50代のためのつみたてNISA活用方法を解説します
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- เผยแพร่เมื่อ 25 ก.ค. 2024
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【目次】
0:00 イントロ
054 まずは動画のポイントを先に確認しておきましょう
2:03 つみたてNISAに年齢を当てはめて受取時期を確認しましょう
5:45 果たして80歳で売却手続きをできるかどうか？
6:46 NISA制度の終わりの時は何をするのか？
12:12 受取が高齢になる年のつみたてNISAの商品選び
17:28 原理原則より自分に合った方法を選んだ方がいいです
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【目次】
0:00 イントロ
054 まずは動画のポイントを先に確認しておきましょう
2:03 つみたてNISAに年齢を当てはめて受取時期を確認しましょう
5:45 果たして80歳で売却手続きをできるかどうか？
6:46 NISA制度の終わりの時は何をするのか？
12:12 受取が高齢になる年のつみたてNISAの商品選び
17:28 原理原則より自分に合った方法を選んだ方がいいです
50代に向けての投資の話が少ない中、井上さんのチャンネルは本当にありがたいです。ありがとうございます。
お役に立てて良かったです^_^
40代ですが、ためになりました。
いつも動画楽しく拝見させていただいてます♪
わかりやすい!
いい動画なので、色んな方にシェアさせていただきました❗
一番気になっていたことです。
とても役に立ちました。
ありがとうございます😊
59歳から思い切って積立NISAを始めたので、今回の動画は食い入るように見ました。
始めたはいいが、本当に色々考えることが多いです。来年はiDeCoが満期です。
自営のため小規模企業共済・年金との兼ね合いを考慮しています。
出口戦略が最も難しいですね。
良い動画をありがとうございました。繰り返し、考えながら見直します。
今度、iDeCoと退職金の受け取り方法の解説動画を出す予定なので少しお待ちくださいね^_^
一般NISAで毎月積立できますよ。債権も選べます。
若い方向けの投資の話とても有難かったです。
自分は53歳なのでリアルにイメージ出来ました。
リスク内の中でやって見たいと思います
とても参考になりました。
私も50代で積み立てＮＩＳＡやってますが20年後に生活費の足しにするという考え方なかったので
とても参考になりました。
これからの継続的に拝聴していきます。
番組登録もしておきます。
現在47歳の主婦です。受け取り時の年齢、その時の自分の認知機能…まさに不安になっていたことでした。大変参考になりました！ありがとうございました😊
ちょうど積立nisaに入ろうと考えてた時にこちらの動画を拝見する事が出来てとても勉強になりました。ありがとうございます😊チャンネル登録させて頂きます。
５０歳なんてすぐそこに迫ってるからためになります。資産運用に正解はなくて人それぞれですよね。●いつまで働くつもりか ●家族構成 ●リタイア後のライフプラン
そして何よりも、『自分の性格』かなと。今は本当にいい時代で動画でこの様な素晴らしい考えや知識を得られるので少しずつでも賢くなれますね。ありがとうございます。
お役に立てて良かったです^_^
そうなんですよね。
つみたてNISAは最後は４０年後なんですよね。２０年じゃないのがポイント!
