Dos matices importantes que poca gente entiende: 1) La indexación NO afecta al descubrimiento del precio (mucho menos a estos niveles). Es un falso mito que cuentan los gestores activos. Teoría de parejas marginales explicada por Huerta de Soto. 2) Invertir en indexados supera en algo a la inflación real (no es exactamente la tesis de Saylor). No es exactamente M2 (hay un risk equity premium por el incremento de productividad). La inflación es muy contextual a cada individuo y el PIB tampoco sirve para medir inflación porque sólo mide acción y velocidad de dinero. Y tampoco es causal al 100%, el QE (o QT) con inflación a largo plazo.
La inflación cada consumidor tiene que valorarla con su bolsillo. Si yo compraba con 100€ ciertas cosas y hoy voy a comprar exactamente las mismas cosas y me gasto 120€, pues para mí la inflación ha subido un 20%. A mí por ejemplo que bajen el precio de las langostas, no me afecta porque no compro ese producto, por tanto a mi bolsillo no le afecta esta inflación, en cambio a otras personas sí que les afecta. Pero si me suben el precio del pan y la leche, eso para mi bolsillo es subir la inflación. porque tomo todos los días.
Muy interesante el video Luis. Por esto mismo que explicas creo que es un absoluto robo el impuesto sobre el ``supuesto´´ incremento patrimonial. Si se deflactara la inflación real antes de aplicar el impuesto (y no sobre la ganancia nominal) posiblemente la mayoría de los ciudadanos no tendrían que pagar ni un céntimo. Muchas veces ese incremento sirve a penas para mantener tu nivel adquisitivo y otras muchas veces ni eso. Y aún así el Estado te mete la mano en el bolsillo.
Muy interesante el video, pero sigo sin ver eso de comparar la inflación monetaria con el IPC. A fin de cuentas lo que nos interesa es el IPC, lo que pagamos por nuestros bienes de consumos y en los que nos gastaremos lo ganado en nuestos indexados. Por otro lado en esa inflación monetaria habria que ver que parte es para equilibrar la masa monetaria con el crecimiento de la economía, mas aun si tenemos en cuenta que en el caso del dolar la ser una divisa global esta tiene mucha demanda y tienen mas margen para emitir moneda
Si inviertes en indexados durante 20 años (desde España) y te mudas a Republica Dominicana / Paraguay ( si no quitan la tributación territorial) para jubilarte , las rentas generadas en el extranjero estan exentas, es decir, podrias "mantener" un poquito más tú poder adquisitivo
@Dingoork eso para grandes fortunas". Así tengas 100k, si te vas del país con patrimonio que no ha tributado e incrementado, lo harás si o si o simplemente " no te dejan ". No es tan fácil hacerse un cambio de residencia fiscal como se pinta en redes. Lo primero que van mirar al solicitar el cambio, es lo que tienes a lupa!! Y pagarás si quieres irte.
Conclusión: la inflación es básicamente un impuesto oculto que los pobres pagan a los ricos para que la bolsa, la "economía" y esa cosa llamada PIB sigan creciendo hasta el infinito y más allá. Y que hace también que la riqueza acabe cada vez en manos de menos gente. La riqueza real me refiero, que no es ni el dinero ni mucho menos las criptomonedas, son las propiedades y los recursos naturales y tecnológicos. Si pensáis que las criptomonedas os van a salvar de esto, lo tenéis claro. Estos lo que están buscando ya son incautos a los que colocarles sus bitcoins porque están viendo que más pronto que tarde van a valer menos que los tulipanes del 1600 o los sellos del forum filatelico.
