Slt Greg, Très belle vidéo. Je pense qu’un sujet qui pourrait intéresser beaucoup de monde c’est l’épargne des enfants mineurs. C’est du long terme mais trade republic ne permet pas de créer des comptes titres pour mineurs. Une vidéo présentant le comparatif des options ( assurances, compte épargne, cpte titre, ….) serait top selon moi.
Hello Grégory, merci pour cette vidéo très intéressante! 2 suggestions: la lumière ambiante de ton studio/endroit de tournage n'a pas l'air de bonne qualité (ou du moins peut-être la caméra?) ou en tous cas pas assez "chaude". De plus, pourquoi ne pourrais-tu pas faire une analyse de patrimoine comme propose la chaine Finary mais pour le côté Belgique/Luxembourg et ainsi connaitre plusieurs spécificités de ces deux pays au niveau taxes/optimisations/prêts etc etc... qu'en penses-tu? Merci à toi :)
effectivement, l'endroit est moins lumineux que mon ancien bureau. Je tourne actuellement dans mon bureau. Je vais essayer de voir ce que je peux faire. Excellente suggestion sur la partie "analyse de patrimoine".
Je suis d’accord avec toi Greg les banques ne jouent pas le jeux et devraient comme le fait TR payer les intérêts tous les mois au minimum ! ( dommage que TR ne permet qu’un Maximum de 50k sinon il y aurais plus de client suite au bon d’état avec un taux décevant ! ) De plus les taux de bases et prime de fidélité c’est dépassé et anti concurrentiel ! Il reste toujours plus intéressant en terme de rendement d’investir mensuellement pr exemple que de bloquer son argent sur 1an ou plus, surtout à moyen et long terme et ce malgré des crash passages 😉
Les clients des banques belges traditionnelles sont trop disciplinés et je pense mal éduqué au niveau placement financier. Pour beaucoup c est encore le gentil monsieur de la banque qui leur a trouvé l’affaire du siècle en prenant son pourcentage. On le voit bien en ce moment on est harcelé par ces banques (mail,tel,pub etc..)pour ne pas looper la sortie du bon de caisse du siècle. On a quasi fait peur à ma belle mère qui est maintenant seule qu il fallait venir à la banque sinon elle allait perdre de l argent. Je pense que beaucoup de gens suivent encore ce schéma par peur et où méconnaissance du monde financier et de ne pas savoir quoi remplir dans sa feuille d impôt. De plus le service fournis par les banques traditionnelles devient presque nul puisque que l on supprime du personnel, on doit pleurer pour avoir accès à quelqu’un, on vous fait payer un coût de votre compte mais on vous demande de faire le travail avec votre PC ou smartphone en laissant de côté des personnes qui sont pas forcément à l aise avec le numérique. Alors. Qu il y a des banques à o€ par an qui vous rétribue quand vous l’ayez avec votre carte bancaire ce que l’on impose aussi en majorité. C est votre argent durement gagné et vous êtes un client qui a le droit de choisir ce qu il fait de cet argent. Quittée le circuit traditionnel et ne vous inquiétez les banques devront réagir comme elles l’on fait quand l état a proposé un bon de caisse alléchant car pourquoi finalement passer par une banque alors que vous pouvez directement prêter de l argent à votre oays et avoir un intérêt plus haut que ce que les banques proposaient. Comme par hasard juste après il y avait des propositions de comptes plus intéressant on mettait en évidence les compte à termes. Comme actuellement on met le paquet pour garder la main mise sur cette mane d argent de sortie du bon de caisse. La banque ont contacté ma belle mère car il savait qu elle avait pris le bon de caisse directement via l’état sans frais de gestion pour le transférer chez eux que c était mieux et plus pratique. Enfin, comme pour tout c est normalement le consolateur qui a le choix et le pouvoir donc faites vos choix en conséquences.