柔軟に考えるのは大切ですよね✨
出口戦略は考えておかないといけないと思うので勉強になります！
お役に立てて良かったです^_^
サラリーマンで50才を過ぎました。最近税や保険、将来のことを改めて初めてまともに考える様になりました。基本的なことを学ばせていただいており、大変感謝しております。ありがとうございます。
お役に立てて良かったです^_^
いいところに着目されたと思います。私自身、このことが大変不安ですし、同じ悩みを持つ同年代の方はかなりいるんじゃないかと思います。今若い方もいずれはぶち当たる課題ですので、今後深堀していただけると有難いです。現段階では誰も真剣に考えていないけれども、潜在的には今後需要が見込める内容なので、頭一つリードしたチャンネルになるかと思います。後見制度も踏まえながら、しっかりした提案をしていただけることを期待しております。
受け取り方の動画が少ない中、リアル感なお話がお聞きでき、とても参考になりました。
実際の売却の仕方、少しずつ取り崩していくやり方もアップしていただけるとうれしいです。
50代で積み立てNISAを考えていたので為になりました。
そうですね 自分もどうなるか分かりませんが、この先、制度も市況も変わるでしょうから、井上さんの動画は参考になります 都度、柔軟に対応したいと思いました😃
なんか安心感あります💓
はじめまして
今日はじめて見ました
めちゃくちゃ今タイムリーなチャンネルでした
勉強します
ありがとうございます
いつも動画を楽しみにしております。イケイケな投資解説動画が多いけれどきちんと理解しなくてはといつも引き締めております。
４〜５０代の友人に動画をオススメしますね！
新居のスタジオ本当に素敵です〜〜カメラがいいんでしょうか、少しぼけた背景とライティングと、壁の色がかっこいい・・・！！
スタジオ褒めていただいてありがとうございます^_^
最近、スタジオを褒められるのが一番嬉しいです笑
株の投資を20年以上やっていますが、54歳で積み立てNISAを普通の投資とは別で始めました。
20年経ってそれをいきなりは、つかわなくてもそれは、多分困らないかなと思いますが、認知症は怖いですね。後見人のことなど、きちんと話し合っておかなければだめなことですね。NISAの話題からそこまで考えるきっかけになるとは思いませんでした。
普段のマーケットを見てやっている株の投資は認知症予防になるかも？と期待しています。
年齢と共に体力気力が落ちて面倒になるのは、
投資も同じで、だから年齢を逆算してしんどくなっても投資を続けられる気がして積み立てを始めました。
バランスファンドの考え方、参考になりました
お役に立てて良かったです^_^
私も遅咲きだったので子供にどうバトンを渡そうか考えています。自分の頭がしっかりして居る内に片付け方法を考えないと。
はじめて動画を見たので他もチェックしてみたいです。
以前、別の動画のコメントで
「年をとってから売却の投資判断ができるか心配」
と書いたことがあるのですが、井上先生も同じことを指摘されていて嬉しく思います。さらに掘り下げた話もあり勉強になりました。
つみたてNISAは20年間運用できれば一番いいのですが、年齢を考え10年程度で売却を考える方も多いでしょう。しかし運悪く暴落の周期と重なると受け取りを3～5年延ばさざるを得ない可能性があり、生活費のアテにしていると計画が狂いかねません。元本割れ、あるいはわずかなプラスでもいいと割り切れるなら別ですが・・・。
最悪、受け取り予定を5年延ばしても大丈夫なように、余裕を持った老後資金のやりくりが必要でしょうね。
本当にそうで、完全にアテにするのは怖いです...
いつも貴重な情報をありがとうございます。
今回の解説で気になる点があります。
つみたてNISAの非課税期間は最大20年なので例題に合ったように 50歳で購入した投資信託は69歳まで売却できない訳ではありませんよね。
確かに投資期間が長いほどマイナスになるリスクは少ないですが、場合によっては15年後の64歳、10年後の59歳で売却してもいいですよね？？
尚、私は53歳からつみたてNISAを始めています。
おっしゃるとおり、20年保有しないといけない訳ではありません。そこは利益が出ていたら売るといった判断はありだと思います^_^
素晴らしい！
すみません（楽しく拝見しだしたのですが。コレは飲みながら見るヤツじゃない‥と肌寒くなりまして。明日改めてチェックさせて頂きますｗ
貴重なお話ありがとうございます。積み立てニーサ口座作ったばかりでこれから少しずつ始めたいと思います。60歳に間もなくなるのですが、出口の所が不安でした。とても参考になります！
お役に立てて良かったです^_^
出口を解説できる人は本物だね
ご苦労様です。
投資をしたいのですが、５５歳ですが、初めの一歩を教えてください？