Yo invierto en renta variable con garantía y National Nederlanden y me está dando un 11% anual y también en casas Turísticas Rurales en Mallorca y Málaga, las dos zonas de España con más turismo rural
@@aitorfamilia bien, pero de ahí a irte al 11 anual hay un abismo . ( Leete con calma la letra pequeña y que exista realmente póliza renovada cada año )
Muy buen vídeo aunque eso de que una situación idílica es sin inflación no lo veo yo del todo correcto. Una inflación moderada sí. Prueba de ello que si la inflación fuese tan tan mala la deflación sería un éxito… y los países huyen de caer ahí
Conclusión: coge tu pasta, móntate algo, aprende a venderlo y triunfa, o gástatelo antes de que te lo quiten vía inflación e impuestos, y que te quiten lo bailao 💃🏻
Hola. Muy interesante el vídeo. Me parece que hay puntos a matizar. 1) Hablas del fondo indexado con sus rentabilidades históricas tomando como referencia del del SP500. Esas rentabilidades para el Ibex 35 fondo indexado son mucho peores. No se puede generalizar. Hay que elegir bien el índice. 2) La generación de moneda como por ejemplo el Euro por el BCE no se ha reflejado en los índices de Europa en los últimos años. Por lo que el índice indexado en Europa o cualquiera fuera del EEUU con el SP500 no cumple esa correlación. 3) De la generación por los bancos centrales de nueva moneda; llega muy poca moneda a la economía Micro por lo que no entiendo que aunque cause algo de inflación; no veo que sea indicador más exacto de la inflación real de precios en una zona. Entiendo esa nueva generación de dinero se gasta en gran medida en pagar deudas, armamento, etc. Cosas que no afectan a la inflación de forma significativa. 4) Sinse hacen políticas de a consumidores darles ese incremento monetario directamente; entonces entiendo que tiene correlación directa ese incremento monetario con la inflación real. 5) en las gráficas que presenta; entiendo que se habla de incremento monetario del dólares con fondos de empresas americanas. Pero en España no es así ya que el incremento monetario de BCE y las rentabilidades de los fondos de empresas europeas no siguen esa correlación. En conclusión; este buen estudio y argumento de tu vídeo aplica para gente que vive en EEUU y el incremento de masa monetaria determina bien un estimado de la inflación real en EEUU. Pero si es verdad que es bien conocido que los incrementos de masa monetaria de dólares si tienen una alta correlación con la evolución del SPY en los últimos años. Pero yo creo que es porque la economía americana ha crecido más por esta estrategia que por calidad en sus productos y ventas.
@mongemalo de esto se habló en los podcast de tengo un plan con la academia de learning heroes, que sobre el mundo crypto .También se habló en el podcast de inversión racional. En ambos se cita lo de la impresión monetaria y la inflación que deriva de ella. En el primer poscast se expone los mismos gráficos que tu has puesto y en el de inversión racional dice que la inflación monetaria desde el 2020 es del 8%, en el que dice que por lo menos hay que igualarlo ya que por el efecto cantillon los últimos que reciben el nuevo dinero creado es la gente pobre y de a pie. Ya que las grandes élite al recibir los primeros el nuevo dinero compran activos y estos hacen que suban el precio por la devaluación del fiat. Que tenemos que invertir si o si es la conclusión final . Buen video muy fácil de entender para todos los públicos 👍
Exacto. ¿cuanto vale el Bitcoin? 0€ aunque su precio diga 100k. El precio del Bitcoin no se sostiene en ningún valor subyacente, es pura especulación. Y ahora pretenden que vayamos corriendo a meter ahí nuestro dinero y dejarnos más pelaos que un gallo sin plumas.
Dos matices importantes que poca gente entiende:
1) La indexación NO afecta al descubrimiento del precio (mucho menos a estos niveles). Es un falso mito que cuentan los gestores activos. Teoría de parejas marginales explicada por Huerta de Soto.
2) Invertir en indexados supera en algo a la inflación real (no es exactamente la tesis de Saylor). No es exactamente M2 (hay un risk equity premium por el incremento de productividad). La inflación es muy contextual a cada individuo y el PIB tampoco sirve para medir inflación porque sólo mide acción y velocidad de dinero. Y tampoco es causal al 100%, el QE (o QT) con inflación a largo plazo.
La inflación cada consumidor tiene que valorarla con su bolsillo. Si yo compraba con 100€ ciertas cosas y hoy voy a comprar exactamente las mismas cosas y me gasto 120€, pues para mí la inflación ha subido un 20%.
A mí por ejemplo que bajen el precio de las langostas, no me afecta porque no compro ese producto, por tanto a mi bolsillo no le afecta esta inflación, en cambio a otras personas sí que les afecta. Pero si me suben el precio del pan y la leche, eso para mi bolsillo es subir la inflación. porque tomo todos los días.
