Мошенничество с ошибочным переводом | Олег Свистун
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 6 ก.ค. 2024
- Здравствуйте!
С вами адвокат Олег Свистун и сегодня я расскажу о том, как себя вести при получении «ошибочного» перевода на карту.
Перевод денег на карту «по ошибке» является одной из мошеннических схем. Злоумышленники перечисляют средства на счет жертвы, после чего сообщают ей, что деньги поступили не на тот счет. Мошенники под разными предлогами убеждают получателя перевести деньги по другим реквизитам якобы лицу, которому эти средства предназначались. Таким образом мошенники могут втянуть жертву в незаконные операции по обналичиванию и отмыванию денег.
00:00 Тема видео
0:17 Новый вид мошенничества
0:46 Что приступного в этой схеме
1:20 Сбор средств на мнимую благотворительность и прочее
1:40 Мошенническая схема с переводом "по ошибке"
2:14 Почему нельзя возвращать деньги
2:30 Как вас будут уверять вернуть деньги
3:00 Почему нельзя тратить полученные деньги
3:47 Что делать когда поступил перевод
4:06 Резюме
🔺 Международная коллегия адвокатов "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" Защита адвокатов по уголовным делам, представительство в судах, правовой консалтинг
www.mka-spb.ru
![[TH] VCT Pacific Stage 2 - Week 4 Day 1 // PRX vs RRQ | GE vs GEN](http://i.ytimg.com/vi/iIi2_04jGr0/mqdefault.jpg)
Почему я должен идти в банк писать какие-то заявления,пусть тот кто перевёл и бегает
Да там в мессенджер пишешь был случайный перевод оператор скажет ок и отменит транзакцию ВСЕ
Да все гораздо проще, не надо отвечать на незнакомые номера..
Кто бы мне перевел тысяч сто, я бы кредит погасил.😂
Больная тема.)
Моей маме перевели 100 руб. Потом позвонили и просили вернуть, а мама сказала "- ничего возвращать не буду. В следующий раз будьте внимательней." Больше не звонили.
Мне позвонила девочка что нечаянно на мой телефон упали ее 50р, ошиблась, я ей перевела, тк видела что они упали на телефон
Лучше бы 1000₽
Мне на телефон так 250₽ кинули,потом позвонили чтобы я кинул 250 ему на телефон, я сказал денег нет новы держитесь, как появятся если не забуду кину😂 до сих пор кидаю
Мошенники не будут баловаться такими малыми суммами.Это была действительно ошибка.Я бы вернула.
@@user-be3je4ws7v вот именно!
Ничего не делать, и не пользоваться чужими деньгами. А звонящих посылай на три буквы. В БАНк😊
Три буквы - СУД
Несколько лет назад мне переводили пару раз деньги на номер телефона. Сумма небольшая где-то по курсу 5 баксов. Попросили вернуть. Я сказал: "почему я должен тратить своё время и делать работу за вас?" Идите в контору и возвращайте свои деньги сами. Деньги эти потом они вернули, с моего счета исчезли.
Здравствуйте Олег! Спасибо за ликбез. Без сомнения это очень полезно знать. А ещё понравилась музыка из этого видео. Кто автор этой композиции и как она называется? Буду вам очень признателен, если у вас найдётся свободная минутка для ответа.
Если мне переведут, то деньги сразу уйдут судебным приставам. А приставы вряд-ли назад вернут
Банк не возвращает деньги,если вам перевели.Говорят если хотите сами возвращайте.
Очень информативное видео, спасибо.
Вопрос - если, при ошибочном переводе, человек просит вернуть ему деньги на реквизиты отправителя, могут ли тут быть потайные схемы?
Потайная схема в том, что неизвестно чьи реквизиты Вам предоставят для возврата. А дальнейшее развитие ситуации может быть не очень хорошим. Неизвестно кого Вы "профинансируете" таким возвратом. Обратитесь в банк - пусть банк вернет эти деньги отправителю.
Позавчера на карту пришло три тысячи я сразу в интернет и посмотрела видео о таком мошенничестве там сказано ни в коем случае не переводить самим позвонила в банк сразу оформили заявку об отмене вложения этих денег и c.