まさにどう出口を出るか意識がなかったので大変良い刺激になり参考になりました。認知症等を想定した不動産の扱いの話も盲点でした。有難うございます。
お疲れ様です☺
私は50代ですが、積立NisaもiDeCoもやっています。長生きリスクに備えてです。シニアで長期投資するなら、運動をする体力の積立も必要だと思っています。この年代だと、会社で眺めていても運動している人と、そうでない人には見た目や体力にも差がかなり出てきて、やっていない人は、ヨボヨボに見えたりします。ランニングx筋トレxブラジリアン柔術をやっていますが、20代の人ともスパーリングもします。生涯運動、生涯投資、生涯学習、生涯労働（雇われではない）を楽しみたいと思ってます。トライアスロンやランニング界隈には60代以上の超人はゴロゴロ居て、トライアスロンのロングディスタンスの世界最高齢完走者（85歳）は60歳からトライアスロンを始めた日本人の方です。参考まで。
健康に対する意識は本当に最近変わってきて、「体が資本」と言う言葉を本当の意味が理解でき始めてきてます。
本当にありがとうございます😭
今、23歳ですが勉強になりました。自分が歳をとった時の売却のことをしっかりと考えてなかったです。ありがとうございました！
23歳だとこんなこと考えることないですよね^_^;笑
@@fpinoue 50代と言わず、若い人向けにも良いかもしれないですね。
役にたちました❗が、銀行で積み立てやるよりも投資をしたほうが絶対にいいと思って積み立てNISAを始めて、もし20年前にやめることになってもそれはそれで自己責任で仕方のないことだと思っていたので、またどうしたらいいか迷ってしまいますね😅
早速チャンネル登録させていただきました。
当年54歳 積立NISA積立歴4年目です。
取り崩し方法のみではなく、商品の選定も視野に入れたご提案（内容）は
他の方の動画などにはなく、非常に参考になりました。
ありがとうございます。
我々50代以降の年代は、これから現金比率が高くなるイベント（退職金・早期退職金・相続など）があります。
50代以降のシニア向けの投資戦略・出口戦略など、もし可能であれば
配信いただければ、非常にありがたいです（勝手な物言いで申し訳ありません）。
過去動画もこれから拝見させていただきます！
失礼しました。
すでに「50代向け資産形成講座【老後の収支を一緒に確認しましょう】」で発信されていましたね。
こちらを参考にさせていただきます！！
動画をいつも参考にして勉強させて
もらってます。
現在、54歳です。
最近、積み立てNISAを始めました。
70最後、80歳になって投資信託を全て売却し、使い切って亡くなることは難しいですよね(^-^)
もし、投資信託の相続が発生してしまったら子供が困ります。
預金の相続ですら大変です💦
投資信託の相続は子供も親と同じ証券口座を作り相続した後に課税口座での運用か子供が売却する方法しかないかと。
自分は積み立てNISAを出来るところまで積み立てし、運用して、全額
子供に相続するつもりです。
まだ、人生の時間が残ってますので
ゆっくりと子供に金融リテラシーを身につけさせ、子供自身にも積み立てNISAすすめる予定です。
パート2として投資信託の賢い相続の仕方の動画もぜひお願いいたします。
すみません。
私は自分が死んだら、そのまま子供が課税口座で商品ごと移して運用した方が得だと思っていたんですが…。
現金化しておかないでそのまま渡すのは、どんなデメリットがあるのでしょうか？
出口戦略大切ですよね❗️
70歳以上になった時の自分の健康状態とかも
考慮しつつ、今から対策しないとですね。
壁面はルソーでしょうか❓
いつもインテリアも素敵ですね☺️
絵ですよね。これはピカソです^_^
ルソーも素敵ですよね。
あ、失礼しました😅
自分は今年50になるのですが、48から積立NISAをはじめました。
65ぐらいで積立を辞めて運用だけにしたほうがいいのかなと
思っているのですがあってますでしょうか？
ありがとうございます😊
あと数年で60になります。
考えてみれば、今回の内容からすると、無視は出来ません。
70代になっても健康でいて元気な老後を送れるよう、今から準備ですね！
有益な内容で意識付けになりました。
お役に立てて良かったです^_^
@@fpinoue
ボイシーも拝聴致しております。
2年前から少額ですが積立nisaを始めた今年48歳のパート主婦です。まさに売却って自分でできるのか？！と不安です💦だから？20年待たず60歳くらいには売却しようかと考えております。
おはようございます。
井上先生、、非常に参考になる動画アップを、ありがとうございます。☺️
とても役立ちました。やはり 世間一般には、20代〰️30代向けの 資産運用の 動画解説が多い中、、私自身も、50代半ば 〰️後半の歳ですので、今回の動画を視聴させていただいて、すぐに 出口戦略をイメージすることが出来ました。🙇