Muy interesante el video Luis. Por esto mismo que explicas creo que es un absoluto robo el impuesto sobre el ``supuesto´´ incremento patrimonial. Si se deflactara la inflación real antes de aplicar el impuesto (y no sobre la ganancia nominal) posiblemente la mayoría de los ciudadanos no tendrían que pagar ni un céntimo. Muchas veces ese incremento sirve a penas para mantener tu nivel adquisitivo y otras muchas veces ni eso. Y aún así el Estado te mete la mano en el bolsillo.
Yo tengo un mix de indexados y acciones de dividendos. Mejor es tener un indexado que tener el dinero en un deposito o banco.
Que te parecen los ETF de BTC Luis?
Muy interesante el video, pero sigo sin ver eso de comparar la inflación monetaria con el IPC. A fin de cuentas lo que nos interesa es el IPC, lo que pagamos por nuestros bienes de consumos y en los que nos gastaremos lo ganado en nuestos indexados. Por otro lado en esa inflación monetaria habria que ver que parte es para equilibrar la masa monetaria con el crecimiento de la economía, mas aun si tenemos en cuenta que en el caso del dolar la ser una divisa global esta tiene mucha demanda y tienen mas margen para emitir moneda
Si inviertes en indexados durante 20 años (desde España) y te mudas a Republica Dominicana / Paraguay ( si no quitan la tributación territorial) para jubilarte , las rentas generadas en el extranjero estan exentas, es decir, podrias "mantener" un poquito más tú poder adquisitivo
Hay que pasar por caja antes de irse
@@barb2839solo se aplica exit tax, si los fondos superan los 4 millones de euros
@Dingoork eso para grandes fortunas". Así tengas 100k, si te vas del país con patrimonio que no ha tributado e incrementado, lo harás si o si o simplemente " no te dejan ". No es tan fácil hacerse un cambio de residencia fiscal como se pinta en redes. Lo primero que van mirar al solicitar el cambio, es lo que tienes a lupa!! Y pagarás si quieres irte.
Esa fecha compara con los máximos del último rally del oro, pero mirando 20 años el oro ha dado un 10,2% anualizado
Os podéis ahorrar 15 minutos de vídeo: dice que lo mejor es invertir en Bitcoin porque la inflación es muy alta...
Entonces si con el SP500 no batimos la inflación, en qué invertimos?
Conclusión: la inflación es básicamente un impuesto oculto que los pobres pagan a los ricos para que la bolsa, la "economía" y esa cosa llamada PIB sigan creciendo hasta el infinito y más allá. Y que hace también que la riqueza acabe cada vez en manos de menos gente. La riqueza real me refiero, que no es ni el dinero ni mucho menos las criptomonedas, son las propiedades y los recursos naturales y tecnológicos.
Si pensáis que las criptomonedas os van a salvar de esto, lo tenéis claro. Estos lo que están buscando ya son incautos a los que colocarles sus bitcoins porque están viendo que más pronto que tarde van a valer menos que los tulipanes del 1600 o los sellos del forum filatelico.
Gracias por la info!
Yo invierto en renta variable con garantía y National Nederlanden y me está dando un 11% anual y también en casas Turísticas Rurales en Mallorca y Málaga, las dos zonas de España con más turismo rural
Como??
Con garantía al 11???
@barb2839 la garantía mínima es del 80% consolidándose en el tiempo si
@barb2839 se llama Plan Creciente, ya no está este producto y será otro parecido
@@aitorfamilia bien, pero de ahí a irte al 11 anual hay un abismo . ( Leete con calma la letra pequeña y que exista realmente póliza renovada cada año )
Are you Max Holloway ?
Muy buen vídeo aunque eso de que una situación idílica es sin inflación no lo veo yo del todo correcto. Una inflación moderada sí. Prueba de ello que si la inflación fuese tan tan mala la deflación sería un éxito… y los países huyen de caer ahí
En la mesura está la virtud: estabilidad de precios.
Conclusión: coge tu pasta, móntate algo, aprende a venderlo y triunfa, o gástatelo antes de que te lo quiten vía inflación e impuestos, y que te quiten lo bailao 💃🏻
¿Los fondos indexados no generan dividendos? Creo que había unos que reinvertían en el propio fondo, y otros te lo abonan.