Bonjour Grégoire comme d'habitude super vidéo toujours avec des thèmes variés sur les Etf Qui m'intéressent beaucoup Par contre ce qui me semblerait super(on peut toujours faire des suggestions c'est je crois ce que vous avez dit) j'adorerais (et si d'autres peuvent me soutenir) une ou plusieurs vidéos sur la création de portefeuilles dETF selon les tendances souhaitées ex sécurisé dynamique etc il existe des videos dans le genre sur yt mais avec vous Gregory je pressent qu'elles seraient d'excellentes qualités?Merci Mike
Hello ! Vidéo intéressante, merci pour l'éducation financière. On peut aussi regarder pour ouvrir un compte épargne à l'étranger afin d'éviter cette prime de fidélité de la Belgique. Mais il faut voir les conditions(double taxation). Je ne sais pas s'il existe un comparateur avec l'ensemble des banques Européennes sur les comptes épargnes.
Si l'on prend en compte le taux de base et la prime de fidélité, on dépasse souvent les 2,50 % voire 3 % d'intérêt net pour les meilleurs comptes d'épargne en Belgique, ce qui est toujours plus élevé que le taux d'intérêt net de 2,25 % de TR, même si les conditions ne sont pas les mêmes.
Il y a peux le taux était de 4 % sur TR puisqu ils suivent le taux de la BCE ils ont adaptés leur taux Je reprendrai une publicité bien connue des français ..avec XX pas de bla bla pas de tracas ..on a ses intérêts tous les mois ce qui fait une différence car on a les intérêts le mois suivant sur la somme de départ plus les interests déjà versés. On peut retirer de l argent cela n a pas d’impact sur le taux d intérêt appliqué et on peut aussi remettre le jour suivant on a déjà les interests a 3.75 qui s appliquent.
3.75% brut chez TR = 2.625% net. Attention quand même aux comptes épargne, où ton cash doit rester immobile 12 mois sinon tu perds tous tes intérêts. Chez TR, tes intérêts sont calculés tous les jours et payés 1x par mois, ce qui est génial car même si je fais de gros virements, je ne suis pas impacté ! Alors que si j'avais un compte épargne et que je faisais des gros virements, je perdrais le bénéfice de la prime de fidélité...
Bonjour, les ETF monétaires type overnight return peuvent ils eux aussi connaitre des crack brutaux? Comme ce sont des fonds euros qui suivent l'évolution des taux directeurs, la fluctuation hausse/baisse doit être lente et on doit avoir le temps de tout revendre rapidement non?
c'est du très court terme, et donc ça bouge très peu. Au plus la durée des obligations est longue, au plus ça bouge. Au plus c'est court, au moins ça bouge.
Hello merci pour cette vidéo J’en suis arrivé à la même conclusion et je trouve ça génial !!🤩 Mais je comprends pas pourquoi c’est pas optimal de mettre son coussin de sécurité directement dans un ETF On perd rarement un gros % sur un ETF sauf si c’est la crise Du coup pourquoi ne pas laisser le coussin de sécurité avec l’investissement ETF qu’on fait déjà pour augmenter la boule de neige (car si on retire un peu d’argent ça va continuer d’augmenter mais pas à la même vitesse non ?)
Salut Grégory, merci pour tes contenus toujours au top. Sauf erreur de ma part et vu les screenshots dans ta dernières newsletter, il semblerait que tu n'utilises pas la carte TR pour tes dépenses, y a-t-il des raisons particulières à cela ?
Hello Alexandre, si si je l'utilise, j'ai payé toutes mes vacances en Suisse (cfr newsletter de début août avec): gregoryguilmin.substack.com/i/147617291/mon-portefeuille-la-remontada-de-mon-portefeuille
Coucou Greg superbe vidéo. Oui les taux des banques centrales vont encore et encore baisser c’est une certitude... Cependant l’inflation ralentit enfin. Que penses tu de l’app françaises RAYN ? En effet celle ci propose des taux fous de 5/6% à 16% sur ses comptes d’épargnes… merci pour ton avis sur la question voire une vidéo sur cette app ? Au plaisir de te lire 😊
@@gregoryguilmin merci pour ton avis en effet c’est ça mais il présente ça comme safe alors que c’est pas vraiment le cas ! Quid concernant les obligations ? Le courtier en obligations Goldwasser Exchange met en avant deux obligations, sans frais, au rendement annuel net de respectivement 2,57% et 3,05% sur une durée d’un peu plus d’un an et recommandé par test invest. Qu’en penses tu ? 🙂 au plaisir de te lire
@@gregoryguilmin c’est la durée proposée par ce courtier. Le 1er c’est un bon de l’état allemand et le deuxième une entreprise auto VW si je ne trompe pas pour info. Perso je préfère investir via des etf et fonds car à moyen et long terme le taux/rendement sera plus élevé !
