EP8 รู้จักกองทุนตราสารหนี้ ทางเลือกของคนไม่ชอบความเสี่ยง | มือใหม่กองทุนรวม
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 9 ก.ย. 2021
- EP8 รู้จักกองทุนตราสารหนี้ ทางเลือกของคนไม่ชอบความเสี่ยง
รับชมคลิปทั้งหมดได้ที่
• มือใหม่กองทุนรวม Mutua...
ตราสารหนี้คือ ตราสารการเงินรูปแบบหนึ่งครับ ที่จะให้ผลตอบแทนกับนักลงทุนมาในรูปแบบของ “ดอกเบี้ย” โดยการที่เราซื้อตราสารหนี้เราจะมีฐานะเป็น เจ้าหนี้ ของผู้ที่ออกตราสารครับ ส่วนคนที่เอาตราสารมาขายให้เราจะอยู่ในสถานะ “ลูกหนี้” ครับ
Duration
หมายถึงอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ ว่าตราสารหนี้นั้นนั้นมีอายุกี่ปีครับ ย้อนกลับไปความหมายดั้งเดิมของตราสารหนี้ือการกู้ยืมเงินใช่ไหมครับ
ผู้ออกตราร = ลูกหนี้
ผู้ซื้อตราสาร = เจ้าหนี้
ดังนั้น Duration เนี่ยครับถ้าเอาแบบเข้าใจง่ายๆคือ ระยะเวลาที่ลูกหนี้ต้องชำระเงินก้อนนี้คืนเจ้าหนี้ให้หมดนั่นแหละครับ
เช่นถ้ากองทุนนี้มี Duration 1 ปี หมายคสามว่าภายใน 1 ปีต้องชำระเงินต้น + ดอกเบี้ย ที่ยืมไปคืนเจ้าหนี้อย่างพวกเราให้ครบ เนี่ยแหละคับคือความหมายของ Duration
Duration นอกจากจะบอกอายุของตราสารหนี้แล้วยังสามารถบอกอะไรได้อีก
สามารถบอกถึง ผลตอบแทน และ ความเสี่ยงได้ครับ
อยากให้ทุกคนเข้าใจนะครับว่าผลตอบแทนของตราสารหนี้จะแปรผันขึ้นอยู่กับดอกเบี้ยในแต่ละช่วงครับ ยิ่งช่วงไหนดอกเบี้ยมีการปรับขึ้นปรับลงหรือไม่การผันผวนผลตอบแทนของตราสารหนี้ก็จะเห็นผลมากขึ้นตามไปด้วยครับ
ดังนั้นหมายความว่าตราสารหนี้ที่มี Duration ต่ำๆ จะมีความผันผวนเรื่องดอกเบี้ยต่ำกว่า เพราะใช้เวลาไม่นานก็ปิดหนี้จบได้แล้ว ดังนั้นอาจพูดได้ว่า ตราสารหนี้ประเภทนี้ความเสี่ยงจะต่ำกว่า ตราสารหนี้ที่มี Duration ยาวๆก็ว่าได้ครับ
ก็บอกว่าที่ผมหยิบมาเล่าให้ฟังนะครับเป็นการทำความเข้าใจแบบขั้นพื้นฐานมากๆนะครับในช่วง Detail ครับมันยังมีทั้งสูตรการคำนวน หลายตัวมากๆที่เราจะเอาไปคำนวณราคาของตราสารหนี้
ซึ่งในจุดนี้ผมอยากให้ทุกคนเข้าใจประมาณนี้แล้วกันนะครับว่า
Duration ของตราสารหนี้เกี่ยวข้องกับผลตอบแทนและความเสี่ยง
Duration น้อย ก็เสี่ยงน้อย ผลตอบแทนไม่มาก
Duration มาก ก็เสี่ยงมาก ผลตอบแทนมากกว่า
ประเภทของกองทุนรวมตราสารหนี้
แบ่งตามอายุตราสาร
ตราสารหนี้ระยะสั้น อายุตราสารไม่เกิน 1 ปี (Duration)
ตราสารหนี้ระยะยาว อายุตราสารเกิน 1 ปี (Duration)
Credit rating คืออะไร และสำคัญอย่างไร?