Hola. Muy interesante el vídeo. Me parece que hay puntos a matizar. 1) Hablas del fondo indexado con sus rentabilidades históricas tomando como referencia del del SP500. Esas rentabilidades para el Ibex 35 fondo indexado son mucho peores. No se puede generalizar. Hay que elegir bien el índice. 2) La generación de moneda como por ejemplo el Euro por el BCE no se ha reflejado en los índices de Europa en los últimos años. Por lo que el índice indexado en Europa o cualquiera fuera del EEUU con el SP500 no cumple esa correlación. 3) De la generación por los bancos centrales de nueva moneda; llega muy poca moneda a la economía Micro por lo que no entiendo que aunque cause algo de inflación; no veo que sea indicador más exacto de la inflación real de precios en una zona. Entiendo esa nueva generación de dinero se gasta en gran medida en pagar deudas, armamento, etc. Cosas que no afectan a la inflación de forma significativa. 4) Sinse hacen políticas de a consumidores darles ese incremento monetario directamente; entonces entiendo que tiene correlación directa ese incremento monetario con la inflación real. 5) en las gráficas que presenta; entiendo que se habla de incremento monetario del dólares con fondos de empresas americanas. Pero en España no es así ya que el incremento monetario de BCE y las rentabilidades de los fondos de empresas europeas no siguen esa correlación.
En conclusión; este buen estudio y argumento de tu vídeo aplica para gente que vive en EEUU y el incremento de masa monetaria determina bien un estimado de la inflación real en EEUU. Pero si es verdad que es bien conocido que los incrementos de masa monetaria de dólares si tienen una alta correlación con la evolución del SPY en los últimos años. Pero yo creo que es porque la economía americana ha crecido más por esta estrategia que por calidad en sus productos y ventas.
@monge malo se nota que has visto el video de learning heroes 😉
me encantaría saber de qué hablas
@mongemalo de esto se habló en los podcast de tengo un plan con la academia de learning heroes, que sobre el mundo crypto .También se habló en el podcast de inversión racional. En ambos se cita lo de la impresión monetaria y la inflación que deriva de ella. En el primer poscast se expone los mismos gráficos que tu has puesto y en el de inversión racional dice que la inflación monetaria desde el 2020 es del 8%, en el que dice que por lo menos hay que igualarlo ya que por el efecto cantillon los últimos que reciben el nuevo dinero creado es la gente pobre y de a pie. Ya que las grandes élite al recibir los primeros el nuevo dinero compran activos y estos hacen que suban el precio por la devaluación del fiat. Que tenemos que invertir si o si es la conclusión final . Buen video muy fácil de entender para todos los públicos 👍
Me equivoco o tú recomiendas invertir en exchanges centralizados? @jlopm88
Otro evangelista del bitcoin, ya estoy dentro, ahora que entren los demás...
Los fondos indexados son la mejor inversión que se puede hacer para protegerse de la inflación, no es una opinión, son datos ¿Qué más rey?
Solo el necio confunde valor y precio
Exacto.
¿cuanto vale el Bitcoin? 0€ aunque su precio diga 100k. El precio del Bitcoin no se sostiene en ningún valor subyacente, es pura especulación. Y ahora pretenden que vayamos corriendo a meter ahí nuestro dinero y dejarnos más pelaos que un gallo sin plumas.
Y esa es mi recomendación, inventir en bitcoin, la madre que me parió.
La cosa pinta mal
Si que existen fondos asi. Medallion fund por ejemplo. Rentabilidades libres de comisiones de 39,4% anual, desde 1980
Y ese es justo el problema. Que existen fondos así.
Hay otra buena alternativa al Bitcoin, y es gastárselo mientras podamos y nos dejen
Si por buena quieres decir mala, estoy de acuerdo.
@ 😂
Tonterías…
Está generado con AI o es que me va mal el internet ?
Esta descuadrado el audio, creí que solo me pasaba a mi😅
Da un poco de toc sí, va a pocos fps
O sea que la solución para vencer a la inflación es no indexarse e invertir en Bitcoin...!!!???
No te sigo mas, chaval...!!!
No ha dicho eso. Tampoco es que lo que haya dicho es totalmente correcto, pero no ha dicho que no haya que indexarse. Ve el vídeo de nuevo.