一大筆資金，但遇上熊市⋯
所以，想問一問大家，應該用什麼策略我投放一大筆的初始資金？
感谢分享干货！思路和观点都非常清晰！
謝謝你的分享！能夠集中在一個video講解了essential的ETF資訊，讓人比較容易去理解 good7 Stages of Money Maturity👍
謝謝雷公！ 正在思考要建立一個穩定的現金流回報的的組合、您的視頻就來了！
VTI VXUS BND 50:30:20 hold forever
Reminds me of Dual Momentum Investing (but not quite).
谢谢这么好的节目！不过我觉得VUG也不错，管理费才0.04%，可以替代IWY，您觉得呢？
太了不起了😮👍👍👍👍👍感谢🙏雷老师
對我這個新手來說幫助很大，謝謝分享。
最近三年在雷公的直接指导下收益匪浅
你讲得很有道理，我很喜欢你的分享。我会继续关注。
雷公的影片 非常受用！
谢谢分享 你的视频都是宝藏 👍👍👍
過去十年都是大牛市，應該包含2000-2010熊市數據比較好，為何選擇pff 而不選加拿大股？收息股選加股有巨大稅務優勢
感觉很专业，很用心，真的涨知识，会一直支持你！
RSP 美國整體經濟發展紅利 機會成本
IWY 大市值成長股 最先進生產力 進攻組合
MOAT 獨佔經濟優勢企業 防守組合
PFF 股息收入 穩定現金流
UNO 股息收入 穩定現金流
謝謝雷公詳細解說。
非常感谢分享！ 大家觉得这5个ETF的组合和只买一个SPY相比，如何？
再加一個money market 本金不會動除非天大危機才會跌價 固定每個月給利息 年利率約5% 而且比定存變現快
全是重點，沒有廢話，爽
差點看相反 想罵人😂
雷公，真心謝謝您的分享。
这个推荐很好❤
雷先生的视频总是很棒👍受益匪浅❤
谢谢分享，干货满满，希望今后能够出多一些金融产品的视频给股市小白们。感恩
前排听课，先赞后看😄
讲得好好🎉。向您学习，我也想成为职业投资人😊。
再次感谢LEI，在坚持定投ETF
@@MillieM2018 请问用什么软件买
重點重溫，半年前跟買入舉手🙋
每月利息的感覺真好
请问每月利息要扣多少税？
@@user-ow2tp9qq9k 中国大陆投资者10%
很感谢雷老师的深度分析。这几只etf我还是第一次认识。有个问题想请问雷公，这几只etf市值不大，会不会容易被期权和机构操纵变得股价波动大，而且运营下去如果盘子小会不会被合并的可能？请老师分析一下。谢谢🙏
我不是老師，只是分享我的偏見。
我無法知道未來會怎樣，投資有風險，你需要自己做功課。
感谢分享，非常受益！
感谢诚意满满的干活分享！
感謝雷大大說解
lei总的这一期做的真好，语速适中，声音好听，可惜我在国内，无法订阅您的视频，也不太好直接买这几个etf。
PFF和VNQ都係是高風險低回報，純為了收息而買不是很合理。
傳統銀行業都在走下坡，生育率不高，地產都是在下行，這兩隻不是很好的選擇。
前3隻還正常。
You are a real professional to give us a lot of details to understand
以上所讲个人认为应该客观地分析，何以故？作为业余投资者，选好合适自己的ETF后，还要选择适当的时机入场，如果你是高位入场的话，请问如何谈获取收益呢？再者就是在适当时机卖出，如果不卖出又谈何真正获利呢？
最后提供一句话给大家共勉之，千万不要和股票或ETF基金谈恋爱......
～参考～
老雷不是談戀愛，他是同時娶5個老婆。😀
如果你無法理解長期持有，持續買進是如何帶來獲益效果，那應該再去增加您的認知，建議可先閱讀“持續買進”一書
RSP等權的話，優勝劣汰機制就比有權重的標普ETF減弱很多了。（一切跑輸標普500權重指數SPY、VOO的投資標的都只是自己覺得感覺上安全，實際上是要以收益為代價）
所以是建议VOO替代RSP的意思么
@@moly_y549 voo expense ratio低很多 你長期持有假設10年以上 可以省很多成本 voo比較看significant7表現 佔比超25% rsp等權就少波動同時收益也會相對低
@@moly_y549 小白就是voo
请教下 我感觉是否用可以用vgt代替iwy。
@@moly_y549 我个人也是这么认为的
謝謝雷公分享！
重新回來複習，想請教雷公，RSP跟VOO最直覺的差異？
以及影片最後提到的每月增1000元投入的意思是每個月只固定投入1000美刀等權買進嗎？
謝謝
真的是非常棒的投资策略了，另外雷公有一个小问题没太理解，rebalance是指每年 把所有资金重新再平均分成5份继续投资吗？
为什么这样呢？
又是满满一期的干货，雷公是否可以出一期视频讲一下平时您做投资的常用工具和网站呢，谢谢
LEI您好,想請教針對現金流的部分GOF會是個好選擇嗎?
