מה זה בדיוק תכנון פיננסי?

ההגדרה היבשה של תכנון פיננסי היא בניית אסטרטגיה כלכלית פיננסית שמותאמת באופן ספציפי לצרכי התא המשפחתי והאישי. באופן טבעי, לכל בית אב קיימים צרכים פיננסיים ומשפחתיים שונים.

מה זה אומר בפועל?

בתכנון פיננסי איכותי, נרצה להשיג כמה יעדים:

שהכספים שלנו ינוהלו במקומות הטובים ביותר, ונקבל עבורם את התשואה המקסימלית.
שנשלם כמה שפחות על ההשקעות שלנו (דמי ניהול ועלויות נוספות).
שהכספים ינוהלו במסלולים המתאימים ביותר עבורנו
(לפי הגיל, המטרות והעדפות הסיכון).
שנשלם כמה שפחות מס רווחי הון על הרווחים שלנו.


ליעוץ אישי-0526885804 סתיו אורן מתכנן פיננסי