Bonjour Gregory, j’ai pu entendre que la BCE prévoit de baisser les taux. Le taux offert par Trade republic va donc baisser en dessous du taux des comptes à terme … Est ce que tu conseilles donc le compte à terme pour l’argent dont nous pouvons nous passer pendant 2-3 ans ?
c'est de l'argent pour un projet immo ou quelque chose comme cela ? si c'est 100% certain que tu n'en as pas besoin, alors oui un compte à terme peut être pertinent. MAIS pas pour son coussin de sécurité (car la vie est parfois faite d'imprévus).
Salut sympa comme vid. Mais bon, trade republic est un peu bancal à voir les nombreux commentaires négatifs sur leur app (virements perdus, intérêts non payés, pas de support, disparition de sommes,...). ça fait un peu peur pour les belges, non? Donc ton discours, je trouve, n'est pas neutre. Ce serait bien d'avoir un avis neutre. En plus, comme tu représente leur marque forcément tu ne subis pas les problèmes comme les utilisateurs lambdas car ton compte est privilégié. Dommage, mais pour le reste bravo pour tes videos, on en veux plus..
bancale ? tu as déjà utilisé leur plateforme ? les virements ne sont jamais perdus, ils n'arrivent juste pas parfois quand tu verses d'un compte joint vers ton compte perso TR par exemple. Disparition de sommes, attention à ce que tu lis sur internet. En effet, TR est une entreprise régulée par le gendarme financier allemand (la Bafin) et ils sont contrôlés, comme tout autre établissement. Pour ma part, j'ai tous mes ETF et mon coussin de sécurité chez eux (> 200 000 euros). Je suis un utilisateur comme un autre ça tout le monde peut l'attester, je n'ai aucun privilège lié à mon compte. Ouvre un compte, fais toi ton avis et puis si tu n'es pas satisfait, alors clôture le.
@@gregoryguilmin Merci Gregory. J'apprécie ta transparence et ta réponse. Ça donne déjà plus d'info. Je n'ai pas encore essayé l'appli car j'avais peur des commentaires. Je vais m'y inscrire, et faire quelques tests. Je vous tiendrai au courant. Merci à toi.... et vivement tes prochaines vidéos.
que penses-tu de wise ? on peut avoir 3.44% en ce moment (mais il faut retiror 30% imposable), donc 2.4% on est d'accord que les 3.75% de TR sont imposable ? (donc c'est 2.6% net, et il faut déclarer les interets tous les ans)
@@gregoryguilmin Bonjour à tous pour info Revolut fait mieux que WISE et TR et propose des taux bruts intéressants : 3,97 % en EUR, 5,4 % en USD et 5,26 % en livre sterling et ce sans limite de montant il me semble ?
Bonjour merci pour ta vidéo, on apprend beaucoup c'est super ! Pourrais tu me donner ton avis sur que choisir pour investir mensuellement (dans l'idée d'une retraite) entre le MSCI world ishare (IE00B4L5Y983 ) ou Amundi (LU1781541179) ? A part l'un qui est en réplication complete (amundi) et l'autre en échantillonnage optimisé (ishare) ainsi que des frais de 0,2 ou 0,16%, je ne trouve pas beaucoup de différence.. aurais tu une recommandation ? Je souhaite prendre un MSCI world émis en Europe :) Pour le faire sur TR, faut il que j'achète 1 action puis que j'épargne dessus ou je peux juste épargner directement dessus mensuellement ? Merci à toi 🤗
l'un ou l'autre, ça change vraiment rien à mes yeux. c'est comme choisir une golf, dans le garage A ou B. peu importe finalement. tu peux directement épargner desssus tous les mois
@@gregoryguilmin D'accord merci pour ton avis. Il n'y a pas de différence pour toi entre une réplication complète ou un échantillonnage optimisé ? Pas + de risque pour la réplication complète ? En épargnant uniquement sans acheter une action, on est quand même propriétaire d'un pourcentage d'actions c'est ça ?