想知道您的看法或建議,幫助自己發現盲點
多謝！
Hi Lei, thanks for your sharing knowledge. I wish I started investment plan in early age! Start late
is better than never. Smile.
新年快乐❤
尽管买指数是比较稳健且收益也不错的选择，但买入时机非常重要！！！希望播主有机会能讲讲这个。谢谢！
好～
如果你是长期定期投入的话 时机并不是最重要的 因为股市多数情况下都是呈上升趋势的 这是有研究回测过去几十年上百年数据支持的 当然我说的是美股
不过还是要考虑你定期投入持续持有的年限 如果你是5年内的话其实指数投资并不会有很好的成绩 但以snp500来看 过去每一个10-15年区间做回测定期投入即使是买在高点 最后也是跑赢9成主动基金盘手更别说散户
哇！这期节目真牛逼
market correlation 0.97(非常按近大市) 回報又不是特別高 還是直接買SPY
买VOO比较划算，expense ratio 比较低。 0.4%的expense 10个million 的话每年也可以省下4万美金，HI Five 需要Rebalance的话，又被税割掉收益的30%，长期没可能打赢VOO，特别是到了后期资金累计几个Million 的话税是最大的障碍。
感谢分享！
受益匪淺~讚!
第一 0:41
第二 2:40
第三 6:02
第四 7:21
第五 9:10
大義 10:38
谢谢您分享这些投资知识。对我帮助很多。
這個影片也請看看：th-cam.com/video/I-nOadTzguc/w-d-xo.html
One of the best portfolio recommendations …. great video.
学习了，今后如果不想做直接股票投资或做不动了，可以参考你的方法，谢谢。目前年投资收益远大于10%, 连401K都远大于10%. 2021和2022重仓能源，5倍利润，尽管21年初也被打得很惨。今年目前股票持仓navd，arkk，tesla，tqqq，尽管navd和tesla，tqqq都没买在底部，今年总计也有50%的利润。其余50%仓位是30年政府长债。哦只有教育帐户按规定选了最激进的也就是追踪标普500的基金，现有8%的收益。
navd? NVDA?
VNQ投资风险：1，利率；2，VNQ持有大量商业地产。后疫情时代商业地产的投资方式是否会改变，比如传统商业地产是否会越来越差……
REIT是一個古老的商業模式，疫情有影響，但這個商業模式本身沒問題，傳統商業地產（比如Office）沒落了，新的地產模式（比如Data Center）又會產生出來，我不擔心。
我想雷公有一點可以再深入思考一下，即所謂的市值本身已經隱含了全世界的投資朋友對於投資標的的真正價值看法，所以VOO和RSP來說，不見得RSP較佳，這即是主動策略和被動策略流派之爭，主動者認為本身策略較聰明，被動策略認為市值即是效率市場，本身就是最好的策略.長持小弟會選擇VOO或是CSPX,不會選擇RSP..
金融市場沒有絕對真理，適合自己就好。
所言自成一體 有邏輯和歷史數據支持，給一個讚！ 股票和資產分配 因個人情況 資產總額 風險管理 等因素，沒有一定。但是要考慮的應該大致相同，博主提出的建議可以參考。最後兩種和收入的ETF 和債券利率很有關聯，入手時機可斟酌一下。
VOO和SPY有何区别？
@@seanz2723 兩家基金公司針對同一個指數的不同產品，內容基本無差別，管理費上有差別。
@@seanz2723 VOO 是 Vanguard 的，SPY 是另一家公司State Street的。
受益匪浅！
超棒 解釋的好清楚
請問大大是用什麼交易平台呢
這部影片是非常棒的分享 感謝🎉
這個影片中的帳戶是加拿大BMO銀行Investorline平台
谢谢高手指点。
請問看最後一段 VTI回報率更好, 為什麼不選擇VTI呢
这几个ETF 的推荐，非常感谢！但是如果所有资产买这些还是不建议的，因为到后面900W，不知道税后又有多少呢？资产还是要分散风险的，年纪大的可以转移一些到免税的投资项目！
感謝老師分享👍👍
投資美股1年半，總覺得自己可以跑贏大盤，現在一算還不如當初買IWY😂，這頻道根本理財聖經
学习了，感谢分享！
感谢老师❤
牛！！！
感謝分享，受益良多!
想請問是否能分享
一樣概念但是不配息版本的ETF