答えは、65歳時の会社で 雇用継続後の定年退職時に、つみたてNISAを 特定口座に移さずに、払い出し解約するか、もしくは 76歳の時点 つまり つみたてNISAを丸々 ２０年積み立てさせてもらった後に、解約することに決めました。☺️
井上さん とても勉強になりました。私のような シニア向けの年代の人間には、感謝の一言です😌💓
どうもありがとうございました。
お役に立てて良かったです^_^
55歳です。積立nisaは魅力ですが年齢的に無理なのが分かりました。一般NISAを継続するのが一番ですね。
初心者です、銀行で人間に聞きながら参加したほうが安心なのですが、えぐい手数料を取られてしまうのでしょうか？銀行によって手数料が違うとか、一番いいのは楽天と聞きますがどう思いますか？
銀行だと管理費だかなんか手数料が月々発生しますが、ネットの証券会社だと基本無料ですよ。
いつも拝見しております。50代です。
1つ質問があります。
積立NISAを取り崩して年金の足しにする場合は、貯金を崩したときと同じで課税なしですか？それとも一時所得になりますか？
つみたてNISAは利益に対して非課税なので、課税なしですよ^_^
46歳で積立ニーサを始める時に考えていた悩みです。
自分の中では漠然と60歳くらいで積立はやめようと考えていました。
問題は自分でネットを使い、売り買い出来るかですよね。
今よりどんどん便利に進化するだろうし、それについて行けてるのか不安です。
ネット操作が難しく感じた時が潮時かも知れませんね。笑
毎回為になる動画ありがとうございます！！
お役に立てて良かったです^_^
とても思いやりを感じました。^_^ありがとうございました😊
積み立てNISAは、
いつでも、引き出し出来るのでは？
いつも役に立ってます。ありがとうございます。
質問なのですが、5年間、年間360万円をオルカンに投資するのですが、
積立投資枠で120万円、60万円を成長投資枠に注文予定です。
あと180万円は余剰資金があります。この180万円の成長投資枠運用ですが、
月15万を積み立てるか、期初に180万円一括で注文しようか迷っています･･･
自分は50歳なので老後まであと10～15年と短いので少しでも早く入れたほうがいいのか
アドバイスいただけますと幸いです･･･
分かり安い、目から鱗、対面で買うことにした。
50代独身女性です。
5年前から少額ですが、月五千円で投資信託を一般NISA、国内株式のインデックスファンドを運用して着ました。当時は余り知識がなかったですか、
そろそろ証券会社で全世界株式か全米株式の運用を始めたいたのですが、1人、１金融期間、１年間と制限があるため証券会社に移管が出来ません。現在のNISAを特定口座の課税枠で保有し続けるるか、解約して積み立てNISAを新規に証券会社に口座開設して、外国株式を運用するか悩んで居ます。
アドバイスお願い致します。
大変参考になります。
一点 質問させてください。
60歳を超えて購入した分は20年満期の時点で売却し生活費のたしにするという考えに共感です。
が、運用期間20年以上なら株式100%の方が最もパフォーマンスが良くなるのでは？と思い
債券とのバランス型にあえてしなくても よいのではと率直に思ってしまいました。
先生がバランス型を推奨されているのは
リスクリワードの観点から
株式100%よりも安全面に振ったということでしょうか？
ご意見を伺えますと幸甚です。
パフォーマンスで見れば株式100%が良いと思います。ご認識の通り、年齢等も考慮してリスクを考えてバランス型が良いのでは？と思っています。ここは個人のリスク許容度によるので正解はないと思いますよ^_^
@@fpinoue ご丁寧にありがとうございます。
笑われるかもしれないですが高齢者の短期間投資や資産運用をどのように思われますか？
笑いはしないですが、投資能力によるって感じでしょうか。僕の感覚では長期は能力が求められず、短期になるほど能力によるところが大きいと思っています。
５８歳ですが
最近「積み立てNISA」のことを
考えていました。
年配者に向けての発信助かります。
先生の、年金についての動画も
大変勉強になりました。
ありがとうございました。
これからも拝見させて頂きます。( ´∀`)
初めまして。以前の動画を見させていただき51歳と遅れながらもつみたてNISAを初めました。
今回の動画とても参考になりました。ありがとうございます。
お聞きしたいのですが、
つみたてNISAの他の方ですが年４０万円を２０年間投資すると８００万円の投資に対して幾らと
言われていますが、金融庁のページでつみたてNISAの投資は２０３７年と書かれています。
２１年度分は限度額まで掛ける予定ですが、この場合１７年間の６７０万を２０年間運用と
