ETF MSCI World vs S&P 500: Ne te trompe pas !
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- เผยแพร่เมื่อ 12 พ.ค. 2024
- Bienvenue sur cette nouvelle vidéo ! Aujourd’hui je refais le match entre les deux champions de l'investissement en bourse: les ETFs MSCI World vs. les ETFs S&P500. On va les départager point par point en parlant de diversification, de concentration, de risques, de performances. A la fin de l'épisode, tu auras mon point de vue sur lequel choisir pour ton portefeuille d'investissement à long terme !
Chapitres:
00:00 Introduction
01:53 Composition et diversifications
05:58 Concentration
06:52 Risques
08:37 Performances
12:20 Aspects culturels
13:54 Ouverture
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J'ai atteint 215k hier. Merci pour toutes les connaissances que vous m'avez apportées au cours des derniers mois. Commencé avec 23 000 au cours des derniers mois 2024.
Pouvez-vous me donner quelques conseils pour investir de manière saine comme vous le faites ?
Je mentionnerai et recommanderai
Léa Thompson. Je l'ai rencontrée lors d'un séminaire en 2016 et nous travaillons ensemble depuis.
Je conseille à quiconque d'arrêter de trader par lui-même, sinon il continuera à perdre. Et je ne négocie plus tout seul, j'ai besoin d'aide.
La toute première étape pour réussir un investissement consiste à connaître vos objectifs et votre tolérance au risque, soit par vous-même, soit avec l'aide d'un professionnel de la finance, bien qu'il soit conseillé de faire appel à un professionnel.
je viens de retirer mes bénéfices il y a deux semaines, sincèrement, c'était une sensation formidable lorsque les bénéfices arrivent dans mon portefeuille, je réinvestirai aussi
Bien sûr ❤️. Merci beaucoup
Henry, tu es là ?
Oui 😀 L'investissement en trading et crypto n'est jamais un jeu d'enfant
Exactement, c'est la raison supplémentaire pour laquelle j'ai perdu beaucoup lorsque je me suis précipité dans le trading, mais Dieu merci pour mon trader, j'ai récupéré tout ce que j'avais perdu en un rien de temps.
Louis McCabe, qui s'est occupé de mes transactions et m'a animé une session avant que je puisse gérer mes transactions par moi-même
Vous pouvez le joindre
Bonsoir, merci pour cette vidéo explicite.... un avis sur ETF cac 40 ? Merci, A bientôt 😉
Alors pour info, le PE500 a des frais de 0,25% depuis plusieurs mois car il est passé en ESG sinon il y a le ESE qui lui garde des frais à 0,15%. Personnellement, je reste investi à plus de 70% sur de l'US en complément des ETF Europe (PCEU) et un tout petit peu de d'Emerging Markets (PAASI). Belle vidéo : très claire, bien expliquée. Continues comme ça :)
Tu as raison j'ai fait une petite erreur sur les frais du PE500 !
Merci pour cette vidéo ! De mon côté, je trouvais que le World surponderait un peu trop les US (un peu plus de 70%). En plus, les frais sur le Ishares sont de 0,20%, donc j’ai fait ma propre sélection:
Us: 65% répartis comme suit
55% S&P500 (0,07% de frais)
10% Nasdaq (0,15% de frais)
EU: 30% (Stoxx600 - 0,07% de frais)
Japon: 5% (le Ishares MSCI japan vient de passer de 0,48% de frais à 0,12%)
De cette manière, je reste majoritairement investi aux US avec un focus léger sur la tech (Nasdaq 10%), tout en ne me privant pas des belles sociétés européennes (qui font un peu plus de 7% par an en moyenne), le tout en diversifiant les devises de mon portefeuille (USD/EUR)
Le Japon a 5% afin d’apporter un peu plus de diversité géographique, sachant que c’est une économie assez solide et résiliente.
Qu’en penses-tu ?
Au plaisir d’échanger !
Si je devais chercher la petite bête je te dirais qu'avec cette allocation tu n'es plus exposé au Canada, à l'Australie, à Israël, à Hong Kong etc. Et que l'inconvénient de te faire ton propre indice global, c'est que tu perds la réallocation automatique du msci world et que tu es donc assez susceptible de faire des erreurs de jugement en réajustant ton portefeuille. De mon côté je préfère acheter du MSCI World sur mon PEA et l'oublier complètement, mais en fin de compte, ça ne change probablement pas grand chose, ce sont tous de bons investissements :)
Bonne vidéo ! Même si pour ma part je choisis le Nasdaq pour les mêmes raisons que tu évoques à la fin (environnement tech US)
C'est un parti pris interressant !
Merci ce fut sympa et éclairant 😉
Merci !
Tres intéressant.
Merci !