@@gregoryguilmin je me suis mal exprimée. Est-ce que quand on épargne sur un ETF, on achète et devient propriétaires d'un % des actions de cet ETF ? Sur TR, on peut acheter ou épargner. Quelle est la différence de ce qu'on détient ? Est-ce que d'un point de vue fiscal en Belgique, on risque d'être + pénalisé en achetant plutot qu'en épargnant ? Merci pour ton aide, je suis encore un peu confuse
![[ TEASER ] เงาะป่า - วงL.กฮ. | TMG RECORD](http://i.ytimg.com/vi/M4ObdFfcPww/mqdefault.jpg)
![[UNCUT]"ตุลามรณะ"ย้อนฟังคำทำนาย หมอดูทุกสาย ดวงเมืองร้อน (หมอปลาย ฟองสนาน อ.โอเล่)I คนดังนั่งเคลียร์](http://i.ytimg.com/vi/lE5az5VvT9M/mqdefault.jpg)
![ตีสิบเดย์ [FULL] | อาจารย์โอเล่ ญาณสัมผัส ผ่าดวงคนดัง ประเทศไทยจะเป็นยังไงหลังจากนี้!](http://i.ytimg.com/vi/gszT2O76fL4/mqdefault.jpg)
Slt Greg,
Très belle vidéo. Je pense qu’un sujet qui pourrait intéresser beaucoup de monde c’est l’épargne des enfants mineurs.
C’est du long terme mais trade republic ne permet pas de créer des comptes titres pour mineurs. Une vidéo présentant le comparatif des options ( assurances, compte épargne, cpte titre, ….) serait top selon moi.
réponse déjà ici: gregoryguilmin.substack.com/p/comment-investir-pour-ses-enfants-6b2
j'essaierai un jour d'en faire une vidéo
Hello Grégory, merci pour cette vidéo très intéressante! 2 suggestions: la lumière ambiante de ton studio/endroit de tournage n'a pas l'air de bonne qualité (ou du moins peut-être la caméra?) ou en tous cas pas assez "chaude". De plus, pourquoi ne pourrais-tu pas faire une analyse de patrimoine comme propose la chaine Finary mais pour le côté Belgique/Luxembourg et ainsi connaitre plusieurs spécificités de ces deux pays au niveau taxes/optimisations/prêts etc etc... qu'en penses-tu? Merci à toi :)
effectivement, l'endroit est moins lumineux que mon ancien bureau. Je tourne actuellement dans mon bureau. Je vais essayer de voir ce que je peux faire.
Excellente suggestion sur la partie "analyse de patrimoine".
Je suis d’accord avec toi Greg les banques ne jouent pas le jeux et devraient comme le fait TR payer les intérêts tous les mois au minimum ! ( dommage que TR ne permet qu’un Maximum de 50k sinon il y aurais plus de client suite au bon d’état avec un taux décevant ! ) De plus les taux de bases et prime de fidélité c’est dépassé et anti concurrentiel ! Il reste toujours plus intéressant en terme de rendement d’investir mensuellement pr exemple que de bloquer son argent sur 1an ou plus, surtout à moyen et long terme et ce malgré des crash passages 😉
Les clients des banques belges traditionnelles sont trop disciplinés et je pense mal éduqué au niveau placement financier. Pour beaucoup c est encore le gentil monsieur de la banque qui leur a trouvé l’affaire du siècle en prenant son pourcentage. On le voit bien en ce moment on est harcelé par ces banques (mail,tel,pub etc..)pour ne pas looper la sortie du bon de caisse du siècle. On a quasi fait peur à ma belle mère qui est maintenant seule qu il fallait venir à la banque sinon elle allait perdre de l argent. Je pense que beaucoup de gens suivent encore ce schéma par peur et où méconnaissance du monde financier et de ne pas savoir quoi remplir dans sa feuille d impôt. De plus le service fournis par les banques traditionnelles devient presque nul puisque que l on supprime du personnel, on doit pleurer pour avoir accès à quelqu’un, on vous fait payer un coût de votre compte mais on vous demande de faire le travail avec votre PC ou smartphone en laissant de côté des personnes qui sont pas forcément à l aise avec le numérique. Alors. Qu il y a des banques à o€ par an qui vous rétribue quand vous l’ayez avec votre carte bancaire ce que l’on impose aussi en majorité. C est votre argent durement gagné et vous êtes un client qui a le droit de choisir ce qu il fait de cet argent. Quittée le circuit traditionnel et ne vous inquiétez les banques devront réagir comme elles l’on fait quand l état a proposé un bon de caisse alléchant car pourquoi finalement passer par une banque alors que vous pouvez directement prêter de l argent à votre oays et avoir un intérêt plus haut que ce que les banques proposaient. Comme par hasard juste après il y avait des propositions de comptes plus intéressant on mettait en évidence les compte à termes. Comme actuellement on met le paquet pour garder la main mise sur cette mane d argent de sortie du bon de caisse. La banque ont contacté ma belle mère car il savait qu elle avait pris le bon de caisse directement via l’état sans frais de gestion pour le transférer chez eux que c était mieux et plus pratique. Enfin, comme pour tout c est normalement le consolateur qui a le choix et le pouvoir donc faites vos choix en conséquences.