Сказали через два деньги переведу отправителю а эти названивает пугали милицией чтобы срочно перевели им деньги сообщили номер карты мы их послали сказав что милиция в курсах
Мне так же перевели 8000р. Звонит женьжина молодая, говорит что ошиблась и извиняется. Я ей ответила что позвоню в банк и пусть ей вернет банк. В банке мне устроили целый допрос как что и почему. Передали меня другой операторше та тоже устроила допрос. Но нерез некоторое время позвонили из банка уточнили информацию еще раз и с моего разрешения сказали отправят деньги назад по реквизитам карты через сутки. Через некоторое время они ушли. Женщина мне перезвонила и поблагодарила меня.
Про банк понятно. Когда перевожу по СБП, то указываю номер телефона и вижу имя-отчество получателя. Как-то меня попросили оплатить телефон Билайна, я перевел 500р и оказалось, что одна цифра неверная (никаких данных, кому перевожу не видно). Ни банк ни Билайн ни владелец номера (это Авито) деньги мне не вернули.
Мне один раз 500 рублей на телефон пришло. Никто не звонил. Спасибо тебе добрый незнакомец за пополнение мобильного баланса.
Чтобы подать в суд необходимо знать полные реквизиты: Фио, паспорт, дата рождения... Где и каким образом гражданин собравшийся подать в суд их будет добывать. Или у нас в банках начали выдавать полные реквизиты, любому пожелавшему?
Везде засада: когда обращаешься в банк ,то банк говорит, что они ни за что не отвечают и вообще разбирайтесь с отправителем сами. Но если кто-то обратится в суд, то получатель еще и виноват будет.
Так напишите письменное обращение в банк о возврате неизвестных денег их отправителю, сохраните переписку. Будет иск - будет подтверждение того, что Вы предприняли разумные необходимые меры для возврата.
@@sovet_advokata какой срок исковой давности. Вся переписка сотрется в памяти телефона.
@@user-nc9fj7vq9d Если руки из жопы, то из телефона может и процессор пропасть
А какой банк не отвечает.... Тинькофф быстро решает проблемы... 😊😊
@@user-wt3qu6lc9u тинькоф молодец, а ВТБ и альфа такие вопросы не решают
А почему получатель должен обращаться в банк? Может быть логичнее так: если звонит отправитель, посоветовать ему обратиться в банк, а из банка пусть сами звонят получателю и просят написать заявление?
Перевели деньги на мою карту, на которой юыли деньги. Предположим , я сделала покупку. И что , я потратила чужие? Доказывай потом.
А как же субъективная сторона преступления, например, умысел? При перечислении денег...
А если я сама при переводе денег неправильно набрала одну цифру вместо 1, получилось 2 ,что тогда мне делать?Я не мошенница, а пенсионерка.Звонила в банк на горячую линию, но там просили сказать, на чью карту я перевела?Откуда я могу знать на чью, если я переводила на свою и ошиблась одной цифрой.Обязан банк принять мое обращение о возврате мне ошибочного перевода? Вернут мне их назад или можно считать, что они пропали? В течении какого времени банк должен решить этот вопрос о ошибочном переводе?Со мной такое впервые, поэтому я и спрашиваю, есть шанс получить эти деньги назад?
Мне тоже приходили пару раз смс о том, что якобы ошибочно перевели деньги, только на сим-карту, но никаких денег на самом деле не приходило. Это было очень давно.
А если возвращать не захотят???
Мой внук случайно тоже перевёл деньги, ему надо было оплатить трансфер на дорогу на работу и в результате мне пришлось ему ещё раз 2000 давать. А он пешком 3 км. Шёл с работы. А банк только через 10 дней обещал разобраться.
Номер карточки, ФИО и телефон это уже общедоступная информация?
Ничего не делал пришли 4500 позвонили начали мозги компосировать послал нахер и все
В этой стране всегда! Виновата жертва!
Ну кто-то перевел деньги на карту и что!? Если позвонит скажите ему спасибо за матпомощь. Не согласен, то пусть обращается в суд. А будет названивать с требованием вернуть денежки то тогда пишем заяву полицаям о вымогательстве.
В чёрный список, и никто уже названивать не будет
Люди! Мы оскотинились! Неужели изза кучки негодяев мы утратим человечкость оетнчательно?
У нас была ситуация наоборот мы ошибочно перевели ,обратились в банк нам никто ничо невернул !
Наверное потому что вы неграмотные ?