Vidéo super intéressante, j’ai une question j’aimerai répartir mon portefeuille à hauteur de 50 % de world, 15% de pays émergents ainsi que 15% de stoxx 600 et ensuite des ETF satellite comme le pea eau et pab zero ambition.
Est ce cohérent, davoir le stoxx 600 ou l’Europe est déjà assez représentée dans le world, qu’en pensez vous
Est-ce qu'il y aurait un intérêt à faire une mise de départ MSCI World puis du DCA S&P 500 (du fait du prix de l'actif) ?
Très bonne vidéo, je suis en ligne avec ton avis !
Merci !
Excellente vidéo, bel argumentaire !
Par contre , un autre avantage du s&p 500 par rapport au msci world sur pea est le prix de la part : 480€ pour le msci world contre 23€ pour le s&p 500.
C’est la raison pour laquelle j’ai opté pour le s&p500. Plus adapté pour un dca inférieur à 500€ par mois.
Oui complètement ! Après il est possible de mettre de côté pour acheter un cw8 tous les 3 mois par exemple, ça ne change pas grand chose par rapport à un DCA mensuel
@@leducationfinancierepourtous
Ok, c’est noté ! Merci pour ta réponse
Je dirais que la bonne réponse c'est surtout d'investir dans l'EWLD si le prix de la part est trop élevée pour toi sur le CW8
@@antoinesp1483
Le Ewld a été absorbé et remplacé par un etf distribuant
Maintenant ya celui ci WPEA avec une part à moins de 5e et capitalisant
A titre personnel, je pense que l'indice S&P 500 est plus intéressant au moins pour les 10-15 prochaine années :
- Je vois mal l'Europe améliorer ses performances rapidement alors que l'ont ne possède presque pas de matière première, que l'on se passe de l'énergie Russe peut cher, que nous continuons dans une politique de désindustrialisation et que le contexte sociétale est en crise (en Europe de l'ouest en tous cas).
- Le fait que la Chine qui est la 2em puissance économique mondiale ne soit toujours pas présent dans l'indice world (gérer par des sociétés occidentales) et soit considérer encore comme un pays émergent, me fait penser que les indices sont très politiser, donc on est pas près de voir la Chine et l'Inde rentrés dans cette indice.
- La Chine étant un partie communiste, dé qu'une société devient trop puissante vis à vis du pouvoir en place seras forcément "diminuer", contrairement au GAFAM américaine.
Je suis complètement d'accord avec toi, à moyen terme je n'envisage pas un monde où les USA ne dominent pas
La même j'ai pas envie d'investir dans l'Europe qui se fait remplacé par des bac -5 pendant que les talents s'expatrient et ou l'Etat s'immisce trop dans les entreprises, pantouflage au lieu de la compétence, les US innovent avec l'intelligence artificielle, ils sont en tête de peloton, la Chine et l'Inde ont la démographie, mais avec des robots et des automates un peu partout pour remplacer les travailleurs, notamment le support téléphonique anglais qui était pas mal délocalisé en Inde, la force démographique s'ammoindrit, je pense les grands gagnant seront ceux qui sauront le mieux profiter de l'intelligence artificielle
Voir la stratégie de Charle Gave vis à vis de l’ingérence etatique en Europe et surtout en France
Charles Gave comme référence. Pitoyable.
@@dbolland montre moi ton compte en.banque, et celui de Chalez Gave. On verra qui est le pitoyable
Et le MSCI ACWI ? Plus intéressant pour le futur grâce à l'inclusion d'emerging markets tel que la Chine ?
C'est une bonne option effectivement, mais pas éligible au PEA, j'ai choisi de la traiter dans un futur épisode !
Super vidéo, merci :) J'ai une ou deux interrogations cependant : le fait que la Chine et l'Inde ne soient pas incluses dans le MSCI World, ça n'est pas un peu risqué vu leur ascension économique ? Est-ce qu'il n'existerait pas un équivalent du MSCI World avec ces deux puissances émergentes (entre autres) ? Merci !
Tu peux regarder du côté des indices MSCI Emerging Markets pour avoir la chine et l'inde, et du MSCI World ACWI (non disponible sur PEA par contre)
Belle vidéo! Que penses-tu du nouvel ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) sorti récemment ? Encours faible mais prix du titre attractif (5€)... pas d'historique mais détenu par un géant des gestions d'actifs (BlackRock)... Sachant que je suis chez Bourso et que j'ai accès aux boursomarkets. Je pense attendre un peu avant d'investir dessus pour voir s'il tient la route mais je ne sais pas combien de temps précisément, tu aurais une idée?
Il m'a l'air d'être la meilleure option du moment !
Et entre ce MSCI World complet et un fameux mix ACWI (World Daily+ Emerging Markets) lequel performe le plus historiquement ?