100% d'accord, et pour les 50 000 euros, ça pourrait peut-être changer. A voir ...
et toi tu utilises quel broker ?
Merci Greg toujours aussi clair et efficace
merci pour le soutien !
Bonjour Grégoire comme d'habitude super vidéo toujours avec des thèmes variés sur les Etf Qui m'intéressent beaucoup Par contre ce qui me semblerait super(on peut toujours faire des suggestions c'est je crois ce que vous avez dit) j'adorerais (et si d'autres peuvent me soutenir) une ou plusieurs vidéos sur la création de portefeuilles dETF selon les tendances souhaitées ex sécurisé dynamique etc il existe des videos dans le genre sur yt mais avec vous Gregory je pressent qu'elles seraient d'excellentes qualités?Merci Mike
j'en prends bonne note, excellente suggestion !
@@gregoryguilmin Merci j'ai essayé d'avoir une idée constructive !
Merci !!!
Avec plaisir
Hello ! Vidéo intéressante, merci pour l'éducation financière. On peut aussi regarder pour ouvrir un compte épargne à l'étranger afin d'éviter cette prime de fidélité de la Belgique. Mais il faut voir les conditions(double taxation). Je ne sais pas s'il existe un comparateur avec l'ensemble des banques Européennes sur les comptes épargnes.
si tu ouvres un compte chez TR, il n'y a pas de double taxation. non ça n'existe pas
Si l'on prend en compte le taux de base et la prime de fidélité, on dépasse souvent les 2,50 % voire 3 % d'intérêt net pour les meilleurs comptes d'épargne en Belgique, ce qui est toujours plus élevé que le taux d'intérêt net de 2,25 % de TR, même si les conditions ne sont pas les mêmes.
Il y a peux le taux était de 4 % sur TR puisqu ils suivent le taux de la BCE ils ont adaptés leur taux Je reprendrai une publicité bien connue des français ..avec XX pas de bla bla pas de tracas ..on a ses intérêts tous les mois ce qui fait une différence car on a les intérêts le mois suivant sur la somme de départ plus les interests déjà versés. On peut retirer de l argent cela n a pas d’impact sur le taux d intérêt appliqué et on peut aussi remettre le jour suivant on a déjà les interests a 3.75 qui s appliquent.
3.75% brut chez TR = 2.625% net.
Attention quand même aux comptes épargne, où ton cash doit rester immobile 12 mois sinon tu perds tous tes intérêts.
Chez TR, tes intérêts sont calculés tous les jours et payés 1x par mois, ce qui est génial car même si je fais de gros virements, je ne suis pas impacté !
Alors que si j'avais un compte épargne et que je faisais des gros virements, je perdrais le bénéfice de la prime de fidélité...
100% d'accord
@@gregoryguilmin 2,625 oui c'est plus juste eheh
Idée vidéo: quel est le plus intéressant? la bourse ou l'immobilier
Excellente idée ! j'en parle déjà ici: th-cam.com/video/-XtzokhAZPM/w-d-xo.html
Bonjour, les ETF monétaires type overnight return peuvent ils eux aussi connaitre des crack brutaux? Comme ce sont des fonds euros qui suivent l'évolution des taux directeurs, la fluctuation hausse/baisse doit être lente et on doit avoir le temps de tout revendre rapidement non?
c'est du très court terme, et donc ça bouge très peu. Au plus la durée des obligations est longue, au plus ça bouge. Au plus c'est court, au moins ça bouge.