А в чем заключается грамотность при таком бардаке в стране, начиная с президента и депутатов, кругом воры и хапуги.А если я случайно ошиблась одной цифрой при наборе номера карты?Банк обращение не принимает, на горячей линии спрашивают данные того, на чью карту я случайно перевела, откуда мне знать, если я пыталась перевести на свою?Идти в суд и подавать на себя, что я бестолковая пенсионерка ошиблась цифрой в номере карты при переводе. Еще бы 40 значные номера придумали.Никто и ни за что сейчас не отвечает и всем наплевать на чужие проблемы.Даже если и найдется мой перевод, то кто-то присвоит его себе, потому что не боятся законов и наказаний.Если в пенсионном фонде миллионы пропадают, о чем говорить?
Здравствуйте мне утром прислал вепбанкир 9500 я не оставляла никакую заявку в микрофинансовые компанию деньги лежат на карте что делать
Идти в банк и говорить что пришел непонятный перевод и просите его вернуть обратно. Всё!
Пишите по поводу НЕПРОШЕНОГО поступления денег от микрофинансирования ОБЯЗАТЕЛЬНО!! Подробно,с указаниями всех их реквизитов если они у них есть в Роспотребнадзор, ещё в полицию ( в отдел по борьбе с экономическими преступлениями),требуйте регистрации Вашего заявления,в банк письменно с менеджером составляете заявление о мошенническом переводе от микрофинансовых организаций ,хоть на ТВ идите и требуйте осветить эту проблему! Потому что если не сделать,но там такие бешеные проценты выставят и не докажешь потом,что не виноват!
идти в ресторан
Ну если придут денежки с других людей что делать
Не возвращайте деньги ни когда!!!!!!!
мне буквально недавно скинули так же по ошибке 500 рб. Мошенники вряд ли будут перекидываться такой мелочью. Скинула, все норм. Такие ситуации действительно случаются, тут срабатывает обыкновенный человеческий фактор, особенно если человек спешит куда-то. Не всегда это мошенники
в целом, странно. Если я нашла деньги на улице и присвоила их- я не являюсь преступницей. А если эти деньги прилетели мне онлайн-типо, являюсь? ))
Если нашли деньги на улице и присвоили их, то это является кражей.
За присвоение денег, которые нашел, запросто срок.
Вообще то, если вы нашли деньги хоть где и не вернули их ( в полицию) вы считаетесь вором и это статья ! Уголовное дело!
@@user-nf6pc4wd7nЕщё это может быть подставой и "потерявший" скажет, что их было гораздо больше.
@@user-nf6pc4wd7n вчера видел 5 р..железных.на тратуаре...прошел мимо...может надо было поднять и купить коробок спичек😂
А банк мне сказал что он не может вернуть деньги, которые мне пришли. Перевели по номеру телефона и типа ошиблись в одной цифре. Оказывается это невозможно. Сказали сами разбирайтесь. Это сбер)).
Да ,они ничем не помогают хоть должны .
Ситуация: Я продал велосипед, и мне перевели деньги на карту. Потом звонят, и говорят, что перевели деньги по ошибке и просят вернуть их. И что мне теперь остаётся делать? Вернуть деньги (и остаться без денег и велосипеда) или ждать суда и доказывать, что не козёл? И ещё думать, куда повернёт суд? Ведь вы рассказали почти подобный сценарий.
Чего? А почему тебя приняли за полного идиота?
Главное.какое-то время НЕ ТРАТИТЬ полученные деньги. И потом не понятно - тебе перевели бабки за велосипед покупатели??? Если они, то почему требуют вернуть деньги???
Все как по нотам. Пришел перевод, позвонили через час, умоляли вернуть срочно. Но мы успели обратиться в банк ( Сбер) до этого, и деньги отстали обратно вообще без проблем. С удовольствием послали мошенника на хер&
Купить продукты.
Действительно свистун...
Надо же, а я думал, что в 160 статье только специальный субъект...
Специальный субъект, согласна
Ага, а ещё этот адвокатишко(эт, прям, прокурорка какая-то) умалчивает о субъективной стороне преступления-умысле при перечислении бабок😂Виновен, грит и сё тута...😂🤦♂️Свистит не па-децки😂
Банк ничего не будет никому возвращать и отменять операцию. Проверено многократно
А как это вы неоднократно проверяли? Вы тот самый мошенник?
Мне перевели деньги по номеру телефона. Я вернула их обратно по тому же номеру, по которому общалась до получения денег. Здесь есть опасность?
Существует опасность, что вы им вернёте деньги, а потом они вернут деньги через банк ещё раз. Раньше делали так. Возвращали им деньги, а потом они возвращали через банк. А вы вернуть деньги через банк уже не могли, т.к. их можно было вернуть только в течение 2 недель.