อันดับความน่าเชื่อถือ หรือ Credit Rating เป็นการประเมินความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสารหนี้ โดย “สถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Credit Rating Agencies)” ที่ได้รับการรับรองจากสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในประเทศไทยมี 2 แห่งคือ บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด และ บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด
ระดับของ Credit Rating จะเป็นสิ่งที่บอกว่าตราสารหนี้นั้นๆ มีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้มากน้อยเพียงใด โดยที่ตราสารหนี้ที่อันดับเครดิตยิ่งสูง ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ก็ยิ่งต่ำ และแน่นอนว่าผลตอบแทนที่ได้ก็จะน้อยกว่าตราสารหนี้ที่มีอันดับเครดิตที่ต่ำกว่า อันดับความน่าเชื่อถือจะถูกแบ่งเป็นสองกลุ่ม คือ
Investment Grade หรือ กลุ่มน่าลงทุน (AAA ถึง BBB-) และ Speculative Grade หรือกลุ่มเก็งกำไร (BB+- ลงไปจนถึง D) ดังนั้นหากจะลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ ต้องอย่าลืมพิจารณาถึง Credit Rating ของผู้ออกตราสารที่กองทุนไปลงทุนไว้ด้วย
ดังนั้นวิธีการดูคือ
ครับสำหรับผมวิธีการที่เราจะดูกองทุนตราสารหนี้สักกองนึงครับเราต้องดู 2 เครื่องครับคือ
กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น/ยาว
กองทุนประเภท พันธบัตรรัฐบาล vs หุ้นกู้
การที่เราดู 2 เรื่องนี้ครับมันจะเป็นตัวกำหนดกลยุทธ์ในการลงทุนและผลตอบแทนรวมไปถึงความเสี่ยงที่เราจะได้รับจากการลงทุนกองทุนรวมตราสารหนี้นั้นๆครับ
#กองทุนรวมตราสารหนี้ #ตราสารหนี้ #กองทุนรวม #ลงทุนกองทุนรวม
อธิบายเข้าใจง่ายมากๆ เลย ขอบคุณค่ะ
ละเอียดสุดๆ
ยอดเยี่ยม
ขอบคุณนะค้า 💖💖
ขอบคุณสำหรับความรู้ค่ะ
เข้าใจง่ายดีครับ
ขอบคุณอาจารย์ ที่แบ่งปัน
และให้ความรู้ครับ
ขอบคุณสำหรับความรู้ค่ะ
อธิบายได้ชัดเจนดี ช่วยให้เข้าใจมากๆเลยค่ะ
ขอบคุณมากค่ะ เข้าใจขึ้นเยอะเลย ❤
ขอบคุณมากค่ะ กำลังคิดจะลงทุนพอดี อธิบายเห็นภาพมากค่ะ🐰💖💰
ขอบคุณความรู้ด้วยครับ
อธิบายชัดเจนเข้าใจได้ง่าย ขอบคุณมากค่ะ
เพิ่งมาดู เข้าใจง่ายมากๆค่ะขอบคุณมากๆค่ะที่นำความรู้มาแนะนำค่ะ
ได้ความรู้มากเลยครับ
ขอบคุณครับ
ดี
ยากลงทุน ต้องเริ่มแบบไหนครับ
ฟังพี่อธิบายแล้วเข้าใจกระจ่างมากๆค่ะ อยากลงทุนเลย💯🥰
เยี่ยมครับ เราซื้อกองทุนได้ทุกเดือนเหรอครับ ผมมือใหม่มากแต่กดติดตามแล้วครับ