考えてよろしいでしょうか？ その時の年齢も年齢なのですが、現時点では残り３年は特定口座で
運用とも考えていますが、ご意見を頂けると助かります。
５０過ぎてますが、積立NISAもiDeCoもやってます。嫁が２０くらい若いんで全部嫁に、と考えてます。嫁用にもNISAやってはいますがそれとも別に
本家本元のイギリス人やアメリカ人に聞いてみると良いと思います。
なるほどと思い、興味もって調べていると、アメリカも高齢者でがっつり投資しているという歴史はそれほどないみたいですね。
www.nicmr.com/nicmr/report/repo/2015/2015aut07.pdf
@@fpinoue
そうなんです。アメリカだと、91年からDCスタートですから、資産も育っていて、これからと言うより、定率取り崩しで長く保有するんだと知人のアメリカ人が話してくれました。
もちろん、健康上の不安も考慮して、日本で言う家族信託など、代理人に管理を任せるケースもあるようですね。メインは、バランス型ファンドだそうです。この辺りは日本と同じ。「単純に時間で選択するだけ」と、言い切っていました(笑)
とある銀行で始めたのが５２歳。説明と今回の動画内容に、あまりにも開きがありすぎて、ショックを受けてます。
５２歳から20年間積み立て運用が出来て、途中いつでも止められる、受け取りは72歳だとばかり………😭
銀行で積み立てNISAだと手数料だか管理費だか、高くないですか？
現在58才です。私も認知症になってネット証券を操作できるかの不安がいつも頭にあります。
将来自分で売却操作できないことを想定して、高配当ETFを今から積み立て、配当金を年金がわりにする案はどうでしょう？
本体の売却は子どもにやってもらって相続してもらうイメージです。
ご意見お聞かせいただけると嬉しいです。
ありだと思います。ただその案だと投資資本の取り崩しはしないと思うので、それだけの原資が用意できるのであれば、だと思います^_^
@@fpinoue すぐのお返事大変ありがとうございます。とても嬉しく拝見しました。
自分自身の認知症も心配ですが、身内に障がい者がいるので、同じ方法で自分年金を作ってあげようかと思索中です。（本人はATMから引き出す行為はできるので）
売却難しいんですか？？
出金口座に金額入れて出金ボタンを押すだけのイメージだったので、、、
健康で認知機能に問題なければ簡単ですよ。
@@fpinoue
ありがとうございます♡
先日本屋さんでどう見ても80代のおじいちゃんが資産運用や株の書籍を物色していました。心の中でやめとけ！と言ってしまいました。株の本を一冊購入されていましたが。
それは怖いですね...^_^;
高齢の親と照らし合わせて、途中で病気したり認知症になったら、若い時に色々計画してても全ての計画が終わりますね。
ドキドキしながら拝見しました😅
今年55歳で積立NISA始めました。
あと10年雇ってもらえるので10年間 年36万で続けて74歳？75歳？から
1年毎に売却しようと考えてます。
何が起こるかわかりませんが、とりあえずこんな考えでもありですかねぇ😅
いいと思います^_^
感覚的には20年後の自分への仕送りがしっくりきます。
有難うございます♪
これからも宜しくお願いします
前よりめっちゃ痩せてない？
粗食って前に言ってたきがするけどたくさん食べたほうがいいですよ
そうーよね。
今から「投資」をしようとすると『歳』が、よぎるわね😰
私、今、５０代だわ😱
プチ投資してること考えておかなきゃ
楽天カードを持っている50代前半女性です。積立NISAを始めようか迷っております。只ネットに疎いので窓口での申請か、それとも楽天証券を調べて申請か……先ずは¥2000～3000で2種類で始めてみようかと思ってますが、もう一つ踏み出せないでいます。決定打が欲しいのですが、率直なアドバイスがあればお願いいたします。
４０代ですが、今年から楽天証券で積み立てNISAデビューしましたよ✨
カード支払いなら楽天ポイントもつくので、楽天カード持っているなら楽天証券がいいと思います。
楽天証券の運用状況？も他の所より見やすいみたいですし。
@@miru-ql3qr さんへ
ご丁寧にありがとうございました。是非参考にしようと思います🌺
20分超えは長いです。良い内容なので、せめて10分程度にまとめていただけたら…。
楽天証券、SBI証券からが、投信初心者王道でしょうが
付き合いがある三井住友銀行で、NISA5年
開設してしまいました 知識不足
s&p500など安定運用希望です
何かアドバイスお願いします
投資知識あまりありません
61才男
手数料の低い商品が三井住友銀行にあれば、三井住友銀行でつみたてNISAに変更するので良いと思います。
ただ、S&P500は安定運用だとは思わないです。相場がいいので安定に見えるだけだと思うので、そこだけ気になります。