Вы не проверяли счёт, может они с вашего счета вернули деньги? Т.е. вы им переслали и они сами взяли деньги назад.
Это может быть процессом отмывания денег и вы станете соучастником. Срок немалый светит, а незнание закона в нашей стране не освобождает от ответственности!
@@user-rw4hb1iu9w откуда информация о 2 неделях?
Можно было короче и по существу
Я б просто потратил если б мне ошибочно бабки перевели. Просто сказал бы спасибо. За это могут меня засудить?
Все просто...требуют вернуть...да не вопрос приезжай забирай🤗всеееее.... отдам наличными лично в руки...в чем проблема...???запарятся по судам бегать....деньги я не трачу и не перевожу,мало ли там что машенников мол полно...приезжай забирай по паспорту...ВСЕЕЕЕЕ
не совсем. Таким образом вы становитесь соучастником-ведь при подозрении как вы отвертитесь что вы не в сговоре и не в доле
@@Makarrrova ну так ход дегежных средств я прекратил и дальше не перевожу,зная что это мошеннические действия...или возвращаю на исходный номер ,а не на тот на который якобы нужно перевести...думаю так🤗
В Тагил пусть приедут😂
А если деньги пришли не совершено летнему подростку?
А разве несовершеннолетним выдают банковскую карту?
@@MrSaper4
Выдают.
Может быть привязка к карте родителя, но может быть и отдельная карта.
Я своему отдельную в 14 делала.
@@ekaterinalokshina2043 в любом случае за подозрительные финансовые действия будет родитель отвечать. По моему у нормальных банков есть функция оповещения для родителей всех действий с картами для детей.
@@MrSaper4с 14 лет выдают конечно, паспорт же получают в 14 лет
Контроль за детской картой осуществляется родителями, вот к ним и будут вопросы, а не к подростку.
Адвокат с такой фамилией - это както отталкивпе к обращению к такому адвокату ...
А можт он грамотно свистит,аж заливаеться.
😂😂😂
вот мне вчера перевели 2500 р.. позвонили и сказали по ошибке закинули и просят вернуть, я сказал давайте я в вам вацапе напишу.. написал что ей через банк только смогу вернуть.. она мне сказала что не против.. потом я сказал а у вы с какого города? Оказалось что она живет в одном городе что и я.. я сказал что давайте при встрече наличным вам отдам, она сказала что не против.. пока что я в отпуске.. но через 3 дня приеду и свяжусь с этой дамой что бы отдать ошибочный перевод наличными.. правильно ли я поступаю?
Банк может настаивать вернуть деньги, они не знают, наличными вы вернули или не вернули вовсе, подадут в суд, а все издержки платить Вам. Только заявка в банк.
Этот развод был известен еще 30 лет назад. Когда карты были только мастеркард и visa юнион-кард. Была толька магнитная полоса и небыло кода cvc
А раньше в СССР в 1969 стали принимать карты Diners Club, даже небыло магнитной полосы.
Так что "развод" появился давно раньше чем вы родились и в сша.
Эй, АЛЁ, "юрист" верни диплом, где ты его получил и не позорься! Согласно ст. 32 УК РФ соучастием в преступлении признается умышленное совместное участие двух или более лиц в совершении умышленного преступления. Субъективные признаки соучастия: 1. взаимная осведомленность о совершении преступления 2. согласованность действий соучастников.
Мне как-то переводили деньги не помню то ли на банковский счёт то ли на сим-карту, я послал их на х** сказал, больше не ошибайтесь.
Адвокат Свистун ))))))))))))
Что значит "нельзя тратить"? На карте уже имеется какая-то сумма. Кто и каким образом сможет дифференцировать сумму, уже имеющуюся на карте от суммы, переведëнную на неë? У меня свои планы на жизнь, я никого ни о каких переводах не просил! Что , теперь ни в магазин ни на заправку нельзя? Бред!
Не тратить именно ту сумму,которую якобы ошибочно перевели вам. Свои сколько угодно можно транжирить....
Вторую часть вы херню наговорили.
В этой ситуации нет необходимости в адвокате. Это дело совсем несложное
Живу вглухойдеревне какие заявления
Банки везде работают одинаково.
то обязанности вернуть переведенные по ошибке деньги нет, то потратить деньги на твоей карте нельзя