ถ้าซื้อ1ปีเขาจะจ่ายให้ยังไงหรอครับให้ดอกเบี้ยทุกๆเดือนจนครบ1ปีแล้วก็คืนต้นให้เราแบบนี้หรอครับ
ถ้าเราซื้อหุ้นกู้ดูเรชั่น3ปี ปีแรก1แสน
เราสามารถลงทุนแค่แสนเดียวครั้งแรกจนจบอายุสัญญา หรือว่า ต้องลงปีละแสนขั้นต่ำของสัญญานั้นๆคะ
ขอสอบถามแล้วแบบนี้การลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ อย่างในระยะสั้นมันคุ้มกว่าการฝากเงินเหรอครับเพราะเห็นผลตอบแทนมันค่อนข้างน้อยมากๆ ขออนุญาตรบกวนครับ
ติดตามคุณวินมาตั้งแต่ปีที่แล้ว ชอบมากๆๆคะ ได้ความรู้ดีๆ พูดจาชัดเจน กระชับ เข้าใจง่าย ไม่ยืดเยื้อ ตรงประเด็น กำลังศึกษาเรื่องการลงทุนอยู่คะ
ขอบคุณมากๆครับ ดีใจมากๆเลย
2.52% ชนะเงินเฟ้อมั้ยครับ
ถ้าเราลงทุนทั้งหุ้นกู้แบบลงเอง กับลงทุนในกองทุนรวม ลงทั้ง2แบบเลยดีกว่าลงอย่างเดียวไหมคะ
ต้นยังอยู่ครบแค่ลุ้นว่าดอกมากหรือน้อแค่นั้นใช่มั้ยคะ
Duration เกิน1ปี แล้วอยากจะถอนเงินออกมาหมดได้ใหม ถ้าเราไม่อยากจะไปต่อ อยากทราบว่ามันเหมือนทึฝรั่ง เขาเรียกว่า Equity ใหม
กองทุนรวมตราสารหนี้เราสามารถทำการซื้อขายสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลาอยู่แล้วครับไม่จำเป็นต้องให้ครบกำหนดดูเรชั่นก็ได้
กำลังสงสัย ในเรื่องกองทุนตราสารหนี้ระยะสั่น ผลการดำเนินการ 1% งี้ ฝากธนาคาร ไม่ได้เยอะกว่าหรอครับ ไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียม หรือเขาลงเพื่อไปลดภาษีกัน
ระยะสั้น มันไม่ถึง 1 ปี ถ้าฝากธนาคาร ครบ 1 ปี ถึงได้ดอกเบี้ย
คนที่มีปริมาณเงินสดเยอะ ฝากตรงนี้ ไม่เสียภาษีดอกเบี้ย15%ค่ะ เลี่ยงมิจฉาชีพได้ด้วย
Duration ไม่เกิน 1 ปี คือ พอครบ 1 ปี ถ้าเราไม่ได้ไปเปิดดูเลย มันจะยังไงครับ
ไม่มีปัญหาครับเพราะในกองจะมีการซื้อขายสับปลี่ยนหุ้นกู้ตลอดอยู่แล้วครับ
.
0.35%ต่อปีเองหรอ😢55555
ถ้าเราซื้อครั้งแรก2,000บาทแล้วเดือนถัดไปซื้ออีก2,000บาทใด้ป่าวคับ
ได้ครับ
ขั้นต่ำเดือนล้ะเท่าไหร่คะ
ลงแบบสม่ำเสมอได้มั้ย ถ้างบน้อย ลงได้มั้ยคะ
@@pangtato2217 แล้วแต่กองทุนครับ อ่านตรงหนังสือชี้ชวน
% น้อยมาก ลองศึกษาพวกหุ้นกู้เอกชน ยังได้เยอะกว่าครับ_
หุ้นกู้ จากที่ผมศึกษาข้อมูลมา มันเหมาะกับคนที่มีเงินเย็นเยอะในระดับนึงครับ อย่างน้อยหมื่นนึงขึ้นไป จนถึงบางทีมากสุดหลักแสน หลายคนไม่น่ามีเงินมากขนาดนั้นก็ต้องอาศัยตราสารหนี้ระยะสั้นเนี่ยแหละครับ ถ้าไม่ใช่พวกเกษียณอายุหรือคนมีตังค์ สะสมไปเรื่อยๆ
@@MrJuniorjib มาเล่นหุ้นเมกา ครับ ถ้าอยากรวย