Hello merci pour cette vidéo
J’en suis arrivé à la même conclusion et je trouve ça génial !!🤩
Mais je comprends pas pourquoi c’est pas optimal de mettre son coussin de sécurité directement dans un ETF
On perd rarement un gros % sur un ETF sauf si c’est la crise
Du coup pourquoi ne pas laisser le coussin de sécurité avec l’investissement ETF qu’on fait déjà pour augmenter la boule de neige (car si on retire un peu d’argent ça va continuer d’augmenter mais pas à la même vitesse non ?)
je mets mon coussin de sécurité sur le compte 'espèces (du cash donc) de TR, il n'est pas investi dans des ETF
Salut Grégory, merci pour tes contenus toujours au top. Sauf erreur de ma part et vu les screenshots dans ta dernières newsletter, il semblerait que tu n'utilises pas la carte TR pour tes dépenses, y a-t-il des raisons particulières à cela ?
Hello Alexandre, si si je l'utilise, j'ai payé toutes mes vacances en Suisse (cfr newsletter de début août avec): gregoryguilmin.substack.com/i/147617291/mon-portefeuille-la-remontada-de-mon-portefeuille
Coucou Greg superbe vidéo. Oui les taux des banques centrales vont encore et encore baisser c’est une certitude... Cependant l’inflation ralentit enfin. Que penses tu de l’app françaises RAYN ? En effet celle ci propose des taux fous de 5/6% à 16% sur ses comptes d’épargnes… merci pour ton avis sur la question voire une vidéo sur cette app ? Au plaisir de te lire 😊
c'est des cryptos derrière, et on parle de minage de bitcoin. donc, pour moi, hors de questions d'avoir un coussin de sécurité sur ce type de produits
@@gregoryguilmin merci pour ton avis en effet c’est ça mais il présente ça comme safe alors que c’est pas vraiment le cas !
Quid concernant les obligations ? Le courtier en obligations Goldwasser Exchange met en avant deux obligations, sans frais, au rendement annuel net de respectivement 2,57% et 3,05% sur une durée d’un peu plus d’un an et recommandé par test invest. Qu’en penses tu ? 🙂 au plaisir de te lire
@@JC-yh4bp pourquoi investir dans des olibgations de si court terme ? Quels sont les émetteurs de ces 2 obligations ?
@@gregoryguilmin c’est la durée proposée par ce courtier. Le 1er c’est un bon de l’état allemand et le deuxième une entreprise auto VW si je ne trompe pas pour info. Perso je préfère investir via des etf et fonds car à moyen et long terme le taux/rendement sera plus élevé !
Bonjour Gregory, j’ai pu entendre que la BCE prévoit de baisser les taux. Le taux offert par Trade republic va donc baisser en dessous du taux des comptes à terme … Est ce que tu conseilles donc le compte à terme pour l’argent dont nous pouvons nous passer pendant 2-3 ans ?
c'est de l'argent pour un projet immo ou quelque chose comme cela ?
si c'est 100% certain que tu n'en as pas besoin, alors oui un compte à terme peut être pertinent. MAIS pas pour son coussin de sécurité (car la vie est parfois faite d'imprévus).
Je termine mes études, j’aurai donc besoin de cet argent la pour un futur projet immobilier dans quelques années (RP ou locatif)
@@thomasverjans4159 je comprends
Salut, j'ai dans la moyenne mais un achat maison en belgique est tellement chere que pas le choix
tu as déjà acheté ou bientôt ?
@@gregoryguilmin je cherche
Que penser de Curvo ? On en entend jamais parler.
t'en penses quoi, toi ? As-tu analysé ce qu'ils proposent ?
Je suis un total néophyte dans le domaine.
@@Nevrotica92 alors prends le temps de te former et de te faire un avis (frais, performance, etc)
Salut sympa comme vid. Mais bon, trade republic est un peu bancal à voir les nombreux commentaires négatifs sur leur app (virements perdus, intérêts non payés, pas de support, disparition de sommes,...). ça fait un peu peur pour les belges, non? Donc ton discours, je trouve, n'est pas neutre. Ce serait bien d'avoir un avis neutre. En plus, comme tu représente leur marque forcément tu ne subis pas les problèmes comme les utilisateurs lambdas car ton compte est privilégié.