Le MSCI World simple est historiquement plus performant
@@leducationfinancierepourtous de peu car ils se suivent mais en effet il est au dessus
Dans le msci all countries, si un jour les US vont perdre de la puissance, est-ce que leur quota va diminuer à faveur des autres pays gagnants ? Donc un rééquilibrage mathématique naturel
C'est exactement ça !
Help ! Je ne trouve plus l’etf BNP Paribas S&P 500, et quand je rentre l’isin, ce n’est pas cet etf là. Je suis chez bourse direct. Qqn a une info ? Merci
Dans le cadre des accords des courriers avec les fournisseurs d etf, il n'y a pas toujours tout. Il ne reste que la possibilité de piocher dans ce qu offre le courtier... si pea tous les etf ne sont accessibles.
Sinon cto ...
Comment bien souvent lorsque 2 bonnes options existent, il faut faire un peu des deux 😊
bizarre je vois 0.25 frais de gestion pour FR0013412285 (Amundi PE500) au lieu de 0.15 mentionnés dans ta vidéo
Tu as raison c'est une erreur de ma part !
Sur boursobank les frais du Amundi PE500 sont pourtant bien à 0,15%.
Le snp 500 est très représenté de toutes façon dans le mci world
Existe il une etf qui trace les grandes capitalisations indiennes?
Tu peux regarder du côté de l'indice qui est suivi par le plus d'ETF: le MSCI India
Est ce que si la Chine et l'Inde évoluent, ils basculeront dans le msci World ? 😉
Bonne question
Théoriquement oui, mais il leur faut encore opérer de grands changements pour basculer dans les pays "développés"
Moi j'ai 50/50 S&P500 et Nasdaq. Pas de world du tout dans mon portefeuille.
Ça fait beaucoup d'overlap non ?
@@florimond. Oui. Je vois le Nasdaq comme un zoom sur les entreprises tech du S&P. (ça n'a pas été pensé comme cela, mais c'est ce que c'est effectivement au final...)
Cela me permet de gagner encore un peu de performance, car la tech a encore de beaux jours devant elle, en gardant un bon niveau de diversification grâce au s&p dont la diversification me suffit déjà.
Bon courage !
Je prends les 2 perso
Justement ce qu'il faut éviter.
Perso je fabrique mon world moi même, sp500 stoxx 600....et pour moins de 0.20% de frais, de plus on peut surponderer certains secteurs ndx, ou marchés US, Europe..... Selon ses convictions
Ça peut être une solution mais tu perds l'avantage de la réallocation automatique d'un etf global, tu dois gérer toi même ton allocation au risque de faire des erreurs coûteuses en performance
Mais c'est évidemment moins cher en frais tu as raison
Je préfère le S&P500 . On est toujours déçus par les pays émergents et ca sous performe la performance. L'europe c'est pas foufou non plus... et puis il ne faut pas oublier que 60% du msci world c'est le s&p 500 et que 95% du nasdaq est dans le s&p 500. donc pour moi : 70% s&p 500; 20% us techno ; 10% india. Il y les US treasury bonds qui diminuent le risque aussi pour ceux qui veulent équilibrer. Le gros problème c'est les PER sur la tech US qui sont dingue. S'ils déçoivent la chute sera folle.
Effectivement, je suis d'accord avec toi !
Mais il n’y a pas de pays émergents dans le world 😅
@@cless45 yes 👍
Le meilleur investissement financier c'est celui des gens intelligents comme ceux de la banque centrale !
peut-on investir sur les 2 ? 50% sur le MSCI World et 50% sur le S&P500 dans un PEA ?
Oui mais tu devrais diversifier un peu plus en achetant d'autres ETF
Les 2 se recoupent mais ce n'est pas une mauvaise idée !
Tu peux aussi s&p500 + prendre des etfs sur des pays/zone (Europe, inde, japon, bresil...) ou des domaines (tech, santé, immo ...) dans lesquels tu crois ou meme prendre des obligations pour diminuer ton risque
Pour moi le combo parfait c'est, NASDAQ 100 + MSCI INDIA IMI + INDEPENDANCE ET EXPENSION + STOCK PICKING, avec ca on se fait minimum 10% de rendement net de frais et d'inflation. J'utilise la dette Chinoise pour faire un rapport 90% actions et 10% obligations.😊
Je préfère largement le S&P 500. L'indice World n'est plus cohérent s'il manque des Etats tels que la Chine (en chute boursière) et l'Inde (qui elle cartonne).
Il est possible de compléter le MSCI World avec de l'Emerging Markets dans ce cas !
tu as le > Lyxor PEA S&P 500 et le Lyxor PEA MSI india pour ta stratégie chez amundi
Tous les experts voient dans les décennies à venir une surperformance de l'Europe et surtout des émergents par rapport aux États-Unis. Ça ruine tous les commentaires ci-dessous.
Si tout les experts le dise, se sera sûrement l'inverse lol pis warren buffett conseil de mettre tout sur le sp500 peut être, es le bon choix du 🤜