Dommage, mais pour le reste bravo pour tes videos, on en veux plus..
bancale ? tu as déjà utilisé leur plateforme ?
les virements ne sont jamais perdus, ils n'arrivent juste pas parfois quand tu verses d'un compte joint vers ton compte perso TR par exemple.
Disparition de sommes, attention à ce que tu lis sur internet. En effet, TR est une entreprise régulée par le gendarme financier allemand (la Bafin) et ils sont contrôlés, comme tout autre établissement.
Pour ma part, j'ai tous mes ETF et mon coussin de sécurité chez eux (> 200 000 euros).
Je suis un utilisateur comme un autre ça tout le monde peut l'attester, je n'ai aucun privilège lié à mon compte.
Ouvre un compte, fais toi ton avis et puis si tu n'es pas satisfait, alors clôture le.
@@gregoryguilmin Merci Gregory. J'apprécie ta transparence et ta réponse. Ça donne déjà plus d'info.
Je n'ai pas encore essayé l'appli car j'avais peur des commentaires. Je vais m'y inscrire, et faire quelques tests. Je vous tiendrai au courant.
Merci à toi.... et vivement tes prochaines vidéos.
@@oizo01 merci pour le soutien !
que penses-tu de wise ? on peut avoir 3.44% en ce moment (mais il faut retiror 30% imposable), donc 2.4%
on est d'accord que les 3.75% de TR sont imposable ? (donc c'est 2.6% net, et il faut déclarer les interets tous les ans)
TR pour l'équivalent cash, disponibilité des fonds, paiement mensuel des intérêts etc, est imbattable à mes yeux aujourd'hui
Une petit video. Ou lien pour processus de déclaration des intérêts de TR en Belgique serit géniale. Merci.
@@oizo01 regarde ici: th-cam.com/video/jiauxTGCb_g/w-d-xo.html
@@gregoryguilmin Bonjour à tous pour info Revolut fait mieux que WISE et TR et propose des taux bruts intéressants : 3,97 % en EUR, 5,4 % en USD et 5,26 % en livre sterling et ce sans limite de montant il me semble ?
@@JC-yh4bp intéressant, je me demande comment ils financent cela 🙂
Bonjour merci pour ta vidéo, on apprend beaucoup c'est super !
Pourrais tu me donner ton avis sur que choisir pour investir mensuellement (dans l'idée d'une retraite) entre le MSCI world ishare (IE00B4L5Y983 ) ou Amundi (LU1781541179) ? A part l'un qui est en réplication complete (amundi) et l'autre en échantillonnage optimisé (ishare) ainsi que des frais de 0,2 ou 0,16%, je ne trouve pas beaucoup de différence.. aurais tu une recommandation ? Je souhaite prendre un MSCI world émis en Europe :)
Pour le faire sur TR, faut il que j'achète 1 action puis que j'épargne dessus ou je peux juste épargner directement dessus mensuellement ?
Merci à toi 🤗
l'un ou l'autre, ça change vraiment rien à mes yeux. c'est comme choisir une golf, dans le garage A ou B. peu importe finalement.
tu peux directement épargner desssus tous les mois
@@gregoryguilmin D'accord merci pour ton avis. Il n'y a pas de différence pour toi entre une réplication complète ou un échantillonnage optimisé ? Pas + de risque pour la réplication complète ?
En épargnant uniquement sans acheter une action, on est quand même propriétaire d'un pourcentage d'actions c'est ça ?
@@aureliepoint2996 non pas plus de risque.
@@aureliepoint2996 je ne comprends pas ta deuxième question. Peux-tu l’illustrer avec un exemple ?
@@gregoryguilmin je me suis mal exprimée. Est-ce que quand on épargne sur un ETF, on achète et devient propriétaires d'un % des actions de cet ETF ?
Sur TR, on peut acheter ou épargner. Quelle est la différence de ce qu'on détient ?
Est-ce que d'un point de vue fiscal en Belgique, on risque d'être + pénalisé en achetant plutot qu'en épargnant ?
Merci pour ton aide, je suis encore